Юридические консультации по вопросам, касающимся банковской деятельности
Федеральный закон № 395–1 «О банках и банковской деятельности» был принят в 1990 году, постоянно редактируется, но действует и в настоящее время. Банковская деятельность полностью регулируется государством. Закон «О банках…» устанавливает
допустимые виды банковской деятельности;
порядок получения банковской лицензии;
кто может быть вкладчиком банка РФ;
обязательное страхование вкладов банками;
порядок регулирования межбанковских отношений, а также отношений между банком и государством.
Кроме того, на деятельность банковской системы оказывают влияния указания Банка России. Весной 2015 года были внесены изменения в порядок составления отчетности операторами платежных систем и кредитными организациями. Летом Банк России рассмотрел вопросы по решению проблем, связанных с введением ограничительных экономических мер и реструктуризации ссуд.
Вызывает вопросы банковская деятельность? Юристы Правовед.RU помогут разобраться в любой вашей проблеме, связанной с данным видом деятельности, и прокомментировать интересующие вас положения Закона. Мы ждем ваши вопросы!
Последние вопросы по теме «банковская деятельность»
Доброго времени! Я существую как ип 8 месяцев,сдаю декларацию 1 раз в год(УСНО,доходы),сейчас нужен кредит под проект,банк готов мне его предоставить,но нужна в качестве подтверждения дохода декларация-можно ли как-то сдать промежуточную декларацию в налоговую с целью подтверждения доходов для кредита?
, вопрос №20138, Иван Варламов, г. Санкт-Петербург
Добрый день! Интересует вопрос является ли банковской деятельностью: 1) деятельность ломбардов; 2) деятельность микрофинансовых организаций; 3) деятельность кредитных кооперативов. Благодарю
Фирма планирует осуществлять обмен электронных валют WebMoney, а также покупку и продажу WebMoney посредством переводов внутри счетов интернет-банка (Телебанк, Альфа-клик и т.п.).Нужно правильно зарегистрировать фирму и не нарушить при этом никакое законодательство.Вопросы: 1) возможен ли вариант ИП с УНС?2) какой вид деятельности необходимо указать при регистрации ИП (ООО)?3) нужна ли лицензия (лицензии) и какая именно при осуществении данной деятельности?4) нужно ли все банковские счета, задействованные в огранизации обменов, указать при регистрации ИП (ООО)?5) как с учетом ответов на п.п.1-4 рассчитывается налоговая база?
Я пока физическое лицо. В ближайших планах – регистрация в качестве ИП. Буду пробовать заниматься валютным бизнесом. На рынках и в других местах постоянно стоят валютчики и предлагают у них проводить обмен валют. Вот я тоже хочу к ним присоединится. Мои финансовые возможности позволят заниматься таким делом. Только я не знаю о юридических тонкостях. Сегодня на законной основе человек может проводить обмен валют или этим могут заниматься только банки? Кем мне надо зарегистрироваться и какой вид налогообложения выбрать, чтобы иметь право проводить обмен валют?
Здравствуйте. Я немного подрабатываю в Интернете. Деньги получаю на электронные кошельки. ИП не регистрировался и не собираюсь. Деньги вывожу систематически раз 5 в год через банки. Если точнее, обналичиваю их. Каждый раз, когда вывожу деньги, боюсь, что об этом узнает налоговая инспекция и накажет меня, ведь банки обязаны показывать государственным органам свои денежные операции. Вот думаю, может официально показывать свой доход. Какой налог я буду при этом платить и какую форму отчетности сдавать? Если я не буду показывать свои доходы, как меня могут наказать?
Здравствуйте.
Помогите разобраться в правовой природе возникших правоотношений и в заполнении налоговой формы 1ДФ.
Банковским учреждением (то есть нами) с нашими клиентами - физическими лицами были заключены договора на банковское обслуживание. В рамках данных договоров было публично всем клиентам (без исключения) предложено вознаграждение за привлечение ими новых клиентов.
Банковской организацией была также введена совершенно новая система. Были утверждены и разработаны определенные Правила, которыми расширяются права наших клиентов. Также были определены и случаи, при которых нашим клиентам банк проводит выплаты за предоставление ими информации, необходимой для выпуска/распространения банковского продукта/услуги. Для привлечения новых клиентов определены и специальные условия, которые выступают частью Правил и Условий предоставления нашим банком банковских услуг.
Произведенные выплаты нашим клиентам вознаграждений были отображены в налоговом расчете под кодом 1 (форма № 1ДФ). Указанный код применяется при отчислениях налогов и обязательных сборов при выплате заработной платы или же при оплате за выполненные работы по сделкам гражданско-правового характера. Мы применили данный код, чтобы избежать нарушений налогового законодательства и выполнить свои обязанности по уплате налогов.
Но в связи с тем, что возникающие правоотношения между банком и клиентами не являются трудовыми, и не носят ЦПХ у нас возникли сомнения по поводу правильности заполнения формы. Ведь вознаграждение за привлечение новых клиентов – это не заработная плата и не оплата за выполненные работы согласно договорам ЦПХ.
Вопрос: подскажите, какой необходимо применять Код в налоговом расчете по форме № 1ДФ, для отображения проведенных по договору банковского обслуживания выплат клиентам банка?
Спасибо.
В период действия договора по срочному пополняемому вкладу (через год после его заключения) банк установил 7% с суммы довложения при каждом пополнении счёта, хотя в договоре ничего подобного не прописано. Есть ли перспективы моего обращения в суд? Спасибо.