QIWI

Добрый день. Производил ставки в нелегальной БК ( Зенит) И тут мне Тинькофф блокирует карту, а точнее вводит ограничения по карте. Пишут вот такое сообщение: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 30.06.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) Вывод средств и пополнение отображалось как переводы и пополнение QIWI. Предоставил им справку 2-НДФЛ, так как работаю официально. Далее последовал ответ: Илья! Благодарим вас за предоставленную информацию. Мы проанализировали операции по вашему счету за последние 3 месяца и установили, что вам поступают пополнения от третьих лиц (с карт других банков, внутрибанковские, QIWI) в сумме 3.302.000, что не отражено в справке 2-НДФЛ ,после чего Вы 3.100.000 переводите также в адрес третьих лиц либо по своему номеру телефона - для банка такие операции не прозрачны. В свободной письменной форме объясните характер ваших операций (что/откуда поступает, кому и для каких целей переводится) ,пришлите подтверждающие документы. (Если д\с поступают с вашего счета в стороннем банке, предоставьте выписку за последние 3 месяца). Так же ждем от вас: -Выписку со счета QIWI за последние 3 месяца Информацию, осуществляете криптовалютные операции? Отдельно отметим, что настроены на продолжение сотрудничества, и надеемся, что вы предоставите запрошенную информацию, чтобы мы могли оперативно решить вопрос. Всего доброго! Что делать в такой ситуации? Стоит ли предоставлять банку историю счета с БК пополнения и вывода, чтобы подтвердить, что я не работаю с криптовалютой и не занимаюсь обналичиванием денег. Знаю, что есть вариант просто закрыть счёт в банке. Но потом могут быть негативные последствия. Помогите пожалуйста разобраться

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как все оформить легально если: У меня ИП на УСН 6% доходы, оквэд 47.91, и я получаю доходы из трёх источников маркетплейс, криптовалюта и донаты (с эфиров). Я торгую на маркетплейс, занимаюсь этим меньше месяца, как я понимаю я обязана оплатить страховые взносы, налог 6%, подать декларацию и кудир. Все верно? Насчёт донатов, они идут из тик тока, этот доход зачисляется мне на обычную дебетовую карту, правильно ли я понимаю что мне не нужно платить налоги и не нужно вносить какие-то дополнительные оквэды в ИП, ведь это донат, я никаких услуг не предоставляющее в обмен, если да, то в таком случае у налоговой могут возникнуть вопросы ко мне и как обосновать такие зачисления? Из документов у меня есть только скриншоты транзакций из тик тока. В моем банке эти зачисления отображаются как от Qiwi bank. В дополнение к этому я начала получать доходы с криптовалюты, частично с трейдинга, частично с просто подаренной мне криптовалютой на счёт Binance. Я так понимаю, что я могу использовать тот факт что я ИП и платить налог по УСН, плюс нужно ещё составлять декларацию, верно? Если да, то для этого мне нужно вписывать новый ОКВЭД? И потом вручную вписывать все эти зачисления? И нужно ли как-то пояснять откуда у меня появились деньги, которые были подарены? Какими документами необходимо все это подкреплять, если usdt я обмениваю через обменники и вывожу на карту qiwi. Нужно ли зачислять полученные деньги на расчётный счёт Тиньков или можно оставлять на карте qiwi? Ведь, учитывая что деньги всегда поступают от разных лиц, зачисления регулярные, то наверняка есть большая вероятность блокировки. Как поступать в этом случае?

Договорились с покупателем о сделке на « Авито». Я продавец. Покупатель сообщил что перевёл деньги через систему Qiwi, но на карту они поступят не сразу. По факту при передаче товара он показал поддельный чек о переводе средств на карту. Забрал товар и сказал что можно проверить по номеру транзакции и деньги поступят в течении дня. Номера его телефона нет, аккаунт уже удалён с Авито. Есть ли смысл обращаться в полицию? Из доказательств только переписка, свидетели и запись с камер видеонаблюдения.

Что делать если кинули на деньги . Произошло так ,что я решила заказать толстовку в группе в ВК. Я всё оплатила. Проблема в том, что я по номеру телефона, который мне скинули они, переводила на Qiwi кошелёк . Я перевела 2699, т.к. я подросток для меня это большие деньги. На следующий день, после перевода, группа меня кинула в чёрный список .

Здравствуйте. Я активно пользуюсь QIWI кошельком уже на протяжении нескольких лет. Работаю фрилансером в команде, получал деньги и выплачивал деньги другим фрилансерам за работу. Никаких проблем не замечал, QIWI был изначально зарегистрирован на мои данные. Сейчас заметил что QIWI зарегистрирован совершенно на незнакомого мне человека. Деньги приходили значительные, в течении нескольких месяцев общие суммы переводов(за месяц) достигали 200 000 тыс. руб. Понимаю что придётся за всё это каким-то образом отвечать. Человеку придётся платить налоги за те деньги, которые он не получал. Не понимаю как поступить в данной ситуации. Если человеку придётся выплачивать налоги(чьи данные указаны в профиле, в том числе и ИНН) окажется не причём, то все стрелки перейдут на меня(кошелёк зарегистрирован на мой номер). Очень сильно переживаю из-за данной ситуации.

Здравствуйте! Ситуация следующая: имел кредитную карту Альфабанка. Все платежи вносились без просрочек и в полном объеме. Несколько лет назад счет был арестован судебными приставами, все поступающие платежи начали списываться в пользу ФССП. Обращался в банк с просьбой предоставить справку о том, что счет используется для внесения платежей по кредиту, для того, чтобы судебные приставы могли снять с его арест - банк просьбу проигнорировал. Я продолжал вносить платежи без просрочек, но при очередной попытке оплаты 17.08.2021 г. через личный кабинет QIWI получил сообщение об ошибке платежа. Сделав еще несколько безуспешных попыток оплаты, обратился в техподдержку QIWI, где меня проинформировали о том, что платежи отклоняются банком-получателем. Сделал звонок на горячую линию Альфабанка, где меня в течение 1 часа 40 минут различные сотрудники пытались убедить в том, что со стороны банка нет никаких ограничений, но в конце концов были вынуждены признать, что входящие платежи по моему счету заблокированы банком по причине пропуска платежей! Теперь от меня требуют, чтобы я вносил платежи через кассу банка, отделение которого находится в другой области и ездить куда я не имею возможности. В настоящее время меня одолевают звонками из банка с требованием немедленно внести платеж, а с апреля 2022 года начались звонки с угрозами взыскания долга с моих родственников и знакомых, не являющихся ни контактными лицами, ни поручителями. Имеются скриншоты отклоненных платежей и записи разговоров с сотрудниками Альфабанка. Как мне действовать в такой ситуации?

Интернет магазин юридически находится в юрисдикции Казахстана, платит налоги в Казахстане. Также отправляем заказы покупателям, физическим лицам, находящимся в России. Оплата идёт через QIWI кошелёк на карту казахстанского банка или на карту Сбербанка России, а затем на карту Сбербанка Казахстан. Вопрос: какие юридические обязательства возникают у интернет магазина перед российским законодательством или госорганами? Не хотелось нарушать законы ничьи. Спасибо.

Здравствуйте. Сложилась следующая ситуация (текст был опубликован мною вчера по ссылке https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10651903/): КИВИ банк внезапно заблокировал кошелек, при этом об этом ничего не сообщил. Мне каждый день поступают переводы от работодателя (я программист), но последний платеж почему-то ушел на дополнительную проверку, но через 3 часа был выпущен и одобрен. На следующий день пошел снимать наличные (никаких сообщений от банка не поступало, и никаких специальных статусов в приложении о блокировке кошелька не было показано). Однако снять наличные не получилось - отмена транзакций. По звонку в колл-центр мне сообщили, что кошелек заблокирован, но при этом я могу получать на него переводы. В течении нескольких следующий часов меня просили сделать разные фотографии с паспортом в руках, издевательски упрекая на то, что размер фотографий должен быть более 1мб. В итоге получилось сделать качественную фотографию и я выслал ее. Подтвердив это по звонку в колл-центр, мне сказали, что в течении суток разблокируют аккаунт. Прошли сутки, я написал в техподдержку, после получаса ожидания мне сказали "ваш запрос передан на ускорение". У меня это единственный банк, с которым мне удобно работать на протяжении более 6 лет. "Приоритет" подключен. Никаких противоправных транзакций не совершал, последние несколько лет работаю удаленным программистом, никаких подозрений нет на причину блокировки, кроме как использование ВПН. --- Вчера от них пришел ответ: "Для рассмотрения вашего обращения, в ответном письме необходимо предоставить копию объяснения экономической сути входящих и исходящих операций (должно быть написано от руки, необходимо также поставить ФИО, номер QIWI Кошелька, дату и подпись)." Я выслал, скриншот во вложении. --- Сегодня от них пришел ответ: "Просьба предоставить ссылку на сайт/соц.сети/бота где вы предоставляется свои услуги с указанием счета для оплаты." Но дело в том, что с этим человеком я работаю уже давно, и даже не помню на каком форуме мы познакомились. И тем более мы уже давно с ним работаем на личных договоренностях, без использования счетов и прочего. Подскажите, что делать в такой ситуации?

Здравствуйте. Занимаюсь обменом криптовалюты через площадку Бинанс, из-за этого формируется оборот по счетам в банке около 800 тыс в день (400 туда и 400 обратно) поступления и платежи с/на карты физлиц в основном либо с кошельков типо QIWI. До начала этой деятельности открыт ИП на НПД. Подскажите пожалуйста как легализовать эту деятельность и избавится от претензий банков по 115-ФЗ (пока не спрашивали)?

Уважаемые Юристы! Зовут меня Сергей. Ответьте на мою ситуацию. Существует в интернете онлайн-платформа Avalon Technoloqies. У меня созданы несколько аккаунтов. Я заработанные деньги вывожу на свой Qiwi кошелек. Так же определенной количество физических лиц выводит деньги на кошельки зарегистрированные на меня. В общей сумме месячный заработок составляет примерно 150 000 рублей. Со всех кошельков я перевожу на один. И в конце года я планирую перевести эти деньги на свою карту в сбербанке. Примерная сумма около 2 000 000. Вопрос? Как мне лучше поступить с уплатой налогов? Сколько налогов будет в % от суммы. Реально это будет сделать оформившись ИП? За ранее благодарен. С Уважением Сергей.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, я оформился как самозанятый через сервис сбербанка "Своё дело", они поставили меня на учет в налоговую, я привязал карту с которой автоматически будут взиматься 4% с платежей на карту. У меня на сайте подключены различные способы оплат через электронные кошельки paypal, qiwi, yoomoney и прочие платежные агрегаторы, через которые клиенты мне оплачивают за мои услуги, сумм много, в основном мелкие до 300р, вручную за каждый отчитываться хлопотно, правильно ли будет, если я буду сам выводить накопленную сумму с электронных кошельков на карту сбербанка, типа объединить все оплаты в одну и через сервис сбербанка "Своё дело" оплатить налог. Просто таким образом я не буду отчитываться перед налоговой за каждый отдельный платеж, а только за общую сумму поступающих средств.

Здравствуйте. Такая ситуация: Сегодня с каким-то неизвестным мужчиной немного повздорили. В ходе вздора начался конфликт, мужчина пошёл на меня с агрессией, я испугался и ударил его в челюсть. Он упал в нокаут на асфальт. После чего я оказал ему помощь, привёл в чувства. У него 1 выбитый зуб, от удара об асфальт он сломал голову + внутречерепная гемотома. Его жена сказала что не будут писать заявление, но я боюсь что они напишут и меня могут отправить в тюрьму. Мне всего 19 лет, я не хочу сесть в тюрьму. Что мне делать?

Добрый день, у меня был кошелек qiwi, на счету 20 тыс рублей, два года назад его заблокировали на основании подозрительной активности по счету, восстановить его не удалось, изза того что находился за границей, а служба безопасности требовала документ подтверждающий владение сим-картой привязанной к счету, а такой документ удаленно не предоставляют, описал ситуацию службе безопасности, на что никакого альтернативного варианта решения вопроса мне не предоставили, далее прошло почти 2 года и у меня получилось приехать в РФ, сделал документ подтверждающий владение сим-картой, отсылаю его службе безопасности киви, на что мне говорят что у меня при достижении нулевого баланса были удалены все данные в т.ч - идентификация, QIWI Карты, история... я им - как же так у меня было почти 20 тыс на счету, куда они делись, они в ответ - сейчас пришлем выписку ( выписку прикрепил), вижу в выписке регулярные списания: "Списание штрафов за непредоставление документов". высказал возмущение по поводу того что выдумали в офрте штрафы и таким образом отжимаете средства у пользователей, на что получил ответ, что в оферте все указано, когда подписывались, вы согласились с офертой, если не прислать документы после установленного срока, то каждый день будет списываться штраф в размере 0,5% от суммы баланса согласно п.6.5. Публичной оферты (скриншот этого пункта в оферте прикрепил) Подробнее здесь https://static.qiwi.com/ru/doc/oferta_lk.pdf Получается что списали со счета все деньги что были, до полного их исчерпания, по причине "не предоставления документов" пусть даже этот пункт и описан в оферте, но неужели любая компания может придумать штрафы своим клиентам и на этом основании изымать их средства, и это никак не нарушает правило потребителя или чтото в этом духе, я думал что штрафы могут только государственные органы накладывать и под этим предлогом могут изымать средсвта... а компании могут выдумать любые штрафы и описать их в оферте, но изымать средства под этими выдуманными штрафами не имеют права, разве не так? Вообщем какие есть возможности обжалования данной проблемы для возврата моих кровных?

Здравствуйте, у меня есть сайт, где я перепродаю хостинг услуги, то есть виртуальные машины. Человек покупает у меня через QIWI P2P тариф, после чего я захожу на один из хостингов, покупаю такой же и выдаю ему в заказе. У меня нет ИП, это незаконно? Реселлинг Реселлинг или перепродажа хостинга - услуга виртуального хостинга, когда для владельца такой услуги предоставляются все возможности и функционал для создания и продажи собственных тарифов хостинга под персональным брендом. Тоесть по сути владелец реселлинга становится владельцем личной небольшой хостинг-компании и может перепродавать хостинг для своих клиентов. Также часто реселлинг часто используют, чтобы разместить большое количество сайтов на одной услуги. Особенно эта услуга популярна у веб-студий и фрилансеров. Продавец с помощью реселлинга самостоятельно создает тарифы, определяет их стоимость и ищет клиентов. Техническая поддержка пользователей в большинстве хостинг-компаний обеспечивается продавцом реселлинга. Перепродавать услуги хостинга с помощью реселлинга можно на специализированных форумах, в соц.сетях или продвигать собственный сайт в поисковых системах. Реселлинг отлично подойдет тем пользователям, которые уже работали с хостингом, имеют опыт в данном направлении и готовы развивать собственный бренд.