Мошенничество на финансовом рынке

Доброго времени! О проведении плановой прокурорской проверки меня, как директора предприятия предупредили по телефону вечером, а утром пришла проверка в составе зампрокурора района и специалиста минтруда. На вопрос о виде проверки, сказали, что плановая, в перечне на сайте Генпрокуратуры нас нет. В журнале проверок никто не расписался, сказали, что заполнят только после проверки. Затребовали документы в устной форме, без предьявления перечня, примерно так- предоставьте все, что касается вашей деятельности. Далее стали требовать еще и еще. Документ, который представили в виде письма прокурора, так и составлен, предоставить все документы, которые затребуют проверяющие. в течении проверки и предоставленных докум за определенный период стали требовать за новый 2015. Ощущение такое, что прессуют по полной( Это законно? В силу наличия текущей работы, попросила время, договорились о том, что предоставим недостающие документы на следующий день. Отвезли. Затребовали еще. По вопросам охраны труда потребовали предоставить документы, но без указания периода, тогда за какой период необходимо предоставить?

Добрый день. Недавно приобрёл квартиру в новостройке (3 года сдан в эксплуатацию) и управляющая компания прям таки хочет содрать деньги за мнимые услуги. Например: перед покупкой директор-юрист УК вообще заявил, что мне необходимо оплатить задолженность за предыдущего хозяина в 101 000 руб. Но после того как при вашей помощи я указал ему на 153-ю статью Жилищного Кодекса, он через день сказал, что прощает мне эти долги ("спасибо", только не понятно за что) :)) В общем доверия к нему больше нет. Когда я приступил к ремонту, он заявил, что так как грузового лифта в доме нет (2 пассажирских), то теперь мы якобы должны ему платить за каждый перевезенный килограмм. 1 лифт в принципе большой с деревянной отделкой, чтобы не царапали его. Сыпучие смеси перевозим в мешках, весь остальной груз не крупно габаритный. Недавно почитал и узнал, что в принципе пассажирский лифт можно использовать для грузоперевозки, но он ни в какую, говорит, что нанимайте тогда таджиков (именно так и сказал) и пусть они вам по лестнице таскают на 17-ый этаж. При этом лестницы отделаны плиткой и перилами только на нижних 2-х этажах. Интересует именно правомерность таких требований (он вообще говорит, что это его лифт, наверное в дурачка играет или якобы "хорошего" юриста), имеет ли он требовать деньги за мой же лифт, за который мы в принципе и так платим как за обще домовую как собственники 39 руб. за 1 кв. м. Кстати, даже консьерж не пускает с грузом, говорит, что я должен договариваться, хотя я понимаю, что по сути это мой лифт и если я его правильно эксплуатирую и перевожу груз не перегружая его свыше дозволенного (лифт на 1000 кг, но он и то настроил его на 500 кг.) больше 500 кг не загружаем. ВОПРОС: Как повлиять на УК? Чувствуется обман на каждом шагу, поэтому не хочется платить ни единой копейки. Может создать ему какой-то письменный запрос, чтобы он описал на каком основании взимает деньги? Как правильно составить такое письмо и как заставить на него ответить? И если он в нём действительно потребует деньги, то может сразу идти в прокуратуру? И как повлиять на консьержей, которые своим телом закрывают лифты :) Как я понимаю, можно и участковому в этом случае позвонить, так как запрещают пользоваться моим же имуществом. И если можно бонусом ответить ещё на один вопросик? :) С какого времени всё-таки нужно платить коммуналку, с даты выдачи свидетельства о государственной регистрации права или с документа-основания Договора купли-продажи? Он сказал, что с 2014 года коммуналку платят с даты договора купли-продажи. P.S. как я знаю, никаких общих собраний в доме никогда не проходило и никаких решений собственников не было. В доме большинство квартир куплено приезжими и всех собрать (50%) практически нереально. Заранее огромное спасибо!

По договору лизинга платил КАСКО 2,5 года, сумма 190 тыс. год. При страховом случае страховая тянет время. Как поставить СК на место или вернуть деньги, так как СК не выполняет своих обязательств

Пол года назад меня уведомил Альфа Банк что я якобы взял у них кредит и не погашаю его. Звонили с угрозами с раннего утра каждый день, на почту пришла бумага о том что я такой нехороший просрочил оплату кредита. Пришел в банк, меня выслушали, в претензии электронной отказали потому что действительно кто-то взял на меня кредит так как я оставлял заявки в разные банки за год до этого. Причем в Москве брали хотя я в Питере живу и был на работе в этот день. Далее, я очень долго бодался с банком но копии договора они мне так и не предоставили обещая закрыть вопрос после того как возьму у меня образец подписи. Образец я дал, через 3 месяца снова позвонили и сказали что по новой нужно(видимо потеряли просто или я уже не знаю.) Прошло пол года, я звонил, мне сказали что вот разбираются, дело такое не быстрое, и никакие мои заявления и претензии они больше не принимают. Любые мои угрозы судом никак не воспринимают. Как можно решить вопрос? У меня единственная мысль это заявление в полицию, но может есть еще варианты. Получается что я сейчас в черном списке и никакие кредиты мне не дадут больше а мне нужно брать ипотеки и так далее, возраст не маленький, нужно как-то решить вопрос.

Добрый день. Моя девушка хочет купить квартиру в Москве. Она гражданка Украины. Деньги от продажи жилья в Киеве лежат в ячейке украинского банка в киевском отделении (наличными). Как юридически правильно оформить покупку, а главное - перевести деньги/оплатить квартиру здесь в Москве? Проблема в том, что с 28 марта 2014 Нацбанк Украины ввел ограничения, цитата: Одновременно, учитывая сохранение напряженной ситуации на денежно-кредитном рынке, постановлением № 172 введены отдельные дополнительные стабилизационные меры, а именно: учитывая повышенный спрос на наличную иностранную валюту, установлена максимальная сумма ее продажи одному физическому лицу в эквиваленте не более 15 000 гривень в течение одного операционного (рабочего) дня в пределах одного банковского учреждения; введены ограничения на переводы физическими лицами иностранной валюты за пределы Украины по текущим валютным неторговым операциями. Такие операции разрешено осуществлять на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 000 гривень в месяц. Источник: http://censor.net.ua/n278264 В то же время, такие ограничения не распространяются на целый ряд социально важных переводов, а именно: на оплату расходов для лечения за границей и транспортировку больных, на переводы, осуществляемые в случае изменения государства проживания, а также связанные с оплатой труда нерезидентов Украины и некоторые другие. Резидентам разрешено осуществлять погашение кредитов, займов (финансовой помощи) в иностранной валюте по договорам, в том числе в случае заключения дополнительных соглашений с нерезидентами, не ранее срока, предусмотренного договором. Банкам предписано на период действия постановления № 172 приостановить выпуск новых сберегательных (депозитных ) сертификатов, а погашение ранее выпущенных осуществлять исключительно путем перечисления средств на счет владельца сертификата или его предъявителя. Постановление № 172 вступает в силу 28 марта и действует до 1 мая 2014 года. Источник: http://censor.net.ua/n278264 Вот теперь не понимаем – как грамотно провести сделку? Будем благодарны за помощь!

Здравствуйте, Меня интересует вопрос касательно защиты эксклюзивных прав импортёра / представителя, который является самофинансируемым юридическим лицом и несёт крупные затраты на продвижение и продажу товара. Производитель является юридическим лицом на территории Германии. В качестве эксклюзивного соглашения, 10 лет назад , уполномоченный директор по продажам со стороны производителя дал нам Сертификат, где подтверждает эксклюзивные права, но без даты(так как этот сертификат был выдан на неограниченное время) пока наша стороны имела бы желание сотрудничать с ними. На Сертификате поставлена печать завода и подпись директора по продажам. Касательно контракта, когда мы запросили подписать также контракт, он отказался, сказал, что в этом нет нужды, что данный сертификат регулирует права нашей компании и что из завод не вводит такую практику подписании контрактов. Несмотря на Эксклюзивное соглашение, вскоре сам директор по продажам начал нарушать наши права и продавать в обход нашей компании продукцию. Спустя время, указанный директор по продажам ушёл из компании и открыл свою собственную компанию на имя своей супруги(которая не имеет компетенции в данной сфере) а сам он остался в тени. Он стал конкурентом для завода, где когда-то работал сам, забрал оттуда все контакты и аналоги продукции и продолжил нарушать наши права. Мы подали жалобу Ген.Директору и Инвесторам Завода, однако, они не захотели брать на себя ответственность и написали, что этот директор по продажам не был уполномочен выдавать Сертификаты и использовать печать завода. Касательно запрета конкуренции и использования коммерческих контактов нашей компании, Директорат завода написал нам, что они не вправе указывать или запрещать другой юридической компании на использование наших ресурсов и собственности. Также Директорат завода написал нам, что наш сертификат не является настоящим, так как на нём стоит не подлинная подпись бывшего директора по продажам. Данный вывод они сделали без всякой экспертизы на основании Фото документа. Безусловно это неправда, так как все активности этот "бывший" Директор по продажам проводил на глазах у многих свидетелей, работников нашей компании, участникам мероприятии и других, в том числе, этот директор по продажам выдавал Сертификаты многим участникам семинара. Также он поступил со всеми другими партнёрами на территории СНГ. Более того, наш завод в Германии оказалось, что производил продукцию для бывшего директора по продажам, пока тот не построил собственный завод, то есть, уже для конкурента и долго хранил это в секрете, пока мы не заставили их прислать нам официальное письмо с подтверждением на производство продукции для компании бывшего сотрудника. Вообщем, видно, что завод и бывший директор по продажам в альянсе во всех этих нарушениях и поэтому завод игнорирует все наши претензии. Также важно отметить, что несмотря на множественные претензии со стороны партнёров из СНГ, завод не налагает никакие штрафы и санкции своему бывшему сотруднику, более того содействует в развитии, в тендерах и любая информация, запрос от партнёров/импортёров становится быстро доступной для конкурента. Тем более, что 99% сотрудников новой компании бывшего директора, некогда работали на нашем заводе, и были им же наняты. Однако, мы собрали много фактов нарушения и хотим подать в Прокуратура Германии, в соответственную область, где зарегистрирована компания завода. Наш запрос и требование является компенсация ущерба и штраф со стороны завода и бывшего директора по продажам. Будем рады услышать ваш опыт, рекомендации и ссылки на соответствующие законы Заранее Благодарю Мария

Здравствуйте. Мне необходимо написать в банк заявление на предоставление "кредитных каникул", так как с предыдущей работы я уволился по собственному желанию и оформил ИП, занялся розничной торговлей на рынке. А сейчас торговля идет очень слабо и мне нечем делать взносы по кредиту. Нужен образец или бланк заявления, а также совет: в заявлении нужно как-то подтвердить ухудшение материального положения, а у меня таких документов нет, кроме трудовой книжки с записью об увольнении с работы. Отчетности по торговле нет никакой (у меня ЕНВД и плачу налоги только по количеству квадратных метров торговой площади), то есть нельзя никак отследить, когда и на сколько я наторговал, а также доказать, что теперь торговля не идет. Жду вашей помощи, очень нужно получить кредитные каникулы в банке. Спасибо!

Здравствуйте. Мне 31 год. В данный момент я являюсь ИП (розничная торговля одежды на рынке). Имеются 2 торговые точки на рынке. Продавцы не зарегистрированы ( т.е. я являюсь единственным участником предпринимательской деятельности). Имеются несколько кредитов в разных банках. Кредиты начал брать, когда еще не был ИП, а работал по найму. Затем открыл ИП и уволился с предыдущего места работы, т.к. зарплату урезали и не хватало на минимальные платежи по кредитам. Уже будучи ИП, также оформлял кредиты, чтобы как-то выплачивать минимальные платежи по существующим кредитам. На данный момент имеется несколько кредитных карт с лимитами на общую сумму 626400 руб. и несколько кредитов на общую сумму примерно 1500000 руб. Всего минимальными платежами по кредитам и картам выходит более 100000 руб. в месяц. Дела в торговле идут плохо, "грязными" в месяц не выходит и половины, чтобы выплачивать хотя бы минимальные платежи. "Кредитные каникулы" банки не дают (как-то интересовался по электронной почте у службы поддержки клиентов банка), рефинансирование не дают, т.к. кредиты в разных банках, подтвердить доход не могу (у меня TYDL) и т.д. Есть ли выход в моей ситуации? Слышал что-то про банкротство ИП с долгами. Есть ли выход в этом? И если есть, то как это сделать? Собственной квартиры нет. В имуществе только автомобиль 2004 года (брал недавно за 195000 руб), то есть не хватит даже на покрытие десятой части кредитов. В залоге нет никакого имущества.

Нас заманили в туристическое агенство под предлогом розыгрыша призов. Призом оказалась тур.путевка, точнее проживание в отеле. Приз был не бесплатный, но как утверждали менеджеры гораздо дешевле, чем аналогичные предложения на рынке. На вопрос сколько стоит дорога до места отдыха и питание, менеджер внятно не ответил, но сказал , у нас будет скидка 50 процентов. С решением нас торопили, предоплату надо было внести сразу (иначе выгодным предложением мы бы уже не смогли воспользоваться), поэтому возможности проверить слова менеджера на достоверность у нас не было. Мы поверили менеджерам агенства, подписали договор и внесли предоплату. На следующий день, наведя справки мы выяснли, что выгоды в предложенной нам путевке никакой, а дорога к месту отдыха стоит в 2 РАЗА дороже, чем проживание (речи о скидках уже нет), и питание тоже обойдется дороже проживания. Теперь мы понимаем, что при всем желании не сможем оплатить поездку, а вернуть предоплату нам отказываются, ссылаясь на условия договора. Дата отдыха в договоре не прописана мы можем выбрать любые 2 недели в течение года (с момента подписания прошло меньшще недели), отели тоже предлагаются на выбор, т.е. реально нам места в гостинице не могли забронировать, значит никаких расходов по нашему договору не понесли... может ли это быть аргументом в нашу пользу? Есть ли у нас хоть какие-нибудь шансы вернуть деньги?

Вопрос по договору купли-продажи акций ЗАО. Ситуация следующая. Имеется договор купли-продажи акций ЗАО, заключенный в 2010 году. Нужно ли было его где-то регистрировать, если реестр акционеров вело само ЗАО? Если ЗАО продало все свои акции двум покупателям, то становятся ли покупатели акций собственником имущества (объекта недвижимости) ЗАО?

Один из участников нашего ООО у нас же работал менеджером по продажам. На него была оформлена доверенность на осуществление сделок от имени юридического лица. В течение последних двух месяцев он заключил несколько заведомо невыгодных для нашей компании сделок, как оказалось, с людьми, с которыми он был знаком до этого. Заключенные им сделки значительно ухудшили финансовое положение нашей компании, что сейчас затрудняет нашу дальнейшую деятельность. Должен ли сейчас этот товарищ отвечать только по нормам трудового права, так как является работником компании и с ним был заключен трудовой договор? И можем ли мы его еще и исключить из числа участников ООО как неблагонадежного и потерявшего наше доверие?