ВТБ

Хочу понять: у меня реальный брокерский счет или мошеннический? И сейчас по закрытию счёта я работаю с мошенником или сотрудником брокерской компании? После открытия счета (100$) и проведя 1 операцию по инструкции обучающего меня человека решила вывести деньги самостоятельно. После чего со мной связался сотрудник брокерской компании и помогает мне закрыть счет. Для этого мне надо, как он сказал, аннулировать и отменить плечо (с этой целью я перевела еще 90000 руб). Потом завела карту ВТБ, и мне надо сейчас с альфа карты перевести на ВТБ минимум 5000 р для оборота. Я тяну время, так как не понимаю, с кем я сейчас общаюсь (не мошенник ли он). При верификации отправляла селфи и фото паспорта. Очень боюсь долгов и процентов (если это действительно брокер) и кредитов на мое имя (если это мошенник). Поняла, что влезла куда-то , но поздно. Помогите, пожалуйста, разобраться.

Здравствуйте,у меня арестовали счета в банках, сумма задолженности 48 тыс руб,эта сумма и была заблокирована в банке ВТБ .на госуслугах пришло два дня назад уведомление о долге я его хотел оплатить ,но в связи с арестами счетов не могу.По закону могут же блокировать счета после пяти дней после уведомления ,а не после двух?

Заблокировали карту ВТБ по 115-ФЗ. Сказали, что смысла объяснять операции нет, т.к запрет не снимут. Счет закрыли, через 10 дней сказали прийти написать заявление на получение остатка по счету. Перевод только на другую мою карту. Наличными выдавать отказываются. Имеют ли право ? Если я хочу получить наличными

Здравствуйте, мне не начисли зарплату. Я получаю зарплату на карту альфа банка, но в моей организации заключен контракт с ВТБ. 27.10 я поменяла паспорт, 6.11 поменяла данные в банке, 10.11 должны были выплатить зарплату. 10.11 деньги не поступили. Бухгалтер сказал разбираться с банком, банк сказал, что это не из вина и разбираться с бухгалтерией. Другой бухгалтер позвонил в ВТБ и те сообщили, чтобы я проехала в альфа банк и получила там деньги наличными. Я приехала, и мне сказали, что не могут выдать деньги, так как не на один счет они не поступили. Я снова позвонила в бухгалтерию, на что они сказали, что они деньги отправили в ВТБ и что ВТБ им сказал что деньги они отправили в альфа банк. Вопрос, что делать и куда обращаться, ведь денег так и нет

Здравствуйте, мне не начислили зарплату. Я поменяла паспорт 27.10, данные в банке я поменяла 6.11, 10.11 должна была быть зачислена зарплата , но это не произошло. Обратилась в бухгалтерию, что они о правили меня в банк, я позвонила и сказали, чтобы я разбиралась с бухгалтерией, я еще раз н с бухгалтером, он позвонил в банк ВТБ (у них с ними договор, зарплату я получаю в альфа банке) и они сказали, чтобы я приехала в офис альфа банка и мне выдали деньги наличкой. Я приехала в банк, на что они мне сказали, что никаких денег на счета не поступало и они не могут выдать мне деньги наличными. Последнее этого я вновь обратилась в бухгалтерию, на чти они ответили, что они деньги отправили в втб а втб должен отправить в альфа банк и сказал что отправил. Вопрос, что делать и куда обращаться, ведь денег по прежнему нет

Втб заблокировал ЛК и карту. Просит в числе прочих требований предоставить выписку за год из стороннего банка. Насколько правомерен такой запрос? Бодаюсь с ними полгода, в прошлый раз предоставил выписку из альфы, после чего альфа меня блокнула, но быстро разблокировали. Поэтому не хочу давать выписку из Тбанка, тк опасаюсь, что история повторится. Пока никто кроме втб претензий не имеет, сбер имел, но давно снял ограничения.

В июле 2025 поступило исполнительное производство в (ПАО) ВТБ. На счете было порядка 30000,00 (тридцать тысяч) рублей - их полностью списали и на счете стало 0,00 (ноль) рублей. На письменные просьбы (от 30 июля, 04 и 14 августа) судебным приставам, о том что им должны были поступить денежные средства от ВТБ - никакой реакции? Обращение в банк ВТБ - все сотрудники клятвенно утверждали что данную сумму надо искать у судебных приставов. В конце августа (29 числа) 2025г. все исполнительные производства были погашены благодаря перечислениям с заработной платы от предприятия. 20 сентября обратился в прокуратуру для разъяснения, куда делись деньги с расчетного счета? Поскольку прокуратура не контролирует деятельность Банков - жалоба была перенаправлена в Центра-Банк, а от него спущено в Банк ВТБ. В ответе от банка втб меня смущает их формулировка, привожу дословно "Если код вида дохода не указан, то средства не могут быть идентифицированы как являющиеся доходами, в отношении которых не может быть обращено взыскание. В таком случае Банк обязан, согласно законодательству, произвести взыскание на основании исполнительного документа. Денежные средства, заблокированные Банком под исполнительное производство на общую сумму 32295,95 руб., поступали на счет 40817810****0494 без указания кода вида дохода. Перечисление денег в ФССП Банком не производилось." Что значит средства заблокированы, если у них нет ни одного кода согласно статьи 101ФЗ №229? И почему не перечислены в СПИ и (или) не сообщено СПИ о наличии таких средств? 15 октября 2025 года был снята блокировка (оперативно сработали СПИ, пока я их не пнул в начале октября) и деньги чудесным образом появились на счете. При желании могу прикрепить письмо-ответ ВТБ.

У меня такая ситуация : Муж находится в зоне СВО , ему поступили выплаты , при переводе карту заблокировали.  Когда он уезжал на СВО , мы сделали доверенность на пользование счетами в банке ВТБ . У меня 28 числа был первый суд по банкротству,  я приехала в банк снимать деньги и они при запросе снятия сказали ,что нужно ждать разрешение Арбитражного управляющего.  Что мне делать в таком случае? Не кто не может ответить даже банк . А деньги нужно срочно снять . И не пойдут ли они в конкурсную массу?

Здравствуйте. Был заключен договор страхования- ИСЖ "Драйвер гарантия" в Росгосстрах Жизнь . Договор заключала в офисе ВТБ. Сотрудник банка указал не верные личные данные застрахованного и страхователя ( одно лицо). В частности, в паспортных данных не указан город выдачи паспорта, в адресе регистрации не указан индекс , указан неверный адрес дома, не указан номер квартиры. По условиям договора период охлаждения 30 дней , в течении которых можно расторгнуть договор без удержания комиссий, то есть вернуть назад всю уплаченную сумму. Планирую обратиться лично в офис страховой компании и расторгнуть договор. Какие могут быть проблемы при расторжении договора из за указанных ошибочных данных при заполнении? Договор попадает под понятие недействительный или это несущественные ошибки? Если он не действительный, какие санкции может применить страх.компания в этом случае? Уточняю, ошибку допустил сотрудник банка при оформлении договора. Как в этом случае поступить?

Здравствуйте. Был заключен договор страхования- ИСЖ "Драйвер гарантия" в Росгосстрах Жизнь . Договор заключала в офисе ВТБ. Сотрудник банка указал не верные личные данные застрахованного и страхователя ( одно лицо). В частности, в паспортных данных не указан город выдачи паспорта, в адресе регистрации не указан индекс , указан неверный адрес дома, не указан номер квартиры. По условиям договора период охлаждения 30 дней , в течении которых можно расторгнуть договор без удержания комиссий, то есть вернуть назад всю уплаченную сумму. Планирую обратиться лично в офис страховой компании и расторгнуть договор. Какие могут быть проблемы при расторжении договора из за указанных ошибочных данных при заполнении? Договор попадает под понятие недействительный или это несущественные ошибки? Если он не действительный, какие санкции может применить страх.компания в этом случае? Уточняю, ошибку допустил сотрудник банка при оформлении договора. Как в этом случае лучше поступить?

В настоящее время, я столкнулся с тем, что мои карты и счета подверглись ограничениям, по двум федеральным законам 115-ФЗ — «Закон о противодействии отмыванию доходов», и 161-ФЗ — «Закон о национальной платёжной системе». Произошло это после продажи мною криптовалюты и вывода средств через биржу (P2P) в фиатные рубли. Сделка по продаже криптовалюты была заключена с одним человеком, на законных основаниях, криптовалюта была куплена мною ранее. Покупатель криптовалюты раздробил сделку на несколько платежей от разных отправителей, с разными банками, в том числе и Альфа-Банк. После получения мною блокировок, я направил заявление в Центробанк. В ответе от 15.10.2025 № 56-2-ОГ-А/128903 Центробанк ссылается на то, что информацию о переводах без добровольного согласия осуществленных мне как получателю средств предоставил именно АО «АЛЬФА-БАНК», а также он указывает номера запросов № REQ-20250926-4638, № REQ-20250926-4619, № REQ-20250926-4617. Я отправил заявление в Альфа - банк, в ответ на которое он пояснил какой именно перевод послужил причиной блокировки, но дал максимально размытый ответ не дав не малейшего намека как поступить дальше. После чего я направил повторное заявление в Центробанк, более подробно рассказав о поступившем переводе и о деталях сделки по продаже криптовалюты подкрепив все скриншотами, сейчас я ожидаю ответа от Центробанка, хотелось бы узнать от знающего человека как ускорить процесс разблокировки и в целом получить развернутый комментарий, может есть какие-то тонкости о которых я не знаю. Также, параллельно с эти пытаюсь снять блокировку по 115 ФЗ у банка ВТБ, который не только наложил блокировку, а ещё и начал расторжение договора по моему инвестициионному счету в одностороннем порядке, не ссылаясь не на что конкретное. Я дал объяснение по каждой операции за весь год по их карте, но этого им оказалось не достаточно и сегодня в своем ответе они пополнили список документов которые мне необходимо предоставить, дополнительно ссылаясь на какие-то казино проекты, к которым я никогда отношения не имел, очень прошу помощи.

В нпф ВТБ о единовременной выплате накопительной пенсии я подала заявление в апреле 2023 г., сумма накопительной пенсии 272 т.р. но почему то мне назначили пожизненную выплату в 1093 р., как правильно мне написать претензию в нпф ВТБ о пересмотре суммы выплаты?

Здравствуйте! Я попробовал в течение трех дней заниматься трейдингом криптовалюты через Telegram Wallet, Р2Р маркет, и понял, что хочу заниматься этим дальше. Я продаю купленную валюту в течение суток, период между транзакциями маленький. Однако я хочу сначала убедиться, что не нарушаю никаких законов, работая с криптовалютой. Я не занимаюсь майнингом или арбитражем, только покупаю подешевле и продаю подороже на той же площадке, на которой приобрел. Я не рассчитываю на годовой доход выше 2.4 млн рублей (эта цифра много где фигурирует при моих запросах в интернет, в частности, про самозанятость, поэтому упоминаю ее). Я студент, у меня есть статус самозанятого. Пока что я проводил операции только с банками Альфа, ВТБ, Сбербанк, суммарно за три дня по ним прошлось 100к, прибыль -- 6к. Являются ли эти 6к проблемой, если я, например, не уведомил налоговую о своей деятельности заранее? Я бы не хотел оформлять ИП, поскольку я нашел информацию о фиксированной плате более 50к в год для ИП, а я не уверен, что захочу продолжать заниматься этим делом столько, чтобы я мог не просто заплатить эти 50к, а в целом нормально заработать даже с учетом этой выплаты. Итого мои вопросы: - проблема ли, что я заработал 6к, не предупреждая налоговую и прочие финслужбы заранее о планируемой деятельности? - какие существуют варианты законного трейдинга криптовалюты в небольших суммах (я не рассчитываю на годовалую прибыль более 300к--500к)? - как избежать проблем с банками, если заблокируют карту за большое кол-во транзакций? (я покупаю, как правило, порциями по 20-40к, а продаю порциями, начиная с 500 рублей, т.е. исходящих транзакций у меня не много, а входящих -- много). Заранее спасибо за ответ!

Мне пришло от Т Банк про деньги которые они говорят поступили с онлайн казино какие меры мне предпринять Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 07.11.2025 пришлите в этот чат: 1. Расскажите о целях поступлений денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие эти поступления. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры. 2. Расскажите о целях переводов денег в адрес третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие переводы, снятие наличных денег. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры. 3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Т-Банке. Например: - Справка о доходах 2-НДФЛ, - Налоговая декларация 3-НДФЛ, - Документы, подтверждающие продажу имущества, - Если вы оформлены как самозанятый, то предоставьте справку о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год, - Если вы оформлены как индивидуальный предприниматель, предоставьте налоговые декларации за последние 3 месяца и др. 4. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке. 5. - Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения и расходные операции) за 01.08.25 - 01.11.25, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, номер телефона, реквизиты карт и т.д.). - Скриншоты из личного кабинета онлайн-казино/ букмекерских контор, где видны входящие и исходящие операции за 01.08.25 - 01.11.25. - Историю рассчитанных пари/быстрых игр за 01.08.25 - 01.11.25 (при наличии). 6. Загрузите или пришлите в чат: — Приемо-сдаточный акт (ПСА) по сделкам с R M K SMOLENSK RUS от 29.10.2025 10:13:15 на 100 018,20; — Пояснения в любой форме о том, откуда у вас лом — например, вы купили его на Авито или разобрали старый гараж; — Подтверждение того, что сделка по продаже лома реальна — нам подойдут любые доказательства, например, переписка с покупателем в мессенджере, фото/видео лома или места, где вы его хранили, подтверждение поездки на грузовом такси для перевозки лома; — Пояснения в любой форме о том, куда вы потратили прибыль от продажи лома. Для нас главное — подтвердить, что вы действительно продали лом конкретному контрагенту и получили за это деньги. Чем подробнее вы расскажете нам о сделке, тем лучше мы сможем разобраться в ситуации. 7. Выписки по всем расчетным счетам в ВТБ, ПСБ, Озон Банк за последние 3 месяца, с которых вам поступают денежные средства в Т-Банк. В них должны быть ИНН отправителей и назначения платежей. 8. Документы, обосновывающие поступления денег от ИП АНДРОНОВ РОМАН ПАВЛОВИЧ (ИНН 520205705720), ИП ПРОНИН СЕРГЕЙ ВАЛЕРЬЕВИЧ (ИНН 522103648428), ИП ДМИТРИШИН СЕРГЕЙ СЕРГЕЕВИЧ (ИНН 540232525254), ИП КОСОЛАПОВ ПАВЕЛ ВЛАДИМИРОВИЧ (ИНН 744844805726), ИП ОРЛОВ ДМИТРИЙ АЛЕКСЕЕВИЧ (ИНН 292001939128) за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями. Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету. Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ. Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Добрый день! В конце июля 25го года начали приходить сообщения о том, что меня заблокировали банки. До этого продавал криптовалюту по p2p через bybit, выглядело все законно, все переписки по идее сохранились. Переводов было много, на разные мои банки (Альфа, Т Банк, Сбер, Райф) разными суммами. После блокировки написал заявление в ЦБ, там ответили, что заблокировали по запросам от банков ГПБ и ВТБ по 161 ФЗ, хотя я даже не являюсь их клиентом. Ходил после в эти банки, они ничего не знают, ответ один: вы не наш клиент, идите в ЦБ. Прочитал, что я попал в схему треугольник, но при этом не понимаю, что мне делать, чтобы выйти из этой ситуации и чтобы меня разблокировал ЦБ? Последним ответом от ЦБ было написать заказное письмо в эти банки с ответом, почему именно меня заблочили, но не понимаю, насколько это может помочь. Есть ли какие-то уже успешные решения таких вопросов? Готов обратиться за платной услугой, лишь бы это как-то помогло.