Банковская деятельность

Здравствуйте, Получил постановление о возбуждении исполнительного производства. Причина: штрафы гибдд (долг - 40000 р) Платить не собираюсь. Вопрос: имеются 3 зарплатные карты. Как не допустить ареста и списание средств сданных карт? С уважением, Виталий

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, имеют ли право коллекторские агенства, которые сейчас представляются как кредиторы звонить родственникам, то есть мне и просить меня оплатить за маму кредитную задолженность? Так же имеют ли они право разглашать сумму задолженности? И вообще по закону они могут звонить родственникам? Что об этом говорит закон? Заранее спасибо.

Моя супруга является держателем банковской карты ОАО «Промсвязьбанк». 24 июля 2014 года по карте был зафиксирован факт мошенничества, а именно, снятие денежных средств в банкомате неизвестными лицами в г. Филадельфия (США) в размере 500 $. В тот же день, 24.07.14, она связалась с представителем банка по телефону поддержки держателей карт, подтвердив, что снятие средств было произведено без ее согласия и неизвестными ей лицами. В тот же день карта была заблокирована. 25.07.14 она обратилась в отделение полиции и написала заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. С талоном-уведомлением (подтверждающим заявление) она обратились в отделение банка г. Зеленограда. В банке, согласно рекомендациям и инструкции сотрудницы отделения, было составлено письменное заявление по данному факту. Само собой, в момент снятия денежных средств с карты, она находилась в г. Москве (т.е. в пределах РФ), и карта не была утеряна. 26.08.14 из полиции ею был получен письменный отказ в возбуждении уголовного дела по причине отсутствия сведений и материалов для расследования. Согласно письму, банк не предоставил ответ на запрос органов полиции. На текущий момент по запросу отделения банка нами уже были предоставлены: - копия заграничного паспорта, подтверждающее нахождение супруги на территории РФ; - копия заявления на оформление международной банковской карты. 01.09.14 супруга получила очередной запрос на предоставление памятки держателя карты. На вопрос о причинах такого запроса ответ получен не был. Сотрудник отделения не смог предоставить разъяснения. Аналогичный вопрос был задан по электронной почте банка info@psbank.ru, а также в личном кабинете. Ответа нет. Резюмируя вышесказанное, на сегодняшний день: 1) банком не предоставлен ответ на заявление супруги; 2) денежные средства не возвращены; 3) получен отказ в возбуждении уголовного дела по причине непредоставления банком ответа на запрос органов полиции; 4) с заблокированной карты продолжаются попытки снятия денежные средства на территории США (само собой они тщетны, так как карта заблокирована). Итого с момента мошенничества прошло 2 месяца, а позитивных новостей нет, равно как и ответов от банка на возникающие по ходу вопросы. Какие шаги следует предпринять? Может ли банк по какой-либо причине отказать в возврате денежных средств, несмотря на недавно принятые поправки в ст.9 федерального закона «О национальной платежной системе» (№ 161-ФЗ от 27.06.2011 г.)?

Добрый день. Вопрос по уступке прав требования по кредитному договору. Наше предприятие ООО получило кредит у банка 5 лет назад. Срок кредита 10 лет. Сегодня банк уходит из нашего региона и желает, чтобы мы закрыли вопрос с кредитом,подняв нам ставку на 3% (данное условие прописано в договоре). Мы выполняем все условия кредитного договора.Мы нашли вариант, наш долг может выкупить человек как физ.лицо. Банк не возражает. Вопрос: если после заключения договора цессии, через некоторое время наша фирма перестанет платить кредит ,сможет ли физ.лицо через суд забрать свои потраченные деньги или ему будет отказано в связи с тем, что он не имеет банковскую лицензию как кредитная организация и признает договор цессии недействительным? Как осуществляется переуступка долга между юридическими лицами?

Добрый день! Подскажите пожалуйста, у меня уже арестованы счета судебными приставами. Я устроилась еще на одну работу, где мне выдали зарплатную карту. Могут ли приставы арестовать и этот счет? Спасибо.

Как написать правильно написать заявление в прокуратуру? Имеется просроченная задолженность банку "Русский стандарт" за 3 месяца. Пришел домой сотрудник отдела взыскания и рассказал о моем взятом кредите, просрочке жене, которая ничего про него не знала. Оставил "Требование о надлежащем исполнении обязательств по кредиту" с указанием ФИО, адреса, номера договора, просрочке и сумме платежа. Интересовался у соседей сведениями о моей семье. Через 2 дня обнаружил аналогичное "Требование....." на доске объявлений в подъезде. Сколько времени оно там провисело - не известно. Затем через несколько дней объявился у моей пожилой матери, проживающей по адресу прописки моей жены, адреса я нигде не указывал. Таким образом, были незаконно обработаны персональные данные моей жены без ее согласия. И также оставил ей "Требование....." Считаю, что данный сотрудник грубо нарушает законодательство в части разглашения сведений, составляющих банковскую тайну и обработку персональных данных. Прошу Вашей помощи правильно составить заявление в прокуратуру, Роспотребнадзор, жалобу в банк.

Добрый день! Подскажите пожалуйста должны ли организации которые занимаются выдачей микро займов сохранять банковскую тайну? Так же могу ли я как третье лицо, т.е мне раскрывают БТ подать на эту организацию иск в прокуратуру? Заранее спасибо.

Здравствуйте. У меня такой вопрос. Если компания является не банковской кредитной организацией (НКО) и ведет деятельность в сфере электронных платежных систем (электронные деньги, электронный кошелек). Может ли она реализовывать свои электронные денежные знаки в виде КАРТ ПРЕДОПЛАТЫ (карт пополнения электронного кошелька) через торговые точки партнеров (агентов)? какие существуют ограничения для продажи карт предоплаты (пополнения электронного кошелька) в связи с новым законом об электронных платежных системах (закон от 5го мая 2014 г №110 - ФЗ) ? Есть ли особые требования к чеку (и нужен ли он), как например для платежных терминалов? Какой режим налогообложения будет применим к предпринимателю реализующему карты предоплаты (пополнения) электронных денег? Какой вид договорных обязательств лучше использовать с партнером реализующим карты предоплаты (пополнения)? В статьях ниже говориться, что если партнер реализует карты предоплаты, предварительно выкупив их, то они могут подпадать под категорию товара и может быть применен ЕНВД, а если партнер работает на условиях агентского договора, то ЕНВД применяться не может. Тут еще нужны пояснения. Вот статьи по теме, что нашел: http://www.klerk.ru/buh/articles/347993/ http://www.reglament.net/bank/legal/2006_3_article.htm http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/12091334/ http://www.garant.ru/hotlaw/minfin/361449/

У нас некоммерческая организация не резидент РФ. Головной офис в Москве, в СПб - отделение без штатных сотрудников со своим банковским счетом и с правом банковской подписи, оформленным на волонтера по доверенности. В октябре этого года предстоит переоформление б/карточки в связи с новой доверенностью. Недавно я узнал, что, возможно, согласно новым нормативным актам, оформление права б/подписи по доверенности будет ограничено только штатными сотрудниками и, в связи с этим, у нас могут возникнуть трудности с банком. Действительно ли это так? И каким нормативным актом указанное ограничение вводится в действие?

Состоялся суд. Суд решил: 1. Признать п.хх и.п.хх ничтожными. 2. Зачесть сумму хххх долл. в счет погашения основного долга и процентов 3. Возвратить мне комиссию ххх долл. 4. Расторгнуть кредитный договор 5. Взыскать с меня хххх долл.- основной долг, ххх долл. – проценты, ххх долл.- неустойка. Итого хххх долл. 6. Взыскать госпошлину - хххх руб. Решение судом было принято 19 февраля 2013 года (изготовлено в окончательной форме 15 апреля 2013 года). 18 мая 2013 года решение вступило в законную силу !!! 15 июня - я исполнил полностью решение суда - оплатил всю сумму. Но банк требует от меня теперь уплаты каких-то штрафов и пени за период с 19 февраля 2013 года по 18 мая 2013 года. Законно ли их требование? тем более, что хотят денег в 10 раз больше, чем признал суд за весь период действия кредитного договора. И без оплаты не хотят выдавать документы, что кредит погашен. Что делать? снова судится?

Здравствуйте. Наша компания занимается организацией программ корпоративного и индивидуального отдыха в Сочи. Люди (группы и отдельные лица) приезжают к нам в Сочи и мы здесь организуем для них различные программы отдыха. Мы сами не производим услуги, мы перепродаем их как пакет, как совокупность услуг, организованных во времени и пространстве. Это, в первую очередь, различные услуги, связанные с активным отдыхом: транспорт, гиды, активные развлечения (сплав по горным рекам, поездки на внедорожниках, походы в горы и т.д.). Также, бывает, что в рамках этих программ мы оказываем услуги по размещению в отелях. (заказчик платит нам, мы платим отелю). Сюда же часто входит и организация пикников на природе (шашлык и проч.). В основном вся совокупность услуг оказывается за один день, но бывает программы и на несколько дней. Вопрос: подпадает ли данная деятельность под понятие туристической? Соотвественно, нужно ли ее лицензировать в целом или в какой-либо части?

Недавно наткнулся на такое предложение в соц. сети: -----Здравствуйте! Все довольно просто. На вашу банковскую карту, мы отправляем денежные средства, (БЕЗ ПРЕДОПЛАТ т.к. предоплата совершенно не нужна, ее придумали только для того чтобы обманывать людей). Льем от 29 000 руб. и получается, так называемый "залив на карту", после чего вы обналичиваете поступившую сумму, и делите ее между вами с нами, в процентах, нам возвращаете 70%, оставшиеся 30% оставляете себе, - это и будет ВАШ, ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ЗАРАБОТОК. Перевести нам деньги можно будет уже любым удобным для вас способом. (все данные куда и как переводить, дадим и все объясним) Запомнить и главное понять, нужно одно, работаем мы без предоплат, поэтому некоторые не очень добросовестные люди, решают что им мало 30% и забирают все! Так вот, всегда предупреждаю, что может человек один раз забрать себе все 29 000р, а может получать регулярные заливы, в уже более интересных суммах, раза по 3-4 в месяц! Нам не убудет, от того что кто то лишил нас 29 000, но вот человек этот лишил себя хорошего, очень - легкого, доп.заработка.. решать вам! P.S. Глупых вопросов просьба не задавать ..типа "а зачем вам это?" .. " а где вы берете деньги ? " Почему вы сами не снимаете?" итд. итп . Скажу так деньги не чистые, но и не сильно грязные.. нужно нам чтобы они снимались в разных регионах, разными людьми! По поводу безопасности,.. ответственности вы не понесете за это никакой, все очень хорошо продумано, по этому вам нечего бояться! В нашей практике не было случаев пока что бы кто то понес за это наказание! Были случаи блокировки карт, но это виноваты сами люди т.к. обманывали говорили например неверный баланс, или то что карта давно используется.. По этому была не точно обозначена сумма залива, и превышались лимиты карт... По этому я и предупреждаю всегда, обманывать бесполезно , пострадаете от этого только вы... Если Согласны? пишите " Готов начать работать" и начнем!----- Какая может быть ответственность за такую деятельность?

Ситуация, которая произошла с моей мамой описана в приложенном файле - Претензия. Подскажите, пожалуйста, что в таком случае делать? В банк обращались неоднократно. Как поступить? В суд? В полицию заявление передадим на днях. Писали и в ЦБ РФ и в Роспотребнадзор, но до получения выписки за сентябрь. Прилагаю саму претензию и письмо-ответ. Выписку за сентябрь 2013 г. могу приложить только завтра. Необходимо отсканировать. С уважением, Марина.

Здравствуйте, я работаю в кредитной организации. Эта кредитная организация находится под контролем одного юридического лица (которое недавно купило акции этой кредитной организации), не являющегося кредитной организацией. С 1 января 2014 года в законодательстве произошли изменения и банковские холдинги (в лице головных организаций) должны подавать дополнительные сведения в ЦБ РФ. При этом акцентирую внимание на том, что подача сведений предусмотрена только для банковских холдингов. ВОПРОС: Является ли кредитная организация и некредитная организация, которая обладает контрольным пакетом акций этой кредитной организации - банковским холдингом? Дополнительная информация: Согласно ст.4 ФЗ №395-1 "О банках и банковской деятельности" банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией , а также (при наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица ...". Что значит "не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц"? В ст.50 и ст.121 ГК РФ сказано, что объединениями юридических лиц являются ассоциации (союзы). Перечень закрытый. Но ассоциации и союзы являются юридическими лицами и подлежат государственной регистрации в качестве некоммерческих организаций. Тогда что является "не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц"? Ведь если кредитная организация находится под контролем одного юр. лица - это же не объединение юридических лиц?!