115 ФЗ

Я в качестве физического лица заключил с ООО договор займа, по которому являлся займодавцем. Средства были переданы наличными. ООО перечислило тело займа и проценты на мой счет, открытый для ИП (платит налог для самозанятых). Получилась несостыковка - заключило договор физ лицо, а исполнение договора произведено на счет ИП этого же физ лица. При выводе средств на мою карту с данного счета банк заблокировал операцию по 115 ФЗ. Как я понимаю, в данном случае я должен буду оплатить с полученных процентов по займу НДФЛ, вернее - ООО, как налоговый агент. Но как «убедить» банк в правомерности моей операции и разблокировать счет? Как мне правильно поступить в данной ситуации?

Добрый вечер, Тинькофф Банк заблокировал мои счета по 115 ФЗ. У меня имеется кредитная карта этого банка, ею я не могу никак пользоваться, но % выплачивать обязан. Правомерны ли такие действия со стороны банка, учитывая договор?

Добрый День! В 2020 году на мой счёт и счёт бывшей жены поступили суммы в размере 44997рублей и 44987рублей от парка культуры и отдыха города Йошкар-Ола. После чего меня вызывали в полицию по этому поводу, где я проходил свидетелем и объяснил, что карты этого банка были утеряны вместе с документами. Далее в 2022г мне пришли претензии от этого парка (фото прикрепляю) после чего я проверил счета, денежные средства всё так же на них находились под 115 ФЗ. Позвонил в парк сообщил им об этом и так же заказным письмом направил выписку с банковского счета где видно, что денежные средства я не снимал и не пользовался ими каким либо другим образом, но часть денег списал банк за обслуживание. На данный момент они подали в суд, как мне сообщает юрист парка, суд назначен на 31 октября по месту моей прописки в Омской области. Повестку я не получал так как нахожусь в Пермь. Что делать в данной ситуации не имею представления

Ситуация такая. Занимаемся продажей товаров на площадке Wildberries. Деньги от wb получаем на счет ип, со счета ип переводим на свой же счет физ лица. И с этого счета снимаем наличные или делаем переводы физ лицам для закупки товара на оптовых рынках. Банк физ лица заблокировал счета по 115 фз и запросил документы на проверку. Вопрос 1:  Как нам обезопасить себя от блокировок по картам физ лица (напомню мы торгуем на вб, получаем деньги на счет ип, затем выводим их на карту физ лица и затем с этой карты оплачиваем поставщикам за товар). При условии что мы не можем оплачивать поставщикам с ИП на ИП, так как у них нет ИП Из того что я понял 1) Не нужно выводить деньги сразу же как они попали на карту (надо им дать полежать на 5-7 дней) 2) Не все деньги которые предназначены для закупок переводить в наличные, а делить 50/50 (половину снимать наличными а половину переводить с карты на карту (вроде как для банков операции со снятием наличных более подозрительные чем переводы с карты на карту)) (раньше мы все деньги переводили в наличку) На этом все что мне известно. Что можно еще еделать чтобы снизить риск попадания под проверку? Вопрос 2: Какова вероятность что мы вообще по этой схеме работать сможем если наш оборот по карте от 3-х до 6-ти млн руб в мес Вопрос 3: ИП принадлежит моей девушке, она часто переводит деньги мне с карты физ лица своей, на мою карту физ лица, какое можно придумать обоснование для переводов от нее ко мне, договор займа или что?

Я работаю в Турции ,есть разрешение на работу (синий икамет ),российское государство я об этом не информировал.получая зарплату в лирах я покупаю на них кртпту и после продаю ее за рубли на российскую карту .таким же образом я помогаю знакомым перевести деньги домой ,переводя им рубли со своего счета на их ,а они мне лиры и потом на эти лиры я так же покупаю кртпту и продаю ее за рубли зарабатывая при продаже не большой процент .должен ли я платить налог за доход с разницы за сколько я купил лиры и после продал криптовалюта ?ели да то сколько ?30% ,т.к я не являюсь резедентом РФ?если буду платить и оповещу что я не резедент РФ, не прилетит ли мне уголовка и штраф за то что не оповестил о имеющем ВНЖ?и как мне защититься от прилёта 115 ФЗ?

Хочу начать заниматься арбитражом криптовалют, на бирже бинанс. Интересует как быть с 115 фз. Так как вероятно будет много сделок, а это говорит о том что я буду отправлять деньги физ лицам а они мне в больших количествах

Здравствуйте, мы с ребятами будем заниматься p2p торговлей. Покупкой криптовалюты на одной бирже, и продажей на 2-3% дороже на другой если коротко и для примера. И нам нужно много дебетовых банковских карт, с которых будет проводить много легальных сделок, отправляя продавцам криптовалют на счет деньги, получая крипту в обмен, совершая сделки внутри бирж. Карты мы будем покупать у людей, потому что подтвердительных документов толком не собрать, но допустим скрины с бирж и переводы можем. Каждая карта будет блокироваться по подозрению 115 фз и далее будет закрываться счет, с переводом остатка денежных средств со счета дропа (лицо открывающее карты) на реквизиты дропа в ином банке, с последующим выводом остатка средств на наши карты. Есть ли статья за покупку/продажу/использование чужих дебетовых карт при условии что схема заработка белая? Я купил у человека карту и использую ее до блокировки банком для p2p торговли, что будет если к дропу придут менты, а он скажет что продал карту мне? Будет ли за это статья мне? Просто в p2p торговле может быть такое что карта дропа попадет в так называемый треугол, это когда мошенники создают сделку на бирже о покупке крипты, заведомо обманув например кого-то на авито, переведут на карту дропа ворованные деньги и получат криптовалюту, а менты если начнут его искать проверят и этот перевод, чтобы проверить не это ли мошенник, и в итоге придут к дропу, а дроп может сказать что продал карту мне? Будет ли мне что-то. Скрины о переводах и покупку с бирж смогу предоставить. Просто опытные ребята, которые занимаются торговлей сказали что 7 лет могут дать если дроп скажет что продал карту мне и я не понимаю так ли это. Звучит бредово. Итоговые вопросы еще раз: Можно ли владельцу дебетовой карты продать/передать карту третьему лицу ( например мне) без уголовной ответственности? Можно ли мне покупать/получать/использовать карту владельца карты без уголовной ответственности, на которой будут осуществляться переводы моих белых средств для покупок криптовалюты на одной бирже чуть дешевле, с последующей продажей на другой чуть дороже и так по кругу до блокировки карты по подозрения 115 фз. Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка? Меньше ли на мне ответственности если я не использую эту карту сам, а отдаю другим людям для белой работы?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Банк которым я давно пользуюсь, прислал мне запрос на предоставление документов по 115 фз об обосновании доходов и переводов пройденных через мою карту. Я обычное физ лицо и честно сказать удивлен. Да были переводы на мою карту в течении пары последних месяцев. Приобретал авто и брал большие суммы в долг, потом их возвращал. А банк теперь просит обоснование по каждой операции, а этих людей которые мне переводили деньги некоторых и нет уже, кто то уехал. Да и напрягать людей честно говоря не хочется. Хотелось бы узнать, что мне делать? Судя по отзывам в интернете предоставлять в банк бумаги бесполезно, они все равно заблокируют счет. Так вот могу ли я расторгнуть с ними договор и просто перейти в другой банк? Или они меня занесут в какой то черный список и я не смогу работать с другими банками?(опять же по отзывам в интернете). Что лучше сделать? Заранее спасибо за ответ