Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?
Добрый день. Производил ставки в нелегальной БК ( Зенит)
И тут мне Тинькофф блокирует карту, а точнее вводит ограничения по карте.
Пишут вот такое сообщение:
Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 30.06.2022 прямо сюда, в чат.
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?
1. Если осуществляются:
a. С какого периода?
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?
c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)
d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя
2. Если не осуществляются:
a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)
Вывод средств и пополнение отображалось как переводы и пополнение QIWI.
Предоставил им справку 2-НДФЛ, так как работаю официально.
Далее последовал ответ:
Илья!
Благодарим вас за предоставленную информацию.
Мы проанализировали операции по вашему счету за последние 3 месяца и установили, что вам поступают пополнения от третьих лиц (с карт других банков, внутрибанковские, QIWI) в сумме 3.302.000, что не отражено в справке 2-НДФЛ ,после чего Вы 3.100.000 переводите также в адрес третьих лиц либо по своему номеру телефона - для банка такие операции не прозрачны. В свободной письменной форме объясните характер ваших операций (что/откуда поступает, кому и для каких целей переводится) ,пришлите подтверждающие документы. (Если д\с поступают с вашего счета в стороннем банке, предоставьте выписку за последние 3 месяца).
Так же ждем от вас:
-Выписку со счета QIWI за последние 3 месяца
Информацию, осуществляете криптовалютные операции?
Отдельно отметим, что настроены на продолжение сотрудничества, и надеемся, что вы предоставите запрошенную информацию, чтобы мы могли оперативно решить вопрос.
Всего доброго!
Что делать в такой ситуации? Стоит ли предоставлять банку историю счета с БК пополнения и вывода, чтобы подтвердить, что я не работаю с криптовалютой и не занимаюсь обналичиванием денег.
Знаю, что есть вариант просто закрыть счёт в банке. Но потом могут быть негативные последствия.
Помогите пожалуйста разобраться
Это стандартный подход банка к подобным операциям — были такие вопросы в практике. Ничего сложного не имеется в этом вопросе. Все зависит от того, насколько Вам важен этот счет в банке. Негативных последствий не вижу за исключением того, что банк всерьез полагает, что Вы занимаетесь криптовалютными операциями, хотя в данном случае это не так. И в случае закрытия счета и оставления ситуации открытой Ваша фамилия может быть перенесена в какой-то внутрибанковский реестр (предполагаю). Причем, почему Вы опасаетесь предоставления движения средств у букмекера — что в этом опасного лично для Вас? Суммы там вряд ли существенные. Предоставление этой информации будет покрываться банковской тайной и в неприятные реестры криптовалютных операций Ваша фамилия не попадет.
Здравствуйте, Илья.
Подготовка ответа на запрос банка, произведенного в рамках мер по 115-ФЗ возможна в рамках отдельной полноценной услуги в чате у выбранного Вами юриста. Для ответа требуется оценка транзакций на предмет соответствия их определенным критериям сомнительных, подозрительных операций, также требуется анализ ранее предоставленных Вами банку сведений.
И тут следует отметить, что взаимосвязь операций как с оборотом криптовалюты, так и с деятельностью нелегальных букмекерских контор — это прямой путь к расторжению банковского счета с последующим внесением сведений о Вас в соответствующие реестры Росфинмониторинга, что приведет к проблемам при обслуживании в других банках. Поэтому ответ дать необходимо, причем таким образом, чтобы вопросы банка отпали, самому ни в коем случае счет расторгать не рекомендуется.
Все остальное возможно рассмотреть в чате на платной основе.
С уважением