Тинькофф

доброго дня. мне необходима юридическая помощь, консультация по поводу моей финансовой жизни. у меня много неофициальных источников дохода, я занимаюсь различным фрилансом на протяжении 3-х лет, не имея официальной работы и практически не имея стажа. сейчас банк тинькофф просит от меня отчёт касаемо денежных потоков по моему счёту. я хочу каким то образом решить эти вопросы, оформить доходы через самозанятость возможно и так далее. надеюсь понятно выразился =)

Банк (Тинькофф) запросил документы по 115фз. Средства у меня поступали: 1) выводил с покерного сайта через обменник (большое количество не знакомых отправителей) 2) просто переводы от нескольких знакомых лиц Что делать?) Привожу текст запроса от банка: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 27.05.2022 прямо сюда, в чат. 1. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. 2. Документы, обосновывающие поступления денег от Кудина А.И., Савчук В.М., Меркулова М.С., Маталова С.А. за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры. 3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет. Например, справки о доходах, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы.

Банк Тинькофф ограничил дистанционное обслуживание моих счетов. В банке есть рублевая сумма и сумма в долларах. Банк заставляет при закрытии счета продать доллары на рубли и вывести полученную итоговую рублевую сумму одним платежом в другой банк. Я не хочу продавать доллары, а вывести деньги в двух номиналах - отдельно рублевые и отдельно доллары. Сообщение банка по поводы вывода денег в валюте: "Ограничения установлены на основании пп. 4.5 и 7.3.9 условий договора. Дистанционно вывести можно только одним переводом в рублях. По вывод только в рублях. Это написано в пункте 4.9 УКБО. Но вы можете подать заявление на вывод средств в валюте в офисе Банка по адресу г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26. " Я нахожусь в городе Владивостоке и отделений банка Тинькофф в городе нет. Следовательно что бы подать заявление мне нужно лететь в Москву. "Просто супер!!!" На вопрос могу ли я отправить заявление заверенное нотариально банк отвечает: "Нет. На основании пп 7.3.9 УКБО в вашем случае, операции по счету осуществляются банком только на основании письменных распоряжений, представляемых вами непосредственно в офисе банка." Законно ли вообще ограничение дистанционного обслуживание банков у которого в принципе нет отделений в городах России и есть офис только в Москве? Законно ли требование явится лично для подачи заявления, а не отправить по почте его нотариально заверив?

115ФЗ: Нужно ли платить налоги и как не попасть под блокировку. Гражданка Беларуси, открыт счёт в Тинькофф. Официально не работает, 55 лет. У сына официальный доход в РФ, живёт на средства сына, сын может это подтвердить. Осуществляет продажи личной коллекции украшений на сайтах лайфмастер и авито. Украшения в собственности более 3-х лет, но, поскольку это старые вещи, разумеется, никаких подтверждающих документов нет. В последние месяцы стали частыми операции внесения наличных на счёт, которые сын, у которого есть доступ к счёту в тинькофф, тут же переводит на свой, покупает валюту на бирже и выводит заграницу своей жене. Т.е. по факту наличные на счету лежат менее 1 рабочего дня. Фамилии разные, вероятно банк о том, что это сын, не знает, но кроме операций взноса наличных, есть ещё порядка 10 операций в месяц от продажи тех самых украшений на авито и схожих с авито сайтах. Вопросы 1) Имеет ли право гражданка Беларуси не отчитываться в ФНС России о продаже личных вещей и если да, то в каких случаях? 2) Как обосновать операции по продаже личных вещей на авито так, что бы эти обоснования устроили банк. Личная переписка с покупателем подойдёт (скриншоты?)

Мошенники украли деньги с кредитной карты Тинькофф, путём убеждения , и предоставления слитых, видимо банком(как сам банк сказал), личных данных. Возможно ли вернуть средства? Возможно ли закрыть хотябы кредит ?

Отдал автомобиль на ремонт по каско 8 марта. Точнее не совсем на ремонт а на дефектовку. Есть акт сдачи автомобиля. Полис каско от Тинькофф. Прошло уже 2.5 месяца и только недавно(17 мая) было согласование по ремонту. В договоре страхования по срокам не нашел ничего. Соответственно считаю что могу подать заявление забрать машину ремонтировать сам и в судебном порядке взыскать со страховой за ремонт так как она в разумные сроки(45 дней) не предоставила должных услуг. Подскажите прав ли я? Мне просто кажется страховая скажет что фактически ремонт ещё не начался и типа по сути 2 месяца машина стояла в очереди на ремонт.

Здравствуйте. Тинькофф банк продал долг ООО "Феникс" по некоему кредиту, на сумму 176 737.12р. Дело в том, что я уже очень давно не пользуюсь услугами данного банка, а до этого кредит был около восьми лет назад, полностью оплаченный. В постановлении о возбуждении исполнительного производства, помимо прочего, указан не верный адрес проживания. При обращении в банк, сказали, что документы переданы коллекторскому агентству ООО "Феникс". При обращении в данное агенство с просьбой предоставить необходимые документы (кредитный договор, договор поручительства, персональные и контактные данные, содержащиеся в документах; ксерокопии страниц паспорта заёмщика; подпись в кредитном договоре, документ с расчетом долга, с данными коллекторского агентства (наименование, адрес местонахождения, банковские реквизиты, ОГРН, ИНН, а также иные данные, позволяющие достоверно установить, кому надлежит выполнять обязательства), сведения о счете, на который требуется перевести денежные средства в счет погашения долга, копию договора уступки права требования) мне было отказано в грубой форме. После продолжительного общения, когда я уже подала в ФССП, ЦБ и суд заявления, они сказали, что вышлют документы, если я предоставлю им свои паспортные данные с живой подписью, контактные данные, и прчие документы, которые у них должны быть, раз они подали в суд. При этом банк никаким образом не сообщал мне о наличии какой-либо задолженности. Не было уведомления о переуступке права, а также о каких-либо обращениях в суд или попыток досудебного урегулирования. Я считаю, что их просьба предоставить мои паспортные данные и прочие документы - это попытка подделать документацию задним числом. Возможно ли это? И что мне следует сейчас делать - подавать на них в суд или в прокуратуру? Заранее благодарю.

Приобретала курс Skillbox в декабре прошлого года с помощью "рассрочки" от Тинькофф, сейчас хочу окончить обучение. В оферте курса написано, что услуга считается оказанной исполнителем с момента предоставления Заказчику доступа к Платформе. Я прошла 27 процентов данного курса, хочу закончить обучение, т.к. сейчас данная профессия резко стала невостребованной

Добрый день! пришла метка от Тинька по 115ФЗ за работу на бинансе по Р2Р USdt-рубль и наоборот, с требованием предоставлением кучи нереальных документов. Вопрос: как быть, что делать и приведет ли это к неблоку счета? Как дальше работать на бинансе? есть ИП с нулевками, можно ли его подцепить к данному виду деятельности и какие реально налоги придется платить и как их считать? Копирну ниже запрос банка: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 17.05.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)

Добрый день! У меня такая ситуация, я дала своей подруге в пользование карту Тинькофф с мобильным офисом и на ее номер телефона была оформлена карта для работы(торговля криптовалютой на сайте Garantex)! Я доступа к этой карте абсолютно никакого не имела! Сейчас мне по месту прописки мне пришло извещение о том, что некая особа утверждает, что ошибочно перевела мне на карту 480 000руб! Как быть в таком случае ?

Год назад, был приобретен в рассрочку курс perfomance-маркетолог на образовательной платформе skillbox. В качестве банка-кредитора выступает Тинькофф банк. Договор с банком был подписан 19.03.2020. Подписанного договора со Скиллбокс не имею. На данный момент изменились приоритеты, курс продолжать не собираюсь. Он пройден на 44%. Связался с службой он-лайн колы, сказал что не не могу и не буду далее проходить обучение, на что мне ответили что мой курс был расчитан якобы на 12 месяцев обучения и что я уже не имею никаких прав требовать. На мою просьбу указать где именно прописан срок обучения, мне ответили что смотрите на сайте в предлагаемых к продаже курсам. Во первых - в предлагаемых курсах уже такого нет Во вторых - по моему это как то "не правильно" ссылаться на предлагаемые продукты. Как попытаться вернуть хоть какие то деньги от школы и если это вохможно то чем руководствоваться в требованиях. Спасибо

Позвонили из банка-служба безопасности Тинькофф банка. Сказали, что на меня хотят оформить кредит, нужно перенести средства на безопасный счёт. Для этого нужно сгенерировать qr код и отправить им в ватсап, они прислали документ безопасника-подтвердили, что они из банка. Я отправил им 5 таких кодов, они сняли денежные средства пять раз подряд через банкомат Тинькофф банка. Денежные средства были как дебетовые, так и кредитные. Я никогда ранее не пользовался этой операцией,qr кодами. Банк не заблокировал ни одну операцию, выдал денежные средства все 5 раз. Потом я опомнился, что это были мошенники. Обратился и в банк и в правоохранительные органы. Банк начисляет проценты на кредит. Я должен платить кредит, который не брал. Как быть, посоветуйте, пожалуйста

Здравствуйте. Вчера внесла 25 тысяч рублей на кредитную карту Тинькофф. Утром пришло смс, что кредитный лимит понижен и средств на счету 0. Если понизили лимит, то имеют ли они права списать средства с карты?