31/01/2026 была проведена р2р сделка в Телеграм кошельке на сумму 32200руб, я получил деньги на Т-банк, после чего отправил валюту покупателю. Спустя 3 недели я оказываюсь в базе ЦБ России по 161 ФЗ (попался на треугольник). Не понимая, за что получил блокировку я пишу в ЦБ о том, чтобы меня вынесли из базы ( без предоставления от площадки, что не было жалоб по сделке), на что получаю ответ : Департамент информационной безопасности Банка России в связи с Вашим обращением сообщает следующее. Банк России рассмотрел заявление1 и проверил наличие сведений, представленных в заявлении, в базе данных. Указанная(ые) в таблице кредитная(ые) организация(и) плательщика направила(и) в базу данных информацию об ОБДС2 , по которой(ым) Вы являетесь получателем средств. Кредитная организация плательщика3 Идентификатор операции – номер запроса по ОБДС (для кредитной организации плательщика) Кредитная организация получателя4 Идентификатор операции – номер запроса по ОБДС (для кредитной организации получателя) АО «ОТП Банк» REQ-20260216-15557 АО «ТБанк» REQ-20260216-15578 Банк России запросил в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка России No 6748-У у указанных в таблице кредитной(ых) организации(й) информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, представленных в Вашем заявлении. От кредитной(ых) организации(й) АО «ОТП Банк» получена информация об обоснованности включения сведений, представленных в Вашем заявлении, в базу данных. В связи с этим Банк России на основании пункта 2.3 Указания Банка России No 6748-У принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления. Порядок действий для исключения сведений, представленных в заявлении, из базы данных: 1. В целях осуществления возврата суммы ОБДС плательщику Вы вправе в качестве получателя средств по ОБДС обратиться в указанные в таблице кредитные организации получателя, чтобы подать заявление(я) об отказе от зачисления денежных средств в размере суммы ОБДС через онлайн-банк, по телефону «горячей линии» или лично в отделении кредитной организации, указав представленный(е) в таблице номер(а) запроса(ов) по ОБДС (для кредитной организации получателя). 2. Если Вы осуществили возврат суммы ОБДС плательщику, Вы вправе в качестве получателя средств по ОБДС подать обращение в кредитную(ые) организацию(и) плательщика, указанную(ые) в таблице, указав представленные в таблице номер(а) запроса(ов) по ОБДС (для кредитной организации плательщика), в целях направления кредитной(ыми) организацией(ями) плательщика в Банк России информации об исключении сведений об указанной(ых) ОБДС из базы данных. Решение Банка России может быть обжаловано в суде (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 No 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). 3 +7 (495) 771-99-99 В период блокировки банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа Вы вправе воспользоваться денежными средствами и совершить банковские операции в отделении кредитной организации, если отсутствуют основания для ограничительных мер по другим причинам5 . Начальник Центра мониторинга и анализа информационной безопасности и киберустойчивости (на правах Управления) Департамента информационной безопасности Д.В. Корякин После этого отправляю запрос в свой банк (Т банк), что готов вернуть сумму платежа без подтверждения себя виновником в этой ситуации. Предоставлял все сведения по переводам ( также хотели наложить 115 ФЗ, но я подтвердил все документами и этого не произошло), наличие заработка, аккаунт на криптобирже, подтверждение всех сделок за тот период ( около 15 с оборотом ~300тыс руб). Ждал месяц ответа от своего банка по возможности вернуть средства, 19.03.2026 пишу им чтобы узнать на какой стадии находится процесс, получаю ответ " Подтверждаете ли вы согласие на возврат средств в размере 32200?" На что отвечаю "да". После этого сказали ждать 14 дней (до 04.04.2026) по возврату. Как я понимаю человек, который отправил жалобу, не отвечает на запросы банка по возврату денежных средств, поэтому придется ждать полный срок. Сегодня 30.03.2026 мой личный номер телефона был заблокирован, при обращении к оператору получил ответ , что он был заблокирован "на основании постановления начальника полиции ОМВД России по Усть-Лабинскому району ГУ МВД РОССИИ по Краснодарскому краю от 09.02.2026 ( я там не живу, но думаю по этой же ситуации ), написал заявление - обращение в МВД по Усть-Лабинскому району, чтобы узнать за что была блокировка. У меня есть подтверждение всех операций, подтверждение от площадки что не было жалоб ( после моего обращения, к пользователю были "приняты меры"), могу пользоваться банковскими приложениями (не могу получать деньги по сбп, межбанковский перевод работает), с другого своего банка могу оплачивать картой товары ( также пополнение по сбп недоступно, межбанк работает ), в какой ситуации я сейчас нахожусь? Что будет, если человек, который подал жалобу не ответит на запрос банка о возврате? Если я верну деньги, останусь ли я крайним в этой ситуации (признание себя виновным посредством возврата) или это самый рациональный способ решения проблемы? Нужно ли мне обращаться в банк отправителя денежных средств ( ОТП банк ), чтобы они инициировали процедуру возврата с указанием постановления об обдс от ЦБ ? Правильно ли я действовал до сих пор?

Я продал карту альфа банк и через нее прокрутили 100тысяч путем взятия микрозаймов и я получил 161 фз на все карты можно ли решить через суд без возмещения каких либо денег и разблокировать счеты мне 14 лет

Здравствуйте, пришло уведомление от трех банков: Тиньков, Яндекс банк и ОТП банк, что я внесен в реестр по ст 9, п.11.6, 161 фз доступ к счету ограничен, но при этом я могу карту Уралсиб пополнять наличными так же снимать наличные, оплачивать покупки могу, но перевести мне либо я не могу, что с этим делать?

Добрый день, выиграл вчера в казино 75 000 рублей, вывел их на карту Сбербанка за 3 раза. Сегодня утром пытаюсь перевести деньги между счетами, банк отклоняет операцию, далее приходят сообщения от банков что на меня наложены ограничения с 161 ФЗ( в т банке указали что 161 ФЗ ст.9, п.11.6). В сбербанке подал обращение, его рассмотрели буквально через час, но переводы между счетами также были недоступны. Подал второе обращение, также подал обращение в ЦБ. Подскажите, могут ли исключить меня из реестра ЦБ? Если да то как быстро, если нет то что тогда делать?

Добрый день! делал обмен по p2p, прилетела блокировка по 161 фз. Сдел запрос в ЦБ в ответе было что есть информация от МВД и так же откуда и куда мне перевели дс. Сделал запрос в МВД в ответе было что некого гражданина развели мошеники и он написал заявление и одна из карт моя. Я ездил в отдел Полиции и давал пояснения что этого человека я не знаю и делал просто обмен по p2p. В Банке получателе мне обьяснили что пока я не верну дс, нет смысла подавать на исключения. Я вернул дс , обратился в банк отправителя что я вернул и прошу отправить информацию в цб на исключение, но уже второй раз приходит отказ. Так же цб говорит что банк отправителя потдверждает о провомерном внесении моих данных. Подскажите что делать уже сил нет)

Дроперскся деятельность на карту, Поступили 30 переводов на сумму от 5 до 10к рублей в сумме на 300.000 от разных людей. Заблокировали Реннесанс банк по 161 Фз. Через пару дней звонят из полиции и просят явится в оФис. Там сообщили то что на меня написали заявление за хищение 4700₽. А я свою карту продал. Позже в полиции сообщают то что по моей карте много мошеннических действий проходило. Подскажите что делать?

Здравствуйте, мне 15 лет, мою карту заблокировали из за статьи 161 фз, но дело в том что лично я никого не обманывал, просто мне скинули украденные деньги и потом написали заявление в полицию, можете подсказать что со мной могут сделать и могу ли за это посадить, мне если что скинули 28 тысяч руб

Здравствуйте, меня внесли в цб реестр ст 9 п 11.6 161 фз . Я подала форму , которую Мне присылали банки . И только вечером я поняла почему так. Я работаю в бутике управляющей. И из-за бесплатной опасности у нас постоянно не работает терминал , и я ей отправила карту для перевода ( переписка была в Инстаграм ) и в это время блокируют инстаграм и она подумала , что это мошенники . И подала на меня заявку . Вообщем я связываюсь с клиенткой она пишет в банк , что это ее ошибка. Файл прикрепляю . Скажите ее обращения будет достаточно , чтоб меня убрали из этого списка

добрый день, порекомендовали обратиться к вам. на этой неделе были заблокированы карты по 161 фз п. 11.6 (ограничены переводы и получение средств по счетам). для разблокировки требуется обращение в ЦБ. карты принадлежат владельцу, все операции легальны. однако, подозрения банковских систем основаны на поступлениях: владелец карт работает удаленно на компанию, зарегистрированную на кипре; зарплату получает в криптовалюте и переводит её через доверенных p2p посредников на свои счета. налоги по поступлениям не платит. статуса самозанятости в последние полтора года не имеет. договор с компанием заключался в грузии по местному адресу (полагаю, этот статус может быть рассмотрен как статус налогового нерезидента) есть 2 вопроса: насколько подробно ЦБ разбирают подобные кейсы блокировок — достаточно ли подтверждения личности и факта владения своими картами (они не переданы третьим лицам). какие есть способы легализовать подобный доход желательно по самозанятости. разбирали ли подобные кейсы? сколько стоит консультация?

Здравствуйте Такой вопрос у меня мой муж играл в онлайн казино , поставил деньги на вывод , они ему пришли , через недели две его блокируют все банки по статье 161 фз , он не понимает ничего , его занес цб в черный список , потом он сходил в банк ему сказали что на вас подали заявление что якобы он забрал 20 тысяч у мужика , а он из казино выводил, выяснилось что мужик хотел заработать и его развели , а данные оказались мужа моего , не понятно как через сайт казино как то , и сейчас у него действует уголовное дело 161 фз как быть в такой ситуации?