QIWI

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста во время процедуры банкротства, какие счета могут заблокировать? Могут ли заблокировать электронные кошельки как qiwi например? Какие счета обычно рассматривает финансовый управляющий?

Добрый день. Пару недель играл в онлайн казино (покер, ставки). вносил депозиты и выводил средства через карту Тинькофф. все оплаты и зачисления отображались в банк клиенте как переводы через систему Qiwi. Сегодня пришло в чате банка сообщение: "Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 14.11.2022 пришлите в этот чат: 1. Документ, подтверждающий ваш доход за текущий период 2022г. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы. 2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. В частности, входящие и исходящие операции связанные с QIWI совершаемые в период с 22.10.2022 по 08.11.2022г. 3. Выписку за последние 3 месяца по счету QIWI, с которого / на который переводятся деньги. В выписке должны быть указаны контрагенты и назначения платежей. Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету. Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ." Работаю как ИП по контракту. поступления подтвердить без проблем смогу. Налог 13% с выигрыша не платил (не знал об этом) - как понимаю, до конца года декларацию должен подать. 1ый вопрос - документы, подтверждающие доход от ИП предоставить могу. выписку о поступлениях на счет ИП На 2ой вопрос - могу ответить, что играл в онлайн покер и делал ставки, такая деятельность законна??? а в конце года подам декларацию и заплачу налоги - можно так сказать? 3 вопрос - я могу только сделать скриншоты из своего кабинета о депозитах и выплатах - но так указываются суммы без комиссии сайта, поэтому цифры могут не биться. Подскажите, как правильно поступить в данной ситуации, чтобы не заблокировали счет. Спасибо

Здравствуйте! Я ИП на НПД заключил 2 договора оферты с Яндекс: 1. На оказание услуг, маркетинговую https://disk.yandex.ru/i/nwGKCMBk3WQTET 2. На доставку товаров корпоративных клиентов https://disk.yandex.ru/i/nwGKCMBk3WQTET Открыл свой логистический парк, так называемую диспетчерскую. Завёл свой специальный 302-й счет в “КИВИ Банк” (АО) для подключения моментальных выплат водителям на банковские карты через сервис Таксиагрегатор, где доход по комиссиям с выплат - это разница между суммой комиссии, списанной с 302 счёта QIWI и комиссии, списанной с баланса водителей, установленной в личном кабинете Таксиагрегатора. Вопрос: какие налоги и с каких сумм я должен оплатить? Законно ли вести данный вид деятельности ИП на НПД?

Третьего числа я перевёл деньги с Qiwi кошелька на карту И ошибся на одной цифре Деньги ушли не тому человеку номер карты этого человека я знаю номер телефона не знаю пытался через приложение Сбербанк написать но там мало сообщений пишется и они никто не отвечает Мне посоветовали обратиться в суд но я не знаю как составить мне заявление хотя бы какую-то форму посмотреть приблизительно как это делается

Добрый день. Больше года назад мне заблокировали Qiwi кошелёк и я о нём забыл. Сегодня мне друг по ошибке перевёл на него деньги. Сбербанк направил в Qiwi, в Qiwi ответили, что отменить операцию не могут, так как средства уже поступили на баланс. Направили мне письмо на почту: "Мы вынуждены расторгнуть с вами договор в одностороннем порядке, в дальнейшем ваш кошелек не будет обслуживаться. Для того, чтобы вы смогли вывести с него оставшиеся деньги, пожалуйста, проделайте следующие шаги: 1. Заверьте у нотариуса копии вашего паспорта (2-5 страницы или полностью документ) и договора с сотовым оператором, тем самым он подтвердит, что номер действительно принадлежит вам, а значит именно вы являетесь владельцем кошелька. 2. Заполните заявление на перевод остатка на ваш банковский счет, шаблон находится во вложении. 3. Отправьте все эти документы нам по адресу: 117648, г. Москва, а/я 17, получатель КИВИ Банк. После получения документов, мы проверим их в течение 25 дней, в соответствии с п. 6.5. Публичной Оферты. Будьте внимательны, отсутствие какого-либо из указанных документов будет являться причиной отказа в переводе остатка и вам придется собирать все документы заново. Обращаем внимание, что комиссия за перевод на счёт другого банка составляет 30 рублей. Остаток денег в иностранной валюте будет сконвертирован в рубли." И сказали, что это единственный выход. И теперь я вынужден платить нотариусу за заверение документов, платить за отправку, ждать больше месяца с учётом отправки, и платить ежемесячные штрафы кошельку (0.05%) от суммы баланса. Интересен момент, если в письме указано: "Мы вынуждены расторгнуть с вами договор в одностороннем порядке, в дальнейшем ваш кошелек не будет обслуживаться", то почему они могут на него зачислять переводы, а отменять - нет? Что я могу сделать с правовой точки зрения и правы ли они?

Добрый день. Производил ставки в нелегальной БК ( Зенит) И тут мне Тинькофф блокирует карту, а точнее вводит ограничения по карте. Пишут вот такое сообщение: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 30.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Вывод средств и пополнение отображалось как переводы и пополнение QIWI. Предоставил им справку 2-НДФЛ, так как работаю официально. Далее последовал ответ: Илья! Благодарим вас за предоставленную информацию. Мы проанализировали операции по вашему счету за последние 3 месяца и установили, что вам поступают пополнения от третьих лиц (с карт других банков, внутрибанковские, QIWI) в сумме 3.302.000, что не отражено в справке 2-НДФЛ ,после чего Вы 3.100.000 переводите также в адрес третьих лиц либо по своему номеру телефона - для банка такие операции не прозрачны. В свободной письменной форме объясните характер ваших операций (что/откуда поступает, кому и для каких целей переводится) ,пришлите подтверждающие документы. (Если д\с поступают с вашего счета в стороннем банке, предоставьте выписку за последние 3 месяца). Так же ждем от вас: -Выписку со счета QIWI за последние 3 месяца Информацию, осуществляете криптовалютные операции? Отдельно отметим, что настроены на продолжение сотрудничества, и надеемся, что вы предоставите запрошенную информацию, чтобы мы могли оперативно решить вопрос. Всего доброго! Что делать в такой ситуации? Стоит ли предоставлять банку историю счета с БК пополнения и вывода, чтобы подтвердить, что я не работаю с криптовалютой и не занимаюсь обналичиванием денег. Знаю, что есть вариант просто закрыть счёт в банке. Но потом могут быть негативные последствия. Помогите пожалуйста разобраться

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как все оформить легально если: У меня ИП на УСН 6% доходы, оквэд 47.91, и я получаю доходы из трёх источников маркетплейс, криптовалюта и донаты (с эфиров). Я торгую на маркетплейс, занимаюсь этим меньше месяца, как я понимаю я обязана оплатить страховые взносы, налог 6%, подать декларацию и кудир. Все верно? Насчёт донатов, они идут из тик тока, этот доход зачисляется мне на обычную дебетовую карту, правильно ли я понимаю что мне не нужно платить налоги и не нужно вносить какие-то дополнительные оквэды в ИП, ведь это донат, я никаких услуг не предоставляющее в обмен, если да, то в таком случае у налоговой могут возникнуть вопросы ко мне и как обосновать такие зачисления? Из документов у меня есть только скриншоты транзакций из тик тока. В моем банке эти зачисления отображаются как от Qiwi bank. В дополнение к этому я начала получать доходы с криптовалюты, частично с трейдинга, частично с просто подаренной мне криптовалютой на счёт Binance. Я так понимаю, что я могу использовать тот факт что я ИП и платить налог по УСН, плюс нужно ещё составлять декларацию, верно? Если да, то для этого мне нужно вписывать новый ОКВЭД? И потом вручную вписывать все эти зачисления? И нужно ли как-то пояснять откуда у меня появились деньги, которые были подарены? Какими документами необходимо все это подкреплять, если usdt я обмениваю через обменники и вывожу на карту qiwi. Нужно ли зачислять полученные деньги на расчётный счёт Тиньков или можно оставлять на карте qiwi? Ведь, учитывая что деньги всегда поступают от разных лиц, зачисления регулярные, то наверняка есть большая вероятность блокировки. Как поступать в этом случае?