Криптовалюта

Здравствуйте. Нужна профессиональная юридическая консультация по правомерности и рискам следующей схемы в рамках ИП (переход на УСН 15% «доходы-расходы»). Факты: 1. Я регистрирую ИП (плановая регистрация в процессе). ОКВЭДы: информационные/IT/консалтинговые коды (например, 63.11; 62.09; 70.22 и т.п.). 2. Операции, которые планирую: — покупаю цифровые активы (стейблкоин) у частных лиц через P2P-возможности крупной криптобиржи (оплата — рубли с расчётного счёта ИП через СБП); — полученные цифровые активы переводю на стороннюю онлайн-площадку P2P-обмена (платформа-агрегатор), затем продаю их через эту площадку и получаю рубли на расчётный счёт ИП. 3. Документальное оформление, которое использую сейчас (чтобы «обосновать» расходы/операции): — универсальная оферта на «консультационно-информационные / информационно-технические услуги» (в которой прямо не указана криптовалюта); — акты оказанных услуг с формулировкой: «сопровождение и содействие при работе с цифровыми сервисами/онлайн-платформами»; — назначение платежа в переводах: «Оплата по договору №___ от __.__.2025 за услуги»; — внутренняя ведомость/журнал операций: дата, сумма ₽, контрагент (ФИО), сколько цифрового актива получено, куда переведено, курс и комиссии. 4. Планируемые объёмы: старт — ~50 000 ₽ за сделку × 3–4 сделок в день; далее — планируем постепенное увеличение оборотов. Вопросы (по пунктам): 1. Насколько правомерна и безопасна с юридической точки зрения практика документального оформления покупок цифровых активов как «оплата услуг» (оферта/акт) при использовании расчётного счёта ИП? Это допустимо или квалифицируется как злоупотребление/фиктивность? 2. Какие риски блокировок со стороны банка и требования по ФЗ-115 в такой схеме (регулярные переводы с ИП физлицам и последующие переводы на биржу/площадку)? Как лучше заранее подготовиться к банковским запросам? 3. Может ли налоговая (при проверке) отказать в признании таких расходов и на каких основаниях? Какие документы и доказательства (помимо оферты/акта) повысили бы вероятность признания расходов? 4. Как корректно юридически сформулировать в договоре/акте результат оказанной услуги, чтобы логически обосновать появление у меня цифровых активов (без упоминания «крипта/USDT»)? 5. Какие реальные риски уголовной или административной ответственности (в т.ч. признаки незаконной банковской деятельности, отмывания, сокрытия доходов) при указанных оборотах и схеме? При каких обстоятельствах риск перерастает в уголовный? 6. Есть ли более безопасные и легальные конструкты (рекомендации): агентские договоры, работа через юрлицо-мерчант, использование проверенных обменников/мерчантов с KYB, перевод части операций на личные счета и пр.? Что из этого предпочтительней и почему? 7. Какие конкретные шаги вы посоветуете прямо сейчас предпринять (документы, порядок ответов банку при запросе, изменение модели работы), чтобы минимизировать риск блокировок и претензий ФНС?

Здравствуйте. Нужна профессиональная юридическая консультация по правомерности и рискам следующей схемы в рамках ИП (переход на УСН 15% «доходы-расходы»). Факты: 1. Я регистрирую ИП (плановая регистрация в процессе). ОКВЭДы: информационные/IT/консалтинговые коды (например, 63.11; 62.09; 70.22 и т.п.). 2. Операции, которые планирую: — покупаю цифровые активы (стейблкоин) у частных лиц через P2P-возможности крупной криптобиржи (оплата — рубли с расчётного счёта ИП через СБП); — полученные цифровые активы переводю на стороннюю онлайн-площадку P2P-обмена (платформа-агрегатор), затем продаю их через эту площадку и получаю рубли на расчётный счёт ИП. 3. Документальное оформление, которое использую сейчас (чтобы «обосновать» расходы/операции): — универсальная оферта на «консультационно-информационные / информационно-технические услуги» (в которой прямо не указана криптовалюта); — акты оказанных услуг с формулировкой: «сопровождение и содействие при работе с цифровыми сервисами/онлайн-платформами»; — назначение платежа в переводах: «Оплата по договору №___ от __.__.2025 за услуги»; — внутренняя ведомость/журнал операций: дата, сумма ₽, контрагент (ФИО), сколько цифрового актива получено, куда переведено, курс и комиссии. 4. Планируемые объёмы: старт — ~50 000 ₽ за сделку × 3–4 сделок в день; далее — планируем постепенное увеличение оборотов. Вопросы (по пунктам): 1. Насколько правомерна и безопасна с юридической точки зрения практика документального оформления покупок цифровых активов как «оплата услуг» (оферта/акт) при использовании расчётного счёта ИП? Это допустимо или квалифицируется как злоупотребление/фиктивность? 2. Какие риски блокировок со стороны банка и требования по ФЗ-115 в такой схеме (регулярные переводы с ИП физлицам и последующие переводы на биржу/площадку)? Как лучше заранее подготовиться к банковским запросам? 3. Может ли налоговая (при проверке) отказать в признании таких расходов и на каких основаниях? Какие документы и доказательства (помимо оферты/акта) повысили бы вероятность признания расходов? 4. Как корректно юридически сформулировать в договоре/акте результат оказанной услуги, чтобы логически обосновать появление у меня цифровых активов (без упоминания «крипта/USDT»)? 5. Какие реальные риски уголовной или административной ответственности (в т.ч. признаки незаконной банковской деятельности, отмывания, сокрытия доходов) при указанных оборотах и схеме? При каких обстоятельствах риск перерастает в уголовный? 6. Есть ли более безопасные и легальные конструкты (рекомендации): агентские договоры, работа через юрлицо-мерчант, использование проверенных обменников/мерчантов с KYB, перевод части операций на личные счета и пр.? Что из этого предпочтительней и почему? 7. Какие конкретные шаги вы посоветуете прямо сейчас предпринять (документы, порядок ответов банку при запросе, изменение модели работы), чтобы минимизировать риск блокировок и претензий ФНС?

Добрый день! Пришла блокировка счётов по 161фз. Ответ ЦБ РФ получен, инициатором блокировки был банк ВТБ и на основании данных МВД. Были продажи криптовалюты на площадке bybit. Есть подозрение какой конкретно перевод, т.к. после одного из них были звонки по мессенджеру WA якобы от сотрудника МВД с целью вернуть сумму. Отзывы на данного покупателя подтверждают догадки. Вчера подала запрос в МВД, сегодня составлю обращение в ВТБ с целью уточнения данных по операции, после которой произошла блокировка. Сразу уточняю, криптовалюта получена путем депозита с кошелька paxum, получаю на этот кошелёк переводы как фрилансер. Затем перевожу на биржу bybit. Хотелось бы узнать дальнейший алгоритм действий и ваше мнение о возможности снятия ограничений по фз161. Благодарю!

Хотел запустить свой мемкоин (криптовалюта) с созданием приложения для него в телеграмм, но искуственный интелект привел меня к тому что в рамках законодательства рф это невозможно. Если вдруг тема не сильно известна кратко о сути. Мемкоин по факту ничем не обусловленная крипта, цена которой формируется из спроса и предложения, план был таков. Создание приложения с платой за привлечение рефералов (рекламу самой крипты) без вложений пользователей дабы избежать формата стандартной пирамиды, плата за привлечение рефералов производилась бы в самих мем коинах, а засчет ажиотажа вокруг них и росли бы объемы торгов на биржах (на этом держатся все мемкоины). Моя прибыль в данном случае 0.3% от всех сделок (так делает сама биржа при листинге на неё коина). Прибыль планировал декларировать как доход и естественно платить все налоги. Прав ли ии, это незаконно?

Хотел запустить свой мемкоин (криптовалюта) с созданием приложения для него в телеграмм, но искуственный интелект привел меня к тому что в рамках законодательства рф это невозможно. Если вдруг тема не сильно известна кратко о сути. Мемкоин по факту ничем не обусловленная крипта, цена которой формируется из спроса и предложения, план был таков. Создание приложения с платой за привлечение рефералов (рекламу самой крипты) без вложений пользователей дабы избежать формата стандартной пирамиды, плата за привлечение рефералов производилась бы в самих мем коинах, а засчет ажиотажа вокруг них и росли бы объемы торгов на биржах (на этом держатся все мемкоины). Моя прибыль в данном случае 0.3% от всех сделок (так делает сама биржа при листинге на неё коина). Прибыль планировал декларировать как доход и естественно платить все налоги. Прав ли ии, это незаконно?

Здравствуйте.У меня такой вопрос...добавили меня в телеграмме в группу,якобы по заработку...я спросила,написала,в чём заключается... сказали скачать приложение поинт Пэй...и там помогает на биткоине на торгах специалист выигрывать деньги...решила попробовать,дали вывести полторы тысячи.Подумала и правда можно заработать,но когда я пополнила личный кабинет на 50 тыс...в приложении запросили верификацию,чтобы вывести деньги...пришлось оплатить,но потом они начали уже просить 100 тыс,чтобы якобы пройти операцию Свифт,для перевода денег с зарубежа на мой счёт..но я не стала уже конечно их переводить... получается мошенничество какое-то...что мне делать?если идти в полицию,то они вряд-ли смогут помочь...и нужно ли мне заявлять о мошенничестве?ведь деньги вряд-ли я уже верну...и ещё вопрос...по закону мне ничего не будет за то,что я вот так вот повелась на мошенников с криптовалютой...Затем искала информацию об этом поинт пей,и наткнулась на комментарий девушки,что она смогла вернуть деньги с помощью такой то организации...я обратилась к ним,говорят они компания юридическая Grant Thornton ,но находятся в Вильнюсе..так как в России нет компаний, которые занимаются возвратом денег от мошенников из-за рубежа...говорят могут помочь,но нужно будет оформить по паспортным данным электронный кабинет,чтобы туда перевести криптовалюта,а оттуда уже я смогу вернуть деньги на карту...но я что-то побаиваюсь...не мошенничество ли это тоже..

Добрый день! Подскажите - могу ли открыто продавать в РФ NFT подарки телеграм за рубли? На авито много подобных объявлений. Я хочу создать сайт, подвязать на ИП и официально продавать подарки телеграм и платить за каждую продажу 6% налог. Сделки будут проходить просто. На сайте будут выложены подарки и стоимость. Покупатель оплачивает - после этого я внутри телеграм передаю подарок на его акаунт. Сомнения лишь в том - непонятно, разрешены ли в РФ NFT подарки? Они могут подходить под криптовалюту? Хотя это же не криптовалюта, их можно покупать за звезды телеграм. Спасибо!

В общем ситуация такая. Я ИП, у меня интернет-магазин цифровых подарочных карт. Для закупки этих самых карт, мне нужна криптовалюта, а именно стейбл коин USDT, так как именно в этой валюте принимает оплату зарубежный сайт с поставщиками карт. Вопрос в том, как правильно мне покупать Криптовалюту с Расчетного Счета ИП чтобы у Банка и Налоговой не было ко мне претензий и чего-то в таком духе. Обращался в поддержку своего Банка, они мне толком помочь не могут.

Здравствуйте Знакомый попросил помочь вывести себе на карту 380000 рублей с бота JuCoin (вроде криптовалюта) , но верификацию не прошли, когда об этом узнала, оказывается нужно платить деньги 60тысяч, платить не собираюсь. Говорит если деньги сгорят, будут решать в суде. На вывод на мою карту сейчас якобы есть деньги. Что делать? Что может сделать суд?

Здравствуйте. Вопрос по DCA и криптовалюта. Я зарабатывала деньги в DCA хотела вывести часть денег. Мне выставили счет оплатить налог за 3 дня по закону РФ. За всю сумму. Хотя я всю сумму не снимаю. Налог 600тыс. Если не заплатить до окончания срока до понедельника, оператор DCA уверяет что мне заблокируют счет. Будет наложен штраф и заперт на выезд за границу. У меня нет 600 тыс. И я не знаю что мне делать э. Могли бы вы подсказать?

Разрешено ли создание сервиса в РФ, который реализует алгоритм копитрейдинга в криптовалюте? А именно: 1. Пользователь выбирает понравившегося лид-трейдера 2. Мы создаём умный криптовалютный кошелёк (смарт-контракт) для пользователя 3. Пользователь отправляет криптовалюту на этот кошелёк 4. Серверное ПО выполняет сделки лид-трейдера автоматически (покупка-продажа других криптовалют) 5. Пользователь в любой момент может остановить копирование и вывести криптовалюту на свой кошелек Наш заработок заключается в сборе небольшой комиссии в криптовалюте с чистой прибыли пользователя. Криптовалюта - в принципе сложный элемент в законодательстве РФ, а здесь еще косвенно попадаем под доверительное управление активами. Или нет? В каком случае это можно расценивать легальной деятельностью и не бояться блокировки? Какие ограничения будут для разных категорий: физ. лицо, самозанятый, ИП, ООО? Буду благодарен за подробное объяснение и разбор различных вариантов

Здравствуйте. Сегодня заблокировали доступ к онлайн банкингу в Т Банке. Мною был направлен запрос в тех поддержку объяснить причину. Ответ от банка был дан таков: Ограничения установили на основании пунктов 4.5, 4.9 и 7.3.9 Условия комплексного банковского обслуживания. К сожалению, снять их не получится. Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий проводить операции и получать информацию о счете вы сможете только в офисе нашего банка по письменному заявлению. У Т-Банка единственный офис к Москве, за 2000км от моего местонахождения, езать туда не вариант. Также на Вкладе и считах немалая сумма денег лежит. Вопросы: Возможно ли разблокировать пользование счетами и вкладами дистанционно без поездок в Москву через юристов или самому заявление писать ? Вклад лежит под 19%, будут ли выплачены проценты? На сегодня возможности приехать нет в Москву, нахожусь в другой стране. Много транзакций проходило через Р2Р( Криптовалюта, могу подтвердить каждую транзакцию), также раннее блокировали трижды по 115-Ф3, но все решалось подтверждением и описанием происхождения средств и переводов.

Интересует вопрос про риски и налогам при использовании криптовалюты для трансграничных платежей. Я ИП и оказываю услуги по разработке ПО на компанию в Сингапуре уже много лет. У меня оформлен патент и есть расчётный счёт. Плачу все налоги и взносы. С недавнего времени международные платежи толком не работают и мне стали платить в криптовалюте. Теперь у меня есть криптовалюта, но нет чёткого понимания, что делать с ней дальше. Как я понял, есть несколько путей, которыми я могу воспользоваться, но мне хотелось бы разобраться в их законности, последствиях и рисках: 1. P2P с выводом на личную карту. Про этот способ написано много. И это лишь вопрос времени, когда случится блокировка по 115 или 161 ФЗ. Здесь всё понятно. 2. Легальный криптообменники из других стран. К примеру WhiteBird из Беларуси. Он там легальный и работает с картами РФ. Вопрос: какие налоги возникают в данном случае? 13% на всю сумму поступления? По идее же должно быть только на доход? Но криптовалюту я не покупал, а заработал, оказывая услуги по своему профилю? 3. Фирмы прокладки, которые предлагают принять криптовалюту и сделать выплату на Р/С по якобы оказанным им услугам. Здесь всё ясно с налогами, но насколько это законно и безопасно? Не обвинят ли меня потом в участии в схеме с обналом?