Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка?

Question

Здравствуйте, мы с ребятами будем заниматься p2p торговлей. Покупкой криптовалюты на одной бирже, и продажей на 2-3% дороже на другой если коротко и для примера. И нам нужно много дебетовых банковских карт, с которых будет проводить много легальных сделок, отправляя продавцам криптовалют на счет деньги, получая крипту в обмен, совершая сделки внутри бирж. Карты мы будем покупать у людей, потому что подтвердительных документов толком не собрать, но допустим скрины с бирж и переводы можем. Каждая карта будет блокироваться по подозрению 115 фз и далее будет закрываться счет, с переводом остатка денежных средств со счета дропа (лицо открывающее карты) на реквизиты дропа в ином банке, с последующим выводом остатка средств на наши карты. Есть ли статья за покупку/продажу/использование чужих дебетовых карт при условии что схема заработка белая? Я купил у человека карту и использую ее до блокировки банком для p2p торговли, что будет если к дропу придут менты, а он скажет что продал карту мне? Будет ли за это статья мне? Просто в p2p торговле может быть такое что карта дропа попадет в так называемый треугол, это когда мошенники создают сделку на бирже о покупке крипты, заведомо обманув например кого-то на авито, переведут на карту дропа ворованные деньги и получат криптовалюту, а менты если начнут его искать проверят и этот перевод, чтобы проверить не это ли мошенник, и в итоге придут к дропу, а дроп может сказать что продал карту мне? Будет ли мне что-то. Скрины о переводах и покупку с бирж смогу предоставить. Просто опытные ребята, которые занимаются торговлей сказали что 7 лет могут дать если дроп скажет что продал карту мне и я не понимаю так ли это. Звучит бредово. Итоговые вопросы еще раз: Можно ли владельцу дебетовой карты продать/передать карту третьему лицу ( например мне) без уголовной ответственности? Можно ли мне покупать/получать/использовать карту владельца карты без уголовной ответственности, на которой будут осуществляться переводы моих белых средств для покупок криптовалюты на одной бирже чуть дешевле, с последующей продажей на другой чуть дороже и так по кругу до блокировки карты по подозрения 115 фз. Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка? Меньше ли на мне ответственности если я не использую эту карту сам, а отдаю другим людям для белой работы?

Андрей Пацека · Answer

Здравствуйте! Вопрос сложный требующий детальной проработки поэтому буду отвечать поэтапно и не сразу. 1. Покупать дебетовые карты это уже операция которая не соответсвует закону. Обьясню почему: Дебетовые карты то есть не кредитные бывают по плану счетов согласно Приложение Положению Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П«О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» 42301 это вклад депозит 40817 «Физические лица» используются для учета денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности. То есть это обычные «текущие» счета граждан, которые открываются на основании договора банковского счета (в том числе при оформлении платежной карты в банке). Физлицо может перевести денежные средства с такого счета на счета юридических и физических лиц, в том числе через клиент-банк. И то и другое не может быть каким либо образом продано. ТО есть счет как Депозитный так и текущий не могут быть проданы вместе с картой как вы это планируете. Такая операция будет считаться незаконной. Распоряжение счетом может быть передано только в порядке передоверия (по доверенности) либо внешнего управления если это банкротсво, или вступление в наследство по завещанию. Теперь чем это может грозить.:

Юлия Душейко · Answer

Добрый день! Сама по себе покупка Вами банковских карточек, хотя и вне гражданско-правового поля, уголовно не наказуема. То есть просто сам факт того, что Вы заплатили кому-то для получения доступа к его банковскому счету, преступлением по умолчанию не является, если Вы не похищали с этого счета никаких денежных средств либо иным образом не причинили вреда владельцу счета. Вместе с тем, подобная деятельность может являться частью объективной стороны иных составов преступлений, связанных с обналичиванием денежных средств (ст. 174 УК РФ), мошенничеством (ст. 159, 159.3 УК РФ), незаконным предпринимательством (ст. 171 УК РФ), уклонением от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ) и т.д. В этом случае никто не гарантирует, что Вы не попадете под такое уголовное дело в соучастии. Для владельца счета актуально все то же самое. Для построения легального бизнеса в этой сфере Вам имеет смысл обратиться к специалисту в области криптовалюты и сделок с ней. Вы выбрали не совсем верный раздел для размещения своего вопроса.