Криптовалюта

Приветствую. Занимаюсь криптовалютой. Очень много раз в течении дня делаю переводы с карты на карту, т.е. отправляю и получаю деньги от частных лиц и платежных систем. Все переводы и поступления от 50 до 150 тысяч рублей. Ещё много раз перевыпускаю банковские карты (в мобильном приложении по кнопке это делаю), потому что у сервисов для переводов есть свои лимиты, которые я таким способом обхожу (меняю номер карты иначе говоря). Так же предоставил доступ к своему онлайн банку своей команде, для совершения таких же операций (т.к. у меня нужный тариф на карте). Сегодня звонили из службы безопасности банка, спрашивали буквально про всё. Почему доступ есть у нескольких человек? Почему так часто перевыпускаю карты? почему делаю столько одинаковых переводов? Я кое как отмазался, но думаю звонки от службы безопасности банка на этом не закончатся. (именно служба безопасности, не фин. мониторинг) Так вот, у меня несколько вопросов есть на этот счёт: 1. Если криптовалюта не официальна в России, и я не плачу по ней налог, то законно ли это? 2. Как мне правильно отвечать на вопросы сотрудника банка, о том почему я делаю столько переводов/получений, особенно на платежные системы, которые делают переводы за рубеж? 3. Является ли то, что я отправлю/получаю деньги, доказательством дохода. Иначе говоря как мне отмазываться/ избегать уголовной ответственности? 4. Могу ли я по закону давать доступ от своего мобильного банка третьим лицам? Потому что вопросов на этот счет тоже было не мало 5. Для получения криптовалюты я перевожу деньги за рубеж, в снг, через платежные системы. У них есть лимиты на переводы, которые я обхожу созданием новых аккаунтов на не существующие данные. Является ли это нарушением закона? (вопрос про оба действия, про то что обхожу лимиты и про не существующие данные)

Здравствуйте! Первый вопрос: Операции с криптовалютой считаются сомнительными (по указу ЦБ), за что банки могут блокировать счёт по 115 фз. Законно ли получать оплату в криптовалюте за услуги от юр.лица (я - фрилансер): 1. Как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Криптовалюта считается имуществом, но в данном случае я её не покупаю, а получаю за услуги. 1. Могу ли я продать эту криптовалюту как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Доход у меня менее 2,4 млн в год, но может быть больше, поэтому спрашиваю и для ИП. Второй вопрос: У меня есть сайт с контентом 18+ (автоматические скриншоты вебкам-трансляций). Все материалы расположены на сервере в Нидерландах, при заходе на сайт есть предупреждение о контенте 18+. Сайт приносит доход в криптовалюте (от партнёрской программы), хотелось бы легализовать. На сайте есть пользователи из России, они переходят по партнёрской ссылке, и уже там тратят деньги, а я получаю свой процент. Попадает ли сайт под закон о распространении порнографических материалов?

Здравствуйте, интересует вопрос с точки зрения рисков и соблюдения налоговых правил. Сейчас люди всё чаще регистрируются на крипто-биржах, причем иностранных, покупают и обменивают криптовалюту. Сам задумался впервые что-то там купить, зарегистрироваться. На долгосрок. По сути, вот такие моменты интересны в этом вопросе: 1) насколько безопасно предоставлять таким биржам фото паспорта с пропиской и личным фото? 2) как и когда учитывать сумму для выплаты налогов в РФ, если криптовалюта не переходит в рубли более года, а торгуется и обменивается на другую криптовалюту? 3) как платить налог, если спустя год и более всё- таки вывел в рубли с комиссией? 3.1) Как вообще быть уверенным, что не нарушаешь налоговые законы страны пребывания биржи? 4) какие есть риски ответственности перед законами других стран? (ну биржи ведь там зарегистрированы). 5) является ли решением проблемы юридических рисков по законам тех стран, где биржа числится - регистрация только на емейл на криптобиржах, где не нужно KYC(проверка личных документов). Спасибо.

Может ли ООО купить криптовалюту и продать физ лицу или другому юр лицу Два сценария: Сценарий №1 Российское ООО открывает РС за границей. Там где к крипте вменяемое отношение. После этого переводит с РС в РФ доллары себе на РС за границей. Там покупает криптовалюту. Продаёт уже в РФ физ лицам и проводит это как выручку. Сценарий №2 Российское ООО заключает агентский договор с иностранным юр лицом на покупку криптовалюты. Оплату проводит по SWIFT. Там покупается криптовалюта. Продаётся российским ООО для физ лиц. Показываем это как выручку. На сколько это возможно? Может быть есть другие варианты? Может ли вообще ООО продавать криптовалюту физ лицам в РФ или другим юр лицам? Нужны ли какие то разрешительные документы?

Здравствуйте, обычный работяга, работаю не оф., деньги получаю на карту и оплачиваю только переводами, т.к. на все поселение один терминал, но вот сегодня Тинькофф прислали сообщение такого рода: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 08.07.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2.Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Как быть? Что делать? Запросил 2-ндфл на гос. услугах, но там доход 4500. а общий оборот, на карте, за 3 месяца около 400к. И что будет если не предоставлю все запрошенные документы? И где их взять вообще?)

Добрый день. Производил ставки в нелегальной БК ( Зенит) И тут мне Тинькофф блокирует карту, а точнее вводит ограничения по карте. Пишут вот такое сообщение: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 30.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Вывод средств и пополнение отображалось как переводы и пополнение QIWI. Предоставил им справку 2-НДФЛ, так как работаю официально. Далее последовал ответ: Илья! Благодарим вас за предоставленную информацию. Мы проанализировали операции по вашему счету за последние 3 месяца и установили, что вам поступают пополнения от третьих лиц (с карт других банков, внутрибанковские, QIWI) в сумме 3.302.000, что не отражено в справке 2-НДФЛ ,после чего Вы 3.100.000 переводите также в адрес третьих лиц либо по своему номеру телефона - для банка такие операции не прозрачны. В свободной письменной форме объясните характер ваших операций (что/откуда поступает, кому и для каких целей переводится) ,пришлите подтверждающие документы. (Если д\с поступают с вашего счета в стороннем банке, предоставьте выписку за последние 3 месяца). Так же ждем от вас: -Выписку со счета QIWI за последние 3 месяца Информацию, осуществляете криптовалютные операции? Отдельно отметим, что настроены на продолжение сотрудничества, и надеемся, что вы предоставите запрошенную информацию, чтобы мы могли оперативно решить вопрос. Всего доброго! Что делать в такой ситуации? Стоит ли предоставлять банку историю счета с БК пополнения и вывода, чтобы подтвердить, что я не работаю с криптовалютой и не занимаюсь обналичиванием денег. Знаю, что есть вариант просто закрыть счёт в банке. Но потом могут быть негативные последствия. Помогите пожалуйста разобраться

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как все оформить легально если: У меня ИП на УСН 6% доходы, оквэд 47.91, и я получаю доходы из трёх источников маркетплейс, криптовалюта и донаты (с эфиров). Я торгую на маркетплейс, занимаюсь этим меньше месяца, как я понимаю я обязана оплатить страховые взносы, налог 6%, подать декларацию и кудир. Все верно? Насчёт донатов, они идут из тик тока, этот доход зачисляется мне на обычную дебетовую карту, правильно ли я понимаю что мне не нужно платить налоги и не нужно вносить какие-то дополнительные оквэды в ИП, ведь это донат, я никаких услуг не предоставляющее в обмен, если да, то в таком случае у налоговой могут возникнуть вопросы ко мне и как обосновать такие зачисления? Из документов у меня есть только скриншоты транзакций из тик тока. В моем банке эти зачисления отображаются как от Qiwi bank. В дополнение к этому я начала получать доходы с криптовалюты, частично с трейдинга, частично с просто подаренной мне криптовалютой на счёт Binance. Я так понимаю, что я могу использовать тот факт что я ИП и платить налог по УСН, плюс нужно ещё составлять декларацию, верно? Если да, то для этого мне нужно вписывать новый ОКВЭД? И потом вручную вписывать все эти зачисления? И нужно ли как-то пояснять откуда у меня появились деньги, которые были подарены? Какими документами необходимо все это подкреплять, если usdt я обмениваю через обменники и вывожу на карту qiwi. Нужно ли зачислять полученные деньги на расчётный счёт Тиньков или можно оставлять на карте qiwi? Ведь, учитывая что деньги всегда поступают от разных лиц, зачисления регулярные, то наверняка есть большая вероятность блокировки. Как поступать в этом случае?

Здравствуйте. Торгую криптовалютой на Binance. Все операции проводятся p2p, то есть мне поступают деньги на карту от физических лиц и далее я им также отправляю деньги за криптовалюту. Сейчас Тинькофф запросил документы по 115-ФЗ. Полный текст запроса: Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 05.03.2022 пришлите в ответ на это письмо: — Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). — Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». — Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Команда Тинькофф Что мне нужно предоставить банку? Как работать в дальнейшем, чтобы избежать блокировок? Как выстроить работу легально и платить налоги?

Здравствуйте. Пришло письмо от Тинькофф, следующего содержания: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 22.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2.Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Имели ли вы опыт закрытия такого рода вопросов от банка? Если да, нужна ваша помощь))

Произошла такая ситуация: переводили биткоины с торгового счета на blockchain.com (владелец с двойным гражданством) на торговый счет blockchain гражданина Казахстана. Через 3 дня осуществили тестовый перевод в размере 20 долларов на спотовый кошелек бинанс гражданину России. Перевод поступил сразу. После этого осуществили перевод из блокчейн на бинанс, но уже в размере 11 000 евро, и спустя сутки поступило письмо от блокчейн: «Благодарим вас за выбор Блокчейна в качестве вашего крипто-провайдера! В связи с вашей недавней торговой активностью мы требуем, чтобы вы прошли обычную проверку источника средств и состояния. Не могли бы вы, пожалуйста, предоставить следующее: Занятость Цель учетной записи Банковские выписки, показывающие получение и перевод средств для покупки криптовалюты Заявления криптообмена, показывающие покупку криптовалюты и перевод на Blockchain.com Подтверждение источника богатства в виде выписок с банковских / сберегательных / крипто-счетов, платежных ведомостей, наследования, продажи недвижимости и т.д.» Отправили письмо с уточнением какие документы конкретно им необходимы и указали, что при поступлении никаких подтверждений не требовалось, а сейчас они запрашивают документы. Подскажите, пожалуйста, как грамотно действовать в данной ситуации. Какие документы можно предоставить, чтобы подтвердить данный перевод. И можно ли каким-то иным образом вывести криптовалюту, через такие мультивалютные кошельки как траст валет, например. Но счет торговый, не кошелек с закрытым ключом. Изначально криптовалюта была куплена за наличные денежные средства. Подскажите, пожалуйста, у кого был опыт в подобном вопросе, именно с криптокошельками, а не с ФЗ 115?

Здравствуйте, имеют ли право уволить военнослужащего, имеющего в пользовании цифровые активы, согласно добавленному 7 пункту о цифровых активах (криптовалюта) в закон о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь вклады в иностранных банках? Заранее спасибо.