QIWI

Договорились с покупателем о сделке на « Авито». Я продавец. Покупатель сообщил что перевёл деньги через систему Qiwi, но на карту они поступят не сразу. По факту при передаче товара он показал поддельный чек о переводе средств на карту. Забрал товар и сказал что можно проверить по номеру транзакции и деньги поступят в течении дня. Номера его телефона нет, аккаунт уже удалён с Авито. Есть ли смысл обращаться в полицию? Из доказательств только переписка, свидетели и запись с камер видеонаблюдения.

Что делать если кинули на деньги . Произошло так ,что я решила заказать толстовку в группе в ВК. Я всё оплатила. Проблема в том, что я по номеру телефона, который мне скинули они, переводила на Qiwi кошелёк . Я перевела 2699, т.к. я подросток для меня это большие деньги. На следующий день, после перевода, группа меня кинула в чёрный список .

Здравствуйте. Я активно пользуюсь QIWI кошельком уже на протяжении нескольких лет. Работаю фрилансером в команде, получал деньги и выплачивал деньги другим фрилансерам за работу. Никаких проблем не замечал, QIWI был изначально зарегистрирован на мои данные. Сейчас заметил что QIWI зарегистрирован совершенно на незнакомого мне человека. Деньги приходили значительные, в течении нескольких месяцев общие суммы переводов(за месяц) достигали 200 000 тыс. руб. Понимаю что придётся за всё это каким-то образом отвечать. Человеку придётся платить налоги за те деньги, которые он не получал. Не понимаю как поступить в данной ситуации. Если человеку придётся выплачивать налоги(чьи данные указаны в профиле, в том числе и ИНН) окажется не причём, то все стрелки перейдут на меня(кошелёк зарегистрирован на мой номер). Очень сильно переживаю из-за данной ситуации.

Здравствуйте! Ситуация следующая: имел кредитную карту Альфабанка. Все платежи вносились без просрочек и в полном объеме. Несколько лет назад счет был арестован судебными приставами, все поступающие платежи начали списываться в пользу ФССП. Обращался в банк с просьбой предоставить справку о том, что счет используется для внесения платежей по кредиту, для того, чтобы судебные приставы могли снять с его арест - банк просьбу проигнорировал. Я продолжал вносить платежи без просрочек, но при очередной попытке оплаты 17.08.2021 г. через личный кабинет QIWI получил сообщение об ошибке платежа. Сделав еще несколько безуспешных попыток оплаты, обратился в техподдержку QIWI, где меня проинформировали о том, что платежи отклоняются банком-получателем. Сделал звонок на горячую линию Альфабанка, где меня в течение 1 часа 40 минут различные сотрудники пытались убедить в том, что со стороны банка нет никаких ограничений, но в конце концов были вынуждены признать, что входящие платежи по моему счету заблокированы банком по причине пропуска платежей! Теперь от меня требуют, чтобы я вносил платежи через кассу банка, отделение которого находится в другой области и ездить куда я не имею возможности. В настоящее время меня одолевают звонками из банка с требованием немедленно внести платеж, а с апреля 2022 года начались звонки с угрозами взыскания долга с моих родственников и знакомых, не являющихся ни контактными лицами, ни поручителями. Имеются скриншоты отклоненных платежей и записи разговоров с сотрудниками Альфабанка. Как мне действовать в такой ситуации?

Интернет магазин юридически находится в юрисдикции Казахстана, платит налоги в Казахстане. Также отправляем заказы покупателям, физическим лицам, находящимся в России. Оплата идёт через QIWI кошелёк на карту казахстанского банка или на карту Сбербанка России, а затем на карту Сбербанка Казахстан. Вопрос: какие юридические обязательства возникают у интернет магазина перед российским законодательством или госорганами? Не хотелось нарушать законы ничьи. Спасибо.

Здравствуйте. Сложилась следующая ситуация (текст был опубликован мною вчера по ссылке https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10651903/): КИВИ банк внезапно заблокировал кошелек, при этом об этом ничего не сообщил. Мне каждый день поступают переводы от работодателя (я программист), но последний платеж почему-то ушел на дополнительную проверку, но через 3 часа был выпущен и одобрен. На следующий день пошел снимать наличные (никаких сообщений от банка не поступало, и никаких специальных статусов в приложении о блокировке кошелька не было показано). Однако снять наличные не получилось - отмена транзакций. По звонку в колл-центр мне сообщили, что кошелек заблокирован, но при этом я могу получать на него переводы. В течении нескольких следующий часов меня просили сделать разные фотографии с паспортом в руках, издевательски упрекая на то, что размер фотографий должен быть более 1мб. В итоге получилось сделать качественную фотографию и я выслал ее. Подтвердив это по звонку в колл-центр, мне сказали, что в течении суток разблокируют аккаунт. Прошли сутки, я написал в техподдержку, после получаса ожидания мне сказали "ваш запрос передан на ускорение". У меня это единственный банк, с которым мне удобно работать на протяжении более 6 лет. "Приоритет" подключен. Никаких противоправных транзакций не совершал, последние несколько лет работаю удаленным программистом, никаких подозрений нет на причину блокировки, кроме как использование ВПН. --- Вчера от них пришел ответ: "Для рассмотрения вашего обращения, в ответном письме необходимо предоставить копию объяснения экономической сути входящих и исходящих операций (должно быть написано от руки, необходимо также поставить ФИО, номер QIWI Кошелька, дату и подпись)." Я выслал, скриншот во вложении. --- Сегодня от них пришел ответ: "Просьба предоставить ссылку на сайт/соц.сети/бота где вы предоставляется свои услуги с указанием счета для оплаты." Но дело в том, что с этим человеком я работаю уже давно, и даже не помню на каком форуме мы познакомились. И тем более мы уже давно с ним работаем на личных договоренностях, без использования счетов и прочего. Подскажите, что делать в такой ситуации?

Здравствуйте. Занимаюсь обменом криптовалюты через площадку Бинанс, из-за этого формируется оборот по счетам в банке около 800 тыс в день (400 туда и 400 обратно) поступления и платежи с/на карты физлиц в основном либо с кошельков типо QIWI. До начала этой деятельности открыт ИП на НПД. Подскажите пожалуйста как легализовать эту деятельность и избавится от претензий банков по 115-ФЗ (пока не спрашивали)?

Уважаемые Юристы! Зовут меня Сергей. Ответьте на мою ситуацию. Существует в интернете онлайн-платформа Avalon Technoloqies. У меня созданы несколько аккаунтов. Я заработанные деньги вывожу на свой Qiwi кошелек. Так же определенной количество физических лиц выводит деньги на кошельки зарегистрированные на меня. В общей сумме месячный заработок составляет примерно 150 000 рублей. Со всех кошельков я перевожу на один. И в конце года я планирую перевести эти деньги на свою карту в сбербанке. Примерная сумма около 2 000 000. Вопрос? Как мне лучше поступить с уплатой налогов? Сколько налогов будет в % от суммы. Реально это будет сделать оформившись ИП? За ранее благодарен. С Уважением Сергей.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, я оформился как самозанятый через сервис сбербанка "Своё дело", они поставили меня на учет в налоговую, я привязал карту с которой автоматически будут взиматься 4% с платежей на карту. У меня на сайте подключены различные способы оплат через электронные кошельки paypal, qiwi, yoomoney и прочие платежные агрегаторы, через которые клиенты мне оплачивают за мои услуги, сумм много, в основном мелкие до 300р, вручную за каждый отчитываться хлопотно, правильно ли будет, если я буду сам выводить накопленную сумму с электронных кошельков на карту сбербанка, типа объединить все оплаты в одну и через сервис сбербанка "Своё дело" оплатить налог. Просто таким образом я не буду отчитываться перед налоговой за каждый отдельный платеж, а только за общую сумму поступающих средств.

Здравствуйте. Такая ситуация: Сегодня с каким-то неизвестным мужчиной немного повздорили. В ходе вздора начался конфликт, мужчина пошёл на меня с агрессией, я испугался и ударил его в челюсть. Он упал в нокаут на асфальт. После чего я оказал ему помощь, привёл в чувства. У него 1 выбитый зуб, от удара об асфальт он сломал голову + внутречерепная гемотома. Его жена сказала что не будут писать заявление, но я боюсь что они напишут и меня могут отправить в тюрьму. Мне всего 19 лет, я не хочу сесть в тюрьму. Что мне делать?

Добрый день, у меня был кошелек qiwi, на счету 20 тыс рублей, два года назад его заблокировали на основании подозрительной активности по счету, восстановить его не удалось, изза того что находился за границей, а служба безопасности требовала документ подтверждающий владение сим-картой привязанной к счету, а такой документ удаленно не предоставляют, описал ситуацию службе безопасности, на что никакого альтернативного варианта решения вопроса мне не предоставили, далее прошло почти 2 года и у меня получилось приехать в РФ, сделал документ подтверждающий владение сим-картой, отсылаю его службе безопасности киви, на что мне говорят что у меня при достижении нулевого баланса были удалены все данные в т.ч - идентификация, QIWI Карты, история... я им - как же так у меня было почти 20 тыс на счету, куда они делись, они в ответ - сейчас пришлем выписку ( выписку прикрепил), вижу в выписке регулярные списания: "Списание штрафов за непредоставление документов". высказал возмущение по поводу того что выдумали в офрте штрафы и таким образом отжимаете средства у пользователей, на что получил ответ, что в оферте все указано, когда подписывались, вы согласились с офертой, если не прислать документы после установленного срока, то каждый день будет списываться штраф в размере 0,5% от суммы баланса согласно п.6.5. Публичной оферты (скриншот этого пункта в оферте прикрепил) Подробнее здесь https://static.qiwi.com/ru/doc/oferta_lk.pdf Получается что списали со счета все деньги что были, до полного их исчерпания, по причине "не предоставления документов" пусть даже этот пункт и описан в оферте, но неужели любая компания может придумать штрафы своим клиентам и на этом основании изымать их средства, и это никак не нарушает правило потребителя или чтото в этом духе, я думал что штрафы могут только государственные органы накладывать и под этим предлогом могут изымать средсвта... а компании могут выдумать любые штрафы и описать их в оферте, но изымать средства под этими выдуманными штрафами не имеют права, разве не так? Вообщем какие есть возможности обжалования данной проблемы для возврата моих кровных?

Здравствуйте, у меня есть сайт, где я перепродаю хостинг услуги, то есть виртуальные машины. Человек покупает у меня через QIWI P2P тариф, после чего я захожу на один из хостингов, покупаю такой же и выдаю ему в заказе. У меня нет ИП, это незаконно? Реселлинг Реселлинг или перепродажа хостинга - услуга виртуального хостинга, когда для владельца такой услуги предоставляются все возможности и функционал для создания и продажи собственных тарифов хостинга под персональным брендом. Тоесть по сути владелец реселлинга становится владельцем личной небольшой хостинг-компании и может перепродавать хостинг для своих клиентов. Также часто реселлинг часто используют, чтобы разместить большое количество сайтов на одной услуги. Особенно эта услуга популярна у веб-студий и фрилансеров. Продавец с помощью реселлинга самостоятельно создает тарифы, определяет их стоимость и ищет клиентов. Техническая поддержка пользователей в большинстве хостинг-компаний обеспечивается продавцом реселлинга. Перепродавать услуги хостинга с помощью реселлинга можно на специализированных форумах, в соц.сетях или продвигать собственный сайт в поисковых системах. Реселлинг отлично подойдет тем пользователям, которые уже работали с хостингом, имеют опыт в данном направлении и готовы развивать собственный бренд.

Здравствуйте. Я Владелец сайта платежного агрегатора (посредник между покупателем и продавцом). Мой сайт предоставляет комплексное решение по приему платежей для малого бизнеса. Все у меня работает в серую и держится на p2p сервисах (Юмани, киви, p2p переводы на банковские карты и т.д.). Обороты растут, сайты подключаются, сейчас в среднем со всех моих подключенных сайтов 3 млн в месяц. Р2p сервисы перестают справляться и блокируют кошельки/карты за такие обороты. Все мои клиенты (владельцы сайтов) - физ лица, предоставляю услуги я как фрилансерам условно говоря. То есть они не оформлены официально и занимаются мелкой торговлей либо же продажей своих услуг. В связи с блокировками естественно у меня возникают мысли, как это оформить более менее официально. Если я начну работать в качестве ИП, то все полученные средства с оплаты будут попадать на расчетный счет, что попадает под налог. Взаиморасчеты с моими клиентами (владельцами сайтов) у меня также происходят через банковские карты/электронные кошельки. Мой процент за входящий платеж сейчас составляет 7%, за выплату клиенту 3%. Как ИП на УСН я вижу такие варианты: 1. УСН доход (6% на весь доход): Я получаю оплату на свой р/с, плачу условную комиссию за транзакцию банку 2% и таким образом 8% я теряю только при получении средств, что в принципе уже мне не дает работать нормально. Но даже если бы я повысил свой процент и брал бы не 7%, а 9%, то не совсем понятно как делать взаиморасчеты. Ведь владельцы сайтов - физ. лица и не имеют расчетных счетов. Соответственно мне нужно вывести средства на свою банковскую карту, заплатить комиссию, а на расчетных счетах обычно прогрессивная комиссия, более 1 млн +- комиссия за вывод уже может быть около 5-10%, а потом еще со своей карты отправить клиенту (снова комиссия) и не сосчитать расходов, около 20% со всеми налогами, зарабатывать не с чего. 2. УСН доход - расход (10%): Первая проблема в том, что нет в этой модели расходов, все нужно выводить в нал. Но у меня есть сеть розничных магазинов на земле и я подумал может быть так и работать в серую, а эти платежи смешать с розничными допустим запустив интернет магазин. И делать закупки как раз из этих средств. Тогда расходы будут превышать доходы и налоги платить не нужно. А розничные магазины работают на патенте. Призрачная модель при том, что обороты/расходы должны примерно совпадать и будут зависеть друг от друга. Пока не понял имеет ли право на жизнь такой вариант или нет. Но я бы хотел развиваться в этом направлении и понимать, что можно работать над повышением оборота, при этом четко зная, что бизнес модель рабочая и налоги платятся. Поэтому оба эти варианта мне не нравятся и хочется как-то оформить все это в белую. Решение 100% должно быть, ведь по факту Юmoney (Яндекс деньги), QIWI и другие электронные кошельки предоставляют прием платежей для физ. лиц, самозанятых и т.д. Может мне тогда зарегистрироваться как электронная платежная система? В общем готов выслушать любые возможные в этом случае варианты. Обороты стремительно растут и бросать этот бизнес не хочется. Также, если есть, кто компетентен в этом вопросе, готов заключить договор на документальное сопровождение по регистрации всего необходимого для работы.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. БК требует от меня выписку за месяц по моему Qiwi кошельку. У меня проходили там различные финансовые операции. Является ли это вторжением в частную личную жизнь. Могу ли я отказать им в этом ссылаясь на закон?