Центробанк

В настоящее время, я столкнулся с тем, что мои карты и счета подверглись ограничениям, по двум федеральным законам 115-ФЗ — «Закон о противодействии отмыванию доходов», и 161-ФЗ — «Закон о национальной платёжной системе». Произошло это после продажи мною криптовалюты и вывода средств через биржу (P2P) в фиатные рубли. Сделка по продаже криптовалюты была заключена с одним человеком, на законных основаниях, криптовалюта была куплена мною ранее. Покупатель криптовалюты раздробил сделку на несколько платежей от разных отправителей, с разными банками, в том числе и Альфа-Банк. После получения мною блокировок, я направил заявление в Центробанк. В ответе от 15.10.2025 № 56-2-ОГ-А/128903 Центробанк ссылается на то, что информацию о переводах без добровольного согласия осуществленных мне как получателю средств предоставил именно АО «АЛЬФА-БАНК», а также он указывает номера запросов № REQ-20250926-4638, № REQ-20250926-4619, № REQ-20250926-4617. Я отправил заявление в Альфа - банк, в ответ на которое он пояснил какой именно перевод послужил причиной блокировки, но дал максимально размытый ответ не дав не малейшего намека как поступить дальше. После чего я направил повторное заявление в Центробанк, более подробно рассказав о поступившем переводе и о деталях сделки по продаже криптовалюты подкрепив все скриншотами, сейчас я ожидаю ответа от Центробанка, хотелось бы узнать от знающего человека как ускорить процесс разблокировки и в целом получить развернутый комментарий, может есть какие-то тонкости о которых я не знаю. Также, параллельно с эти пытаюсь снять блокировку по 115 ФЗ у банка ВТБ, который не только наложил блокировку, а ещё и начал расторжение договора по моему инвестициионному счету в одностороннем порядке, не ссылаясь не на что конкретное. Я дал объяснение по каждой операции за весь год по их карте, но этого им оказалось не достаточно и сегодня в своем ответе они пополнили список документов которые мне необходимо предоставить, дополнительно ссылаясь на какие-то казино проекты, к которым я никогда отношения не имел, очень прошу помощи.

Несколько моих карт было заблокировано по 115 ФЗ, из-за чего появилась 161 ФЗ, моя цель — просто снять деньги с заблокированной карты Альфа-Банка, при обращении в офис мне сказали, что они бы смогли снять под закрытие счета, если не было бы 161 ФЗ. Чтобы ее снять, они сказали, что нужно написать заявление в Центробанк банка, и все решит уже он, хочу узнать, что лучше всего мне сделать, чтобы я все-таки смог снять свои деньги

Несколько моих карт было заблокировано по 115 ФЗ, из-за чего появилась 161 ФЗ, моя цель — просто снять деньги с заблокированной карты Альфа-Банка, при обращении в офис мне сказали, что они бы смогли снять под закрытие счета, если не было бы 161 ФЗ. Чтобы ее снять, они сказали, что нужно написать заявление в Центробанк банка, и все решит уже он, хочу узнать, что лучше всего мне сделать, чтобы я все-таки смог снять свои деньги

Здравствуйте. Я ИП, занимаюсь торговлей на маркетплейсах озон и валбериз. В начале банк хайс запросил проверку по 161 ФЗ, я предоставил документы о законности моих доходов, банк сообщил что проверка закончена и разблокировал мои счета. Но на следующий день снова заблокировал, мотивируя это тем, что мои данные находятся в реестре Центробанка. У меня заблокировали все банковские счета по 161фз. Никаким мошенничеством я не занимаюсь, ну банк как обычно не сообщает в чём конкретно проблема. Я написал заявление в Центробанк о снятии блокировок, какие шаги мне ещё предпринять?

Здравствуйте, не поможете составить заявление в Центробанк, моей дочери 16 лет, по ст. 115 ФЗ заблокировали счёт в Сбербанке и не дают больше открыть счета в других банках. (Она хотела подзаработать и сказала реквизиты своей карты мошенникам)

Здравствуйте.Год назад мы брали семейную ипотеку под 6% в сбере .Нам навязали подписку на домклик.Об этом я узнала позднее ,когда уже подписала документы .Конечно ,менеджер вообще никак не внесла ясности за эту подписку .Позже я сама прочла и увидела в договоре .И все бы ничего ,если там четко было бы написан момент с поднятием 1% .С подпиской нам снизили 1%.Как мне было понять что это никакие не снижение ,а тупо разводилово ?!Потому что ,и так всем понятно что во всех банках 6% на семейную ипотеку .Но если банк говорит ,что при подписке мы снижаем вам 1% ,то он должен был снизится на 5%.Но сбер вводит в заблуждение людей ,и оказывается если подписку не продлить (оно стоит 30 тыс ежегодно) то ставка повышается на 7%.Я в шоке .Как они менять условия под себя ,условия которые создали для семей с детьми уже Центробанк ??Разве это законно?Как я могу подать на них в суд ?

Здравствуйте, продал карту 4 месяца назад, про 115 ФЗ даже и в помине не знал. Уже успел кучу раз пожалеть о содеянном. Есть ли какие то способы снять блокировку? Мне нужен сбер для стипендии в течении 2 недель. Возможно ли обратиться в Центробанк с признанием о содеянном и разблокировкой карты.

Здравствуйте, уважаемые юристы! У моего знакомого случилась неприятная ситуация: в декабре 2024 года его ограбили мошенники через Telegrtam и WhatsApp. Он взял на себя кредит объёмом примерно 500,000 рублей. Он подал заявление в полицию. Его признали потерпевшим, уголовное дело было принято и рассмотрено, его признали потерпевшим. В полиции знакомому было сказано, что согласно Федеральному закону 369 (как я понимаю) ему должен вернуть деньги банк, в котором он взял кредит (примерно 500,000 рублей) под давлением мошенников. Банк - АТБ (Азиатско-Тихоокеанский банк). Мой знакомый в январе подавал заявление в АТБ на возврат денег в письменном виде, от руки, в офисе банка. Ему приходили СМС с просьбой подождать и в итоге ответа не полчил, и кредит до сегодняшнего момента (сентябрь 2025 года) выплачивал. Мой вопрос состоит в следующем: в каком виде подавать это самое заявление согласно ФЗ 369 банку, так, чтобы ему пришлось принимать меры? Есть идеи: Нужно ли отправить его копию в прокуратуру, Центробанк РФ или другие органы? Где взять готовый шаблон?

Здравствуйте. На меня оформили кредитную карту в ТБАНКЕ и сняли 93 000 рублей. В полицию обратилась, претензию в банк написала, в Центробанк и НБКИ тоже обратилась. Нужно ли что-то еще сделать или узнать?

Здравствуйте. На меня оформили кредитную карту в ТБАНКЕ и сняли 93 000 рублей. В полицию обратилась, претензию в банк написала, в Центробанк и НБКИ тоже обратилась. Нужно ли что-то еще сделать или узнать?

Здравствуйте. На меня оформили кредитную карту в ТБАНКЕ и сняли 93 000 рублей. В полицию обратилась, претензию в банк написала, в Центробанк и НБКИ тоже обратилась. Нужно ли что-то еще сделать или узнать?

Здравствуйте. На меня оформили кредитную карту в ТБАНКЕ и сняли 93 000 рублей. В полицию обратилась, претензию в банк написала, в Центробанк и НБКИ тоже обратилась. Нужно ли что-то еще сделать или узнать?

Здравствуйте! 17 июня мне поступил звонок через вотсап. Сотрудник представился работников почти. Сказал мне, что пришло письмо от налоговой. Нужно срочно его перенаправить на мой домашний адрес, но подтверждение через госуслуги. По свой глупости, я подтвердил и к моим госуслуги получили доступ мошенники. Я быстро сменил пароль. С испугу начал искать номер телефона госуслуг,чтобы узнать удалось ли сменить пароль, так как мои госуслуги временно заблокировали. На тот момент, я не осознавал, что меня дальше разводят! Госуслуги оказались подставными, меня переадресовали, якобы на персонального куратора из Центробанка, который поможет решить мой вопрос.( Потом я узнал что это всё ерунда и центробанк не занимается решением вопрос физлиц). Девушка, которая являлась куратором от « Центробанка» уверила, что ситуация критическая срочно, нужно спасать деньги и переводить на безопасные счета. Красиво подготовила документы с печатями, что деньги в целости и сохранности и мне их вернут. Далее мне куратор сообщила, что на мне куча кредитов и нужно их перекрыть другими кредитами. На самом деле мне уже знатно промыли мозги и я плохо соображал + мне звонил представитель из ФСБ и знатно прессовался, угражал, что деньги мои будут использоваться для недружественных страх и меня посадят за пособничество!!! В обще сложности я отдал собственноручно 425 тысяч(( Слава богу, что мои знакомые спохватились отвезли меня в полицию и привели в чувство, что это все мошенничество. Заявление написал 20 июня и сказали ждать звонка от следователя. Пока никакого звонка не поступило. Далее через пару дней мне написал человек, который получил от меня деньги. с требованием, чтобы я забрал заявление из полиции, так как у него заблокировали все банки. Он пытался убедить, что он вернет деньги тут же как разблокируют банки. Потом параллельно написал и звонил юрист, представляющий человека, которому я перевел и пыталась так же давить на меня. Скажите пожалуйста, конечно я понимаю, что вернуть деньги через полицию очень сложно! Но хочется понять как мне дальше действовать, как я могу повлиять на ход следствия и возвращению денег. Прикрепляю транзакции мошенникам!

Здравствуйте! Мне нужна консультация по вопросу мошенничества с подставным брокером. С 9 мая 202X года я начал сотрудничать с брокерской компанией Enovadeck, перевёл им около 95 000 рублей через P2P переводы на физическое лицо. При попытке вывести деньги получил отказ. Кроме того, мне перевели 60 000 рублей якобы для помощи в развитии капитала — боюсь, что могу быть вовлечён как «дроппер» в противоправные действия. Также 15 мая Центробанк РФ внёс Enovadeck в реестр нелегальных организаций, но на момент начала сотрудничества (9 мая) я об этом не знал. У меня есть все чеки, выписки и переписки с «трейдером», который меня курировал. Подскажите, пожалуйста: Какие у меня есть реальные шансы вернуть деньги? Какие действия нужно предпринять прямо сейчас? Как защитить себя от возможного обвинения в незаконных операциях (из-за полученных 60 000 рублей)? Куда лучше обращаться — полиция, прокуратура, Центробанк? Какие документы и доказательства будут наиболее важны для защиты моих интересов? Спасибо!