Мошенничество с кредитами

Работал продавцом консультантом,выдавал технику в кредит.Но мой шеф,тоже оформлял кредиты со своего кабинета,но с моего пароля.Приносил мне то договора на подписания и отправки в банк,то приносил паспорта и говорил что человек у него на верху*в кабинете).Стали звонить с банков интересоваться,я насторожился,и выяснил что он просто оформлял кредиты под мое имя,и обманом вынуждал подписывать под своим именем.стал задавать вопросы,говорить что на "новые паспорта" отказывают.Он меня уволил.сейчас меня вызывают в полицию и показываю 9 договоров на людей,которые не приходили к нам.Не которые говорят что за паспорта им дали деньги.Пока показания не подписал.Что мне делать?говорить все как было?что факт мошенничество со стороны руководителя?Не зацепят ли и меня как соучастника???К тому же ИП открыто на подставное лицо,и полиция это знает.Сам он руководитель,но прикрывается что бухгалтер.Посоветуйте что говорит для показаний?

26.11.2012 года, я утерял паспорт, по данному факту обратился в Отдел МВД России (28.11.2012) Новый паспорт я получил 11.12.2012 года. 01.04.2013 года, я получил письмо от КБ «БНП Париба Восток» ООО, о том, что на мне имеется просроченная задолженность перед банком, за целевой потребительский кредит в сумме 58000 рублей оформленный 27.01.2013 года , а 25.04.2013 года, я получил письмо от ОАО «Альфа-Банк», о том, что на мне имеется просроченная задолженность перед банком, за кредит в сумме 171125 рублей оформленный 26.01.2013 года, поехав в банк и написав претензию о факте мошенничества с использованием моего утерянного паспорта. 06.06.2013 года, мне поступил звонок на мобильный телефон от компании ООО «М. Б. А.Финансы» с претензией, что на мне имеется просроченная задолженность перед банком ОАО «МТС-БАНК», за оформленный кредит 28.01.2013 года, сообщив им о том, что я не оформлял кредита и это мошенничество, сотрудница ООО «М. Б. А.Финансы» посоветовала мне обратится в отдел полиции и в сам банк, а так же ксерокопией прислать ей по факсу или электронной почтой мои документы (заявление, паспорт, копию заявления в полицию), я отказался это сделать. На что, мне стали угрожать статьями Уголовного Кодекса РФ. Разговор мы прервали на обоюдном решение, я сказал сотруднице ООО «М. Б. А.Финансы», что все необходимые документы, я готов предоставить в сам ОАО «МТС-БАНК». 07.06.2013 года мне поступил звонок от компании ООО «НСВ» с претензией, что на мне имеется просроченная задолженность перед банком ОАО «МТС-БАНК», за оформленный кредит 28.01.2013 года, сообщив им о том, что я не оформлял кредита и это мошенничество, сотрудник компании ООО «НСВ», порекомендовал мне обратится в БАНК-МТС. С 08.06.2013 начали поступать хамские и угрожающие звонки и смс уведомлениями. 08.06.2013 года в свой выходной день, я обратился в с претензией в ОАО «МТС-БАНК» ДО «Октябрьская», притензию с ксерокопией паспорта (вновь выданного) принял сотрудник банка Киреев Сергей Юрьевич, копию притензии за подписью Киреева С. Ю., я получил на руки, а так же превысив свои полномочия, господин Киреев С. Ю. показал фотографию мошенника, сфотографированного во время оформления кредита в ДО «Киевский». Сходства между мной и мошенником нет! Позднее я подал заявление в Отдел полиции МВД о чем зафиксировано в КУСП за № **** о факте мошенничества с использованием моего утерянного паспорта Полиция дело не открывает т.к. заявление должны писать банки. Но, что мне делать? От коллекторов идут угрозы и звонки. Кредитная история испорчена!

Меня интересует, может ли какое-либо ООО, официально принять у меня как у Физ.лица уже существующий потребительский кредит за определенную комиссию. И существует ли риск того, что мой кредит не будет погашен, а я буду вынужден погашать его не считая той комиссии которую изначально буду обязан им передать. Существует такая "контора" Древпром.рф , они предлагают погасить за меня мой кредит, если таковой существует в течении года, за это они берут до 30% от суммы кредита. Пояснили мне так: "Вот взяли вы сейчас наличными 100тыс. рублей в кредит, пришли к нам, заплатили нам 20тыс.рублей, а себе оставили 80тыс.рублей, и мы полностью гасим за вас кредит в течении года. Мы зарабатываем на краткосрочных кредитах для населения" Чувствую аферисты.

Дал друзьям деньги на первоначальный взнос на покупку машины в кредит , расписку взял, а они её продали, она в залоге у банка, начнут дёргать их а потом и меня, я соучастник в кредите на автомобиль получается???

Здравствуйте,суть дела такова:некий банк требует погашение по задолженности кредита,с человека который никогда к ним не обращался по данному вопросу.Паспорт никогда нетерялся,никому недавался и ни в каких сомнительных делах неиспользовался. Что делать?

Здравствуйте! Тут такое дело в марте 2012 года мне нужны были деньги что бы отдать долги, нигде не работал, и я решил попробовать взять кредит, наткнулся в интернете на объявление *помощь в получении кредита* позвонил туда там парень взял трубку и мы договорились о встречи, примерно через час встретился с парнем их там оказалось двое они спросили у меня какая сумма меня интересует я им ответил 50.000руб. тогда они мне ответили что помогут взять кредит но не за бесплатно и я согласился т.к долг нужно было срочно отдавать! Одит из парней зашел в магазин *цыфроград* где давали кредитные карты *совком банка* пробыл там минуту вышел и сказал иди заходи, я зашел с паспортом и вторым документом отдал свои документы кредитному специалисту, тот меня спросил на какую сумму желаете взять я ответил 50.000руб. далее он меня сфотал на веб камеру и сказал ожидайте, я пошел покурить на улицу по возвращению в магазин мне сказали вам одобренно, я очень обрадовался дали документы на подпись я посмотрел что сумма именно 50.000руб. а не 100.000руб. и т.д и подписал документы, после чего вышел на улицу и эти парни потребовали за помощь 15.000руб мне пришлось пойти и снять деньги с карты и отдать им за помощь, на погашения долга моего мне хватало, далее прошло время я так и не нашел работу и долг рос стали звонить и справшивать когда я буду гасить кредит я отвечал как устроюсь на работу так сразу начну гасить и тут началось самое интересное, они мне говорят а как вы брали кредит если вы не работали? на что я им ответил что писал вам выше, они сказали мы обратимся в суд по факту мошенничества, так и сделали, ну дальше вызвали к операм потом к следователю которым я рассказал что и вам выше, следователь мне сказал что ты пойдешь как свидетель но придется погасить долг, на что я ответил без проблем я буду гасить долг что и начал делать брался за любую работу и потихоньку гасил, и буквально сегодня меня вызывают к следователю вновь и он мне говорит что я пойду как мошенник, я чуть не упал!!! И тут он мне дал почитать обвинительную где было написано что я имея преступный умысел осознавая всю тяжесть преступления группой лиц по предварительному сговору дал не свои данные о работе тем самым являюсь мошенником и пойду по делу уже не как свидетель а как соучастник! Подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации, меня тупо развели и подставили, и хотят посадить что мне делать?? Заранее спасибо! Вячеслав.

Я в одном банке хотела взять кредит в 40000 на год под 20%годовых. Но мне банк отказал ( т.к по справке 2ндфл зарплата у меня 7500) и кредитный инспектор сказал мне, что есть вариант взять в кредит 20000т.р под те же 20% но на 3 года, и я согласилась.( я в первые сталкиваюсь с кредитом) При подписании договора он мельтешил бумагами ,а на мои вопросы отвечал не внятно. Когда я пыталась прочитать договор, отвлекал меня разговорами. Придя вечером домой я взяла договор и начала снова его просматривать и у меня случился шок! Оказалось, что я подписала договор на 43,8% годовых. На следующий день я опять пошла в этот банк.И снова задала вопрос этому же кредитному инспектору, на какой процент у меня оформлен кредит. и в этот раз он стал утверждать, что кредит оформлен на УЖЕ 25% годовых, а на прописанную сумму в договоре 43,8% мне не стоит обращать внимания. ( у меня есть запись этого разговора) СУТЬ ВОПРОСА: могу ли я обратиться в суд с иском на кредитного инспектора и банк? так как по моему мнению,кредитный инспектор пытался обмануть меня и ввести в заблуждение. ( а кредитные деньги я пока так и не снимаю) если могу, то как это сделать?

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, что будет, если я взяв паспорт мужа оформила кредит на мобильный телефон стоимостью 3490 р, но во время оформления кредита ему позвонили из банка и он сказал, что ничего не оформляет. Я сама работаю в сфере продаж этих телефонов и имею доступ к оформлению кредита. Теперь банк завел уголовное дело. Я только принесла паспорт, а оформляла другая сотрудница. Будет ли это рассматриваться как мошенничество группой лиц по предварительному сговору? Какое будет наказание за это по статье? И я в декрете у меня 2 месячный ребенок.

Можно ли обвинить человека в мошенничестве, для которого я брал кредит, а он отказался его платить.Оформил на себя кредит для своего руководителя , после нескольких лет решил уволится и руководитель отказался платить его.Можно ли обвинить его в мошейничестве, учитывая то что одновременно со мной еще два сотрудника брали для него кредит , он сам на себя брал кредит , его супруга брала кредит и его мама, Еще несколько сотрудников нашей фирмы были у нас поручителями, За некоторое время до моего увольнения уволился один из сотрудников на которого тоже был взят кредит , его руководитель погасил, а мой не хочет. Этот сотрудник готов подтвердить в любой инстанции что кредиты брались для руководителя и мои поручители тоже готовы подтвердить это. Есть ли какие нибудь шансы не платить за чужое удовольствие. Какими способами можно заставить выплачивать этот кредит руководителя?С Уважением , Михаил.

мой бывший муж М. взял потребительские кредиты и автокредит на общую сумму 1,5 млн. рублей. я полгода проводила собственное расследование и если мои догадки верны, то суть следующая. М. официально нигде не работает, поэтому его гражданская жена, которая работает в одной крупной фирме ( ООО ...), сделала ему запись в трудовую, что он работает в этой же фирме уже давно. подпись бухгалтера кто то из них тоже подделал, как и печати в справках НДФЛ. Директор фирмы узнал об этой афере уже слишком поздно. Когда с банков звонили, она отвечала что М.действительно здесь работает. с автокредитом еще интереснее. После того, как банк дал его, спустя несколько дней машину М. заложил в каком то залоговом центре. проходит 3 месяца. Он никому ничего не платит. Специалистов банков, звонящих ему, "кормит" обещаниями. Ребята с залогового центра машину забрали. (банк еще и не знает этого). в итоге прошло уже 6 мес, ни копейки никому он не заплатил. куда деньги дел вообще не ясно.он ходит, довольный самим собой и ничего не боится. У него изымать приставам нечего. По прописке все имущество куплено мною еще до брака с ним. К нам уже месяц звонят ребята из службы по взысканию задолженности. но только звонят. он к телефону не подходит, на сотовый не отвечает. неужели и правда ему ничего не грозит? а если и грозит то когда? чего ждать мне дальше? спасибо.

Три с половиной года назад, в разгар кризиса, я взяла кредит у моего знакомого 350 тыс. рублей. В обмен на деньги я написала расписку и подделала расписку от имени супруга, что он не возражает о таком кредите. Прошло время, долг я не возвратила. Сейчас мой знакомый, который вдруг вспомнил об этом долге, требует вернуть деньги и обвиняет меня в мошенничестве (подделка расписки от супруга). Я давно развелась, развелась плохо, скандально и мой бывший супруг, узнав об этой бумаге, решил отомстить мне вместе с моим знакомым. Я считаю, что срок исковой давности прошел по обоим распискам и возвращать деньги не собираюсь. Они обвиняют меня в мошенничестве и хотят написать заявление в полицию. Могут ли мне предъявить какие-то претензии по законодательству или уже время прошло? Спасибо.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, какую ответственность несет юридическое лицо при совершении финансовых операций путем перевода денег с банковской карты клиента (физического лица) на расчетный счет фирмы, занимающейся продажей, например, интеллектуальной собственности, с целью получить наличные деньги в крупном размере анонимно (во избежании интереса со стороны налоговой инспекции), притом, юридическое лицо скрывает от налоговой истинный доход. Является ли это финансовым мошенничеством?

Можно ли привлечь к ответственности Банк, юр. лицо, за мошенничество? Дело в следующем: Я взял кредит в банке на неотложные нужды , составлен договор в котором указан процент за пользование кредитом, а так-же скрытые комиссии в виде платежей (комиссий) за видение ссудного счета. Согласно п.1 ст.819 ГК РФ, проценты и являются уплатой банку за весь комплекс действий и услуг, а условие договора по уплате якобы за кассовое обслуживание ( в виде платежей) и является нарушением согласно п1 ст.16 Закона РФ " О защите прав потребителей" где признаются недействительными. Таким образом банк ( заведомо зная и обманывая путем нарушения закона) получал от меня деньги (доп. выплаты), введя меня как Заемщика ( не обладающего специальными познаниями в сфере финансовых услуг) в тупик. Неужели нельзя эту ситуацию квалифицировать как мошенничество и подать в суд?