Договор денежного займа

Ситуация такая. Занимаемся продажей товаров на площадке Wildberries. Деньги от wb получаем на счет ип, со счета ип переводим на свой же счет физ лица. И с этого счета снимаем наличные или делаем переводы физ лицам для закупки товара на оптовых рынках. Банк физ лица заблокировал счета по 115 фз и запросил документы на проверку. Вопрос 1:  Как нам обезопасить себя от блокировок по картам физ лица (напомню мы торгуем на вб, получаем деньги на счет ип, затем выводим их на карту физ лица и затем с этой карты оплачиваем поставщикам за товар). При условии что мы не можем оплачивать поставщикам с ИП на ИП, так как у них нет ИП Из того что я понял 1) Не нужно выводить деньги сразу же как они попали на карту (надо им дать полежать на 5-7 дней) 2) Не все деньги которые предназначены для закупок переводить в наличные, а делить 50/50 (половину снимать наличными а половину переводить с карты на карту (вроде как для банков операции со снятием наличных более подозрительные чем переводы с карты на карту)) (раньше мы все деньги переводили в наличку) На этом все что мне известно. Что можно еще еделать чтобы снизить риск попадания под проверку? Вопрос 2: Какова вероятность что мы вообще по этой схеме работать сможем если наш оборот по карте от 3-х до 6-ти млн руб в мес Вопрос 3: ИП принадлежит моей девушке, она часто переводит деньги мне с карты физ лица своей, на мою карту физ лица, какое можно придумать обоснование для переводов от нее ко мне, договор займа или что?

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, как мне поступить в следующей ситуации: мне 19 лет, я учусь в колледже, и недавно мы с мамой решили продать квартиру, собственницей которой была я. В этой квартире жила мама, я живу в общежитии при колледже. Недавно мы продали эту квартиру и на вырученные деньги купили новую, мама снова решила сделать меня собственницей, и теперь вместе с риэлтором уговаривают подписать договор займа, обосновывая это тем, что таким образом смогут защитить меня от мошенников и вопросов налоговой. От продажи старой квартиры некоторая часть денег осталась у меня на приобретение будущего собственного жилья, мама не возражает. Хотелось бы узнать, для чего конкретно необходим договор займа и нужно ли его подписывать? Риэлтор толком ничего объяснить не может, а сама я не особо понимаю

В 2021 году дала деньги (1 млн.руб.) в долг под проценты, составлен договор займа, есть расписка о получении денежных средств. Должник выплачивал долг исправно около 1 года, частями, как и было оговорено. В марте 2022 года устно сообщил, что долг выплачивать пока не может, а в июле 2022 был признан банкротом, т.к. сам инициировал эту процедуру. Но окончательный суд по списанию еще не прошел, назначен на декабрь 2022. Наш договор займа в деле о банкротстве не фигурирует, должник его не подал. По сути обманул суд. Мне он это объяснил негативными последствиями для меня. Сейчас должника мобилизовали. Как мне поступить, чтобы вернуть свои деньги (около 800 тыс.руб.)? Если я заявлю наличие этого долга перед судом, есть ли вероятность взыскать деньги с должника либо членов его семьи? Ведь если должник, не дай бог, погибнет, долг с наследников я могу взыскивать только при вступлении в наследство, а у должника нет движимого и недвижимого имущества, и в наследство никто вступать не будет.

Здравствуйте! Мой родственник просит занять в долг крупную сумму денег на условиях ежемесячной выплаты долга частями. Готов подписать любую расписку и договор займа. Есть ли механизм, при котором фиксированную сумму денег можно автоматически удерживать из заработной платы должника в пользу займодателя, если сам должник не возражает?

Досрочное судебное взыскание по договору займа в связи с неисполнением стороной всех обязательств. Дано: договор займа с процентами между физлицом и физлицом, на развитие ООО (инвестиционный проект). Договор заключен в Москве, ответчик зарегистрирован в Москве, истец проживает по временной регистрации в Москве, основная регистрация - в другом, далёком регионе. Из-за временных сложностей более полугода не выплачивает проценты, кормит обещаниями. После досудебки намерен обращаться в суд. Возникли вопросы: 1. Есть пункт о досрочке - предупредить за 4 месяца. Распространяется ли этот пункт в случае отсутствия выплат? То есть, нужно ли будет ждать 4 месяца до обращения в суд, или можно через 10 дней, как это принято? 2. Как-то можно добиться (без проволочек) рассмотрения дела в суде общей юрисдикции г. Москвы (поскольку основная регистрация в другом регионе, но все действия, заключения и переговоры велись именно в Москве, есть даже видеозапись в день заключения договора, сделанная с согласия другой стороны)? В договоре пункт - "...в судебном порядке по месту нахождения истца". 3. Может ли досудебка быть направлена по электронной почте? Ранее, в августе, туда уже направлял претензию и требование оплаты процентов. Но ответа не последовало. В договоре имеется пункт о переписке, что является официальной, может использоваться в суде. Готов дополнительно ответить, если возникнут уточняющие вопросы. Досрочное судебное взыскание по договору займа в связи с неисполнением стороной всех обязательств.

Оформил договор займа с ООО. Полгода не выполняются обязательства по выплате процентов. Сначала вошёл в положение, но сейчас понимаю, что дело может идти вообще к банкротству. Проживаю в Москве (временная регистрация), должник тоже в Москве, район Филёвский парк. В какой суд следует подавать? И можно ли подавать, если в договоре не прописано прекращение договора при невыплатах. Договор на 3 года, до 2024. Пару человек уже прошли суды, но есть ещё много "надеющихся". Я был в их числе. Но собственник бизнеса кормил обещаниями, а теперь не выходит на связь (хотя в телеграмме периодически ведёт свой канал). Сориентируйте пошагово, что делать? Как понимаю, сначала нужно досудебку ему направить. Есть образцы? PS. всего собрал более 40 млн. не хочу ждать до последнего. Печальный опыт был уже.

Почта банк заблокировал средства на счете, в рамках ФЗ 115, просит предоставить документы по движению средств за последний месяц. Подготовили пояснение чтобы предоставить банку, прочитайте пожалуйста, все ли правильно написано? возможно как то по-другому нужно поступить или пояснить в этом случает, готовы оплатить дополнительно услуги. Текс пояснения: В почта банк был открыт счет при попытке подать заявку на кредит (по-моему пару лет назад), далее счетом не пользовалась до последнего времени , так как основной счет был открыт в банке Сбербанк. В последние 30 дней решила воспользоваться услугами Почта банк так как привлекла услуга Сейф Счет. Решили с супругом накапливать совместно нажитые деньги на СЕЙФ СЧЕТЕ, для того чтобы получать процент. Деньги были переведены следующим образом: 22 сентября 2022г. перевела доход от предпринимательской деятельности после уплаты налогов в размере 500 000р с бизнес счета Сбербанк (нахожусь на ПАТЕНТНОЙ системе налогообложения, документы о налоговом режиме и выписку со счета ИП прикрепляю). Далее 26 сентября супруг Кошкарян Арсен Альбертович (свидетельство о регистрации брака прикрепляю) перевел накопленные личные средства со счета физ. лица в Тинькофф Банк в размере 249 000 р. (сумма 150 тыс. была переведена способом с карты на карту, а 99 тыс. переводом по СБП). По супругу так же прикрепляю dвыписку по операциям по карте Далее 4 октября я так же перевела доход от предпринимательской деятельности после уплаты налогов в размере 250 200р с бизнес счета Сбербанк. 5 октября с Сейф Счета бала переведена сумма 100 000 рублей (по системе быстрых переводов, двумя переводами 25 тысяч и 75 тысяч рублей) на Имя моего брата Сантоян Арен Сейранович по договору безвозмездного займа от 05.10.2022 года. (договор займа прикрепляю). Брат находился в тяжелых жизненных обстоятельствах, поэтому отказать в безвозмездном займе не получилось. Далее счетом не пользовалась, 7 октября получила сообщение о блокировке карт.

Добрый день! Прошу очень оперативно подсказать по двум вопросам в части договора займа: 1) Должен ли договор займа полностью быть составлен от руки? 2) Может ли в качестве третьего лица выступать общий родственник? 3) На сколько пример договора займа во вложении составлен корректно? Красным выделено то, что планируется указывать от руки

Два физических лица заключили договор займа с залогом недвижимости (ипотека в силу договора). Это разовая сделка, знакомых лиц, вызванная семейными обстоятельствами. В регистрации договора было отказано, в связи с тем что заемщик не является предпринимателем. Правомерен ли отказ?

Здравствуйте. В связи с последними событиями (начиная с ковида) мой бизнес пришлось закрыть. Образовались долги по кредитам и налогам. Банки и налоговая обратились к приставам и все счета арестовали, также было наложено ограничения регдействий на имущество. Примерно год назад (до арестов счетов) была необходимость на непродолжительный срок поставить автомобиль жены на учет на мое имя. Примерно полгода назад я оформил транспорт обратно на нее и сейчас авто зарегистрировано на ее имя. Насколько мне известно, в случае инициации процедуры банкротства, все сделки за последние 3 года могут быть оспорены. В связи с этим возникает вопрос как обезопасить автомобиль от изъятия в случае оспаривания сделки и как часто банки/налоговая сами инициируют процедуру банкротства? Как мне говорили, возможно сделать договор займа с залогом в виде автомобиля у надежного человека, но не родственника, дальше якобы не платить месяца 2-3, потом этот человек подает в суд и в качестве компенсации забирает автомобиль. И вроде как такое решение суда оспорить сложно. Возможен ли такой вариант и какой алгоритм действий в этом случае? Какие еще есть законные способы обезопасить автомобиль?

Здравствуйте! Составили договор займа Человек его своевременно не выполнил Как с него взыскать д.с., паспортные данные в договоре указаны, подпись заемщика есть, также указаны данные второй стороны, в договоре указаны такие нюансы: как дата составления, условия выдачи займа, ежедневный процент за несвоевременную выплату. Как лучше поступить?

Договор займа от 2016г. В 2021г вынесен СП о взыскании долга. в 21 СП отменен. Взыскатель идет в суд с иском. в январе 2022г иск удовлетворен. О ходе судебного спора я не знала. Как мне тепепрь применить СИД, если уже вынесено решение суда.