Незаконная банковская деятельность

Доброго дня! У меня вопрос по поводу массового привлечения займов от физических и юридических лиц на организацию - ООО или Потребительский кооператив. Я знаю, что если эта организация будет привлекать займы и физиков и потом выдавать их в виде займов, это точно будет незаконная банковская деятельность. Но если ООО или ПК будет вести обычную предпринимательскую деятельность, прибыль с которой будет полностью компенсировать все выплаты процентов по займам перед заимодавцами? То есть займы будут получаться, но не будут выдаваться, вообще ни одного. Можно ли это будет считать банковской деятельностью? Может быть, есть какие-то дополнительные условия? В ст. 835 ГК указано, что без банковской лицензии нельзя принимать вклады. Но можно ли эти займы квалифицировать как банковские вклады? Тем более, что никаких других признаков банковской деятельности не будет?

Добрый день! Скажите, пожалуйста, косого содеяно привлечь в качестве лица, не заявляющего самостоятельных требований, если речь идёт о незаконной банковской деятельности? (ч.2, ст. 172 РФ) и как обосновать, что именно это третье лицо подходит? (Согласно уставу, закону и т.д.) Заранее большое спасибо!!

Например, статья 172 УК РФ - Незаконная банковская деятельность. Ну... организовал подпольный банк, выдавал левые кредиты и т. д. при этом не имея на это лицензии. А я вот допустим совершил это преступление по мотивам , например, идеологической ненависти и вражды ко всем, ну, например, к гражданам, которые пострадали в результате моей подпольной банковской деятельности. Был мотив, отягчающее обстоятельство - ст. 63 ч. 1 пункт е. Допустим признался на допросе, что мотивом преступления была идеологическая ненависть и вражда. Неужели это будет признано отягчающим обстоятельством, когда это известно только от меня на допросе, и когда это в таком завуалированном, не относящемся совершенно, нехарактерном каком-то преступлении (ну вот незаконная банковская деятельность)?

Добрый день! Меня вызывают в качестве свидетеля по уголовному делу о незаконной банковской деятельности. Следователь меня не допрашивал , а обвиняемых я не знаю. что говорить и как вести себя на суде?

Здравствуйте! Мне предложили стать директор временным. Суть в том, что я открываю ооо фирму, открываю 3-4 счета, и мне платят 4000 - 8000 (около 35 000 в месяц) рублей в зависимости от банка за один счет. Компания делается на 11 месяцев. Вопрос: имеются ли здесь нестыковки и подвохи? Помогите, пожалуйста.

С дебетовой карты физического лица регулярно уходят за рубеж относительно крупные суммы денег (около 1,5 млн.р. ежемесячно) в качестве оплаты за рекламу для юридического лица. Нужно обоснование того, что так делать нельзя (с позиции физического лица). С выдержками из законов и, желательно, примерами судебной практики.

У меня договор аренды с правом передачу в субаренду. Живёт 7 человек в 3ккв. Пришла полиция и вызывает к участковому : - о незаконной предпринимателськой деятельности - хотят сообщить в прокуратуру Что делать, какие давать объяснения и как себя вести?

Добрый день. Уважаемые юристы прошу разъяснить. ИП (С-Пб.) получает от ООО примерно 500т.р. в неделю (назначения платежа) за товары, но никакого товара естественно не получает, платит 6% ну и кидает себе на карту, в обмен на то, что Компания А (ЕС) оплачивает компании Б (Китай) почти ту-же сумму за настоящие товары. После того как все всё получают создаётся "какое-то соглашение", что ООО к ИП претензий не имеет и наоборот. Вопрос: 1. Какие вопросы и у КАКИХ ОРГАНОВ могут возникнуть к ИП, если просто платить 6%? 2. Какое должно быть соглашение ип с ооо чтоб в последствии не возникло вопросов к ИП?

Добрый день. Интересует развернутое разъяснение возможных проблем, последствий при осуществлении действий: 1) Я гражданин Республики Беларусь. Проживаю в РБ и, соответственно, у меня открыт счет в банке РБ с привязанной к нему картой. счет в дол. сша(если данная инф важна) Моя деятельность: Я принимаю на свой счет денежные поступления от граждан РФ и перевожу данные суммы, за исключением вычета процента из данной суммы за услуги переводов, на их счета в электронных системах, в частности Яндекс директ. Суточный оборот на данный момент суммарный 2-3 000$ поступает на счет и соответственно данные суммы в течении 5 минут списываются со счета и переводятся на аккаунты клиентов. Остается на счету лишь небольшой процент от данных сумм. (сами переводы разовые с суммами от 50-400$, и в итоге за сутки общая сумма составляет 2-3 000$) Средний ежемесячный оборот данных действий около 5 млн рос рублей может быть. Вопрос: какие при данных действий могут быть последствия со стороны налоговой службы или иных инстанций? как можно себя обезопасить? (никакая форма (ип, ооо и тп) не открыта) Может банки не подают сведения в налоговые? или наоборот, при виде резких ежедневных скачков с такими суммами они должны оповещать соответствующие органы о данных действиях? помогите понять и разобрать с этим. и второй вопрос: 2) Что если я попрошу своего очень дальнего знакомого(гражданина РФ) открыть на себя счет в банке РБ. После чего, он мне передаст в личное пользования карту, которая оформлено на него. И я через его карту буду осуществлять выше указанную деятельность. Какие могут быть последствия в этом случаи? Что если придет налоговая к нему, а он скажет ничего не имею по отношению этого вопроса и скажет я попросил его оформить карты?

Добрый день! У меня задолженность по кред.карте, платеж на сегодня 15500, я внесла 10 000, завтра смогу внести еще 5500.Сотрудник Банка звонит и орет прямо орет, что дает мне 2 часа на оплату всей суммы иначе она будет звонить на мою работу моему руководству и требовать оплаты либо давления на меня руководством. Слово мне не дает вставить в разговор (хотя это скорее монолог ее). Что мне предпринять что бы она не смогла позвонить руководству (занять 5 т.р. мне правда не у кого даже до завтра)? Отзыв на обработку персональных данных мною был в банк направлен давно - ответа нет. может подать на нее жалобу, но что написать?

Здравствуйте! Недавно я оформил дебетовую карту Сбербанка, ранее пользовался аналогичными услугами другого банка. При пользовании системой Сбербанк-онлайн, я к удивлению не обнаружил такой элементарной функции, как возможность узнать от кого на мой счет поступили средства, т.е. наименование отправителя средств. Во всех других банках, услугами которых я пользовался, данная функция обязательно присутствовала в наборе функций "личного кабинета" владельца карты (аналог Сбербанк-онлайн). По данному вопросу мной было отправлено обращение в Сбербанк в электронной форме и был получен ответ о том, что для того, чтобы узнать наименование отправителя денежных средств, зачисленных на мой счет, мне нужно письменно обратиться в офис, где была оформлена моя карта и там ЗА ПЛАТУ и В ТЕЧЕНИЕ 30 ДНЕЙ!!!! мне предоставят такую информацию. При оформлении карты мной не подписывалось каких-либо соглашений, лишь только заявление, предполагаю что текст соглашения, к которому присоединяется каждый владелец карт расположен где-то на интернет-ресурсах Сбербанка, искать и читать некогда. Прошу компетентных специалистов ответить не является ли сокрытие от владельца карты/картсчета информации об отправителе денежных средств нарушением прав потребителей.

Здравствуйте. Брала займ в микрофинансовой организации. Вовремя к сожалению не оплатила. мало того, что коллекторы угрожали по телефону, так еще и сегодня мама с сестрой зашли в офис организации без всяких моих документов им сказали общую сумму задолженности и тд. Это является разглашением банков кой тайны третьим лицам?