Мошенничество на финансовом рынке

Снова пишу по старой теме, но сейчас прошу ПРОВЕРИТЬ и ПОДБРОСИТЬ доводы. Может кто то подкорректирует. Получено обвинение, ознакомились со всем «актом» обвинения. На самом деле пустые страницы, только заявление «пострадавшей стороны» о том, что если надо он принесет все документы. Видимо он их и принесет на сам суд. Что же со стороны суда, то там пусто. Есть распечатка личного аккаунта без каких либо движения по аккаунту и есть просто от руки составленная таблица сколько по их мнению клиент должен оплатить. Все. И так обвинение: Создание спам машины, благодаря которой были созданы ФЕЙК аккаунты через подставные ЭМАИЛЫ, где была указана дата рождения ближайшим числом, благодаря чему были получены нелегально «бесплатные подарочные коды», которые в дальнейшем подозреваемый использовал на своем счету. Коротко: судят за создание ФЕЙКовых акков с целью получения выгоды. 1. Улики принесут на суд. Предполагаю будет довольно много листов, попробуем запросить суд перенести слушание, так как надо будет ознакомиться со всем. Но если все завертеться, то хотел бы знать Ваше мнение и как лучше уходить от ответов и выставить все в лучшем свете. КАК РАБОТАЕТ система (это для общего понимания к чему можно придраться) 1. Создается эмаил – (это может быть персона номер 1) 2. Создается аккаунт КАРШЕЙРИНГ с этим эмаилом (это может быть персона номер 2) 3. Через день на эмаил приходит подарочный код 4. Заходишь на эмаил и копируешь код (это может быть персона номер 3) 5. Заходишь на свой личный аккаунт и копируешь подарочный код. (это может быть персона номер 4) Т.е. хотелось бы сразу утверждать, что в данной схеме может быть как минимум 4 человека, которые «независимы» друг от друга. И то что клиент ТОЛЬКО «цеплял» код на свой аккаунт (по идее сторона обвинения не имеет тут претензий) Хотелось бы получить ваше мнение как защищать клиенту себя в суде. Клиент создал где то 10% сам лично, остальное было создано кем то и как то. Клиент не хочет признавать что создал что то, а тем более с целью получить коды. Возможно вы бы смогли подсказать как правильно отвечать на вопросы и подкорректировать ответы и мое понимание суда. 1. Из прошлых тем я понял, что сторона обвинения должна все же доказать полностью ВСЕ. Т.е. от создание эмаила и получения кода, до его использования и то, что это все было сделано с целью выгоды. И доказать это надо не только косвено и по фактам (из фактов будет видимо только регистрация АККАУНТА фирмы по ИП и то что в дальнейшем был использован код) Клиент подготовил распечатки, что многие коды можно в реальной жизни получить из онлайна, со всяких форумов, чатов, ebay, доска объявлений. – Это и будет главный пункт, что все получено легально. Есть трудности с защитой: 1. Откуда Вы брали коды? - все коды можно было найти в интернете (чаты, объявления, рассылка в эмаилах или ебай). Примеры сообщений имеются. Мои личные сообщения не могу предоставить, так как уже все удалено. 2. Как вы это делали? - Писал сообщение клиенту, просил прислать коды, через какое то время получал коды по эмаилу или получал ссылку с кодами. Иногда владелец просил что то сделать взамен. Поставить лайк на Инстаграм или подписаться на какую-то рассылку (возможности показать нету, Фирма уже исправила программу и больше нет возможности получать коды) 3. Создавали ли Вы аккаунты? - нет не создавал и в том в чем меня обвиняют никогда не делал. 4. Самое важное: если сторона обвинения предоставит IP адреса на регистрацию именно 10% всех аккаунтов. Они смогут предоставить ТОЛЬКО, то что была сделана регистрация САМОГО АККАУНТА в фирме и все. как правильно ответить или как именно тут среагировать? Может ли клиент ответить, что возможно он что-то и создал, но уже не помнит. Но все эти регистрации ни о чем не говорят. Любая данная регистрация не является фактом получения какого-либо бесплатного кода. Да была регистрация и все. У клиента не было никогда доступа к какому-либо эмаилу и кода он лично не получал. Зарегистрировался и все. Никакой цели не было. * почему тогда код, что был выслан на эмаил, который вы ввели, в дальнейшем был использован на вашем аккаунте? - это может быть совпадением. Я лично никогда никакие эмаилы не регистрировал и никаких кодов с них не получал вообще. Я не знаю, как фирма рассылает коды и когда они приходят, почему и зачем. Все эмаилы находились в "открытом" доступе в интернете. Если я и вводил эмаил, то просто копировал откуда то его из интернета. Доступа к эмаилу не было. Коды получал через рассылку с различных сайтов. Видимо если коды и приходили, то в дальнейшем их все выкладывали и ими была возможность воспользоваться. коды не имели какого-либо пояснения и привязки к кому-либо не имели. я только лично переписывал код и все. В том в чем меня обвиняют - не делал. Зачем тогда Вы вообще регистрировали аккаунты? Просто так? *.... как бы тут ответить помягче? Да, просто так. я не помню. Возможно я хотел помочь кому то зарегистрироваться. ??? как лучше на ваш взгляд? еще момент: * как доказать, что аккаунт не является фейковым? Если будут обвинять что именно это клиент все сделал. может ли клиент тогда говорить следующие: - почему обвиняют в создании фейковых аккаунтов? Я предполагаю, что доступ к аккаунтам все еще есть. Есть возможность зайти на аккаунт, по желанию изменить какие-либо данные... допустим на верные, которые устроят сторону обвинения. Я не знаю, что такое неправильные данные. Я предполагаю, что все аккаунты до сих пор получают рассылку от фирмы и все еще имеют статус активный и не удалены из базы! Если аккаунты рабочие по мнению фирмы (так как они не удалены) за что можно наказывать моего клиента? за "активные" и действующие аккаунты? если сама даже сама фирма их таковыми считает. Т.е. Если сегодня осудят клиента, а завтра кто то из этих личностей придет и подтвердит аккаунт, что будет тогда? Фирма все еще держит за ними статус и не удалила их, почему они тогда требуют что либо? (по факты: аккаунты действительно все еще активны и можно войти и менять данные и т.д., все еще можно стать клиентом) заключение: я считаю, что клиент не виновен в том, в чем обвиняют. Никакого финансового мошенничества он не производил вообще. Доступа ни к чему не было. Взлома и изменение программ, в котором обвиняют - никогда не делал и не имеет понятия как это возможно. Я считаю, что все программы работали и работают у фирмы верно. Никакого давления на фирму не создавалось. Никаких активов фирмы клиент не получал и тем более не крал. Ни один актив фирмы не пострадал. Клиент не нарушил никаких правил самой фирмы! (по факту я точно пока не знаю, можно ли вообще утверждать, что бесплатный подарочный онлайн сертификат является вообще активом фирмы, в финансовом отчете использование "бесплатных" минут может отражаться только в ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ. Ущерба активам это не несет и уже должно быть заранее заложено в расходы фирмы + по этим сертификатам фирма не платит никаких налогов, а только списывает как расход на рекламу, вероятно)

Работники казенного учреждения в соответствии с приказом директора должны были произвести тренировки, которые они проводят для поддержания профессиональной формы. Эти тренировки подлежат оплате в соответствии с Положением об оплате. Фактически не все работники прошли эти тренировки, о чем есть их письменные объяснения, но Начальник отдела подал в бухгалтерию документы на оплату, в которых указаны все работники. Как привлечь его к ответственности?

Добрый вечер. В августе общая знакомая бухгалтер предложила мне и моей подруге вложить наши "копейки" в ее "бизнес". Нам было сказано, что это игра на курсах валюты, она использует свое служебное положение в гос. структуре и поэтому это беспроигрышный вариант. Было обещано выплачивать проценты ежемесячно. Но через месяц что-то "поломалось" и выплаты процентов закончились. Мы потребовали свои деньги назад и вот с октября 2016 нас все кормят завтраками. Последний обещанный срок - 5 марта. На наш вопрос "когда" ответили кратко: все ждут. Мы знаем и других "вкладчиков" в этот бизнес - все из одной тусовки. Вопрос: Как можно вернуть деньги и что делать, чтобы приостановить деятельность этой дамы? Спасибо

Поддался на уговоры брокерской конторы Prom FX и вложил 2650 евро для торговли на финансовом рынке.После нескольких дней волокиты,попытался вернуть деньги.Специалист-аналитик Анна Громова,начала избегать встреч на скайпе (прерывает связь,не отвечает на письменные запросы).Подскажите,как вернуть свои деньги?

Трейдерская компания привлекает средства частных лиц, но не выполняет обязательства по выплате процентов, данные этим частным лицам - инвесторам. Есть адреса и реквизиты компании. ОГРН проходит проверку на egrul.ru/test_ogrn.html Служба технической поддержки компании игнорирует обращения. Какие действия нужно предпринять инвесторам (частным лицам), чтобы повлиять на недобросовестную компанию?

Здравствуйте! Мне прислали письмо, от региональной службы судебного взыскания, названы были рссв, что у меня последний шанс чтобы оплатить долг перед микрофинанской организацией в размере 24000. Брала год назад 5000 в быстро деньгах они передали в кредит экспресс. теперь они написали если я не оплачу 24000, они презают что я мошеница и меня могут посадить от 2 до 10 лет или штраф до 1млн руб. у меня есть ребенок 5 лет. подскажите что делать

Полиция отказывается возбуждать уголовное дело, человек взял деньги, показал видимость производимых работ и скрылся, представлю написанное в полицию заявление: (как дальше быть, полиция настаивает на гражданском порядке, а это ни к чему кроме потери времени не приведет, спасибо...) З А Я В Л Е Н И Е о совершении преступления (мошенничества) Прошу Вас принять меры по привлечению к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ гражданина Ш...., 22.08.1983 г.р., проживающего по адресу: ............, который обманным путем похитил у меня денежную сумму в размере 1 100 000,00 (один миллион сто тысяч рублей 00 копеек). Ранее, а именно в 04 апреля 2016 года я с целью реконструкции объектов на принадлежащем мне приусадебном участке разместил объявление на сайте мастеров: http://www.remontnik.ru. В тот же день 04 апреля 2016 года на объявление отозвался мастер Ш....., состоялся телефонный разговор и он приехал на приусадебный участок расположенный по адресу: ..................... для осмотра объекта и предстоящих работ. На месте обсудили стоимость и сроки выполнения работ, составили договор подряда № 1428/16 от 04 апреля 2016 года. Весь объем строительно-монтажных работ был оценен Ш............ в размере 900 000 … 1 100 000 руб. О чем была составлена денежная расписка в рукописном и печатном вариантах, за подписью Ш.............., в присутствии двух свидетелей. Свидетелями по данному факту явились мои знакомые: 1. П.........., 28.10.1982 г.р. и 2. П...................., 18.01.1982 г.р., подписи свидетелей присутствуют в денежной расписке. По нашему обоюдному мнению денежная расписка явилась гарантом получения авансовых платежей на ремотно-строительные работы, а также гарантом исполнения своих обязательств Ш................, согласно договора подряда № № 1428/16 от 04 апреля 2016 года. За время активного исполнения строительно-монтажных работ на приусадебном участке расположенном по адресу: ........................, в период с 04 апреля 2016 годя по 27 мая 2016 года Ш.............. на карту Сбербанка переведена сумма 1 030 000,00 руб. (один миллион тридцать тысяч рублей 00 копеек) и 13 июля 2016 года переведена сумма 38 000,00 руб. (тридцать восемь тысяч рублей 00 копеек) на полное завершение оговоренных строительно-монтажных работ. Соответственно общая сумма переведенная Ш................. на карту Сбербанка 1 068 000,00 (один миллион шестьдесят восемь тысяч рублей 00 копеек). Начиная с 27 мая 2016 года, после получения основной части аванса за строительно-монтажные работы Ш.................... начал вести себя недобросовестно, нарушая объемы и сроки исполнения работ. С 20 июня 2016 года работы на приусадебном участке остановлены полностью с формулировкой «отсутствия финансирования». По моей инициативе были приглашены сторонние, независимые специалисты строительного рынка, которые оценили проделанную Ш................... работу в 550 000,00…600 000,00 руб., данная информация незамедлительно была озвучена исполнителю договора подряда № 1428/16 от 04 апреля 2016 года. На что Ш.................... пояснил, что авансовые платежи полученные от меня за строительно-монтажные работы он потратил на другие, выполняемые им, строительные объекты и, соответственно, продолжить и завершить стройку на моем приусадебном участке он не может. На мое предложение возместить мне незадействованные при строительно-монтажных работах средства в размере 500 000,00 руб. (Пятьсот тысяч рублей 00 копеек) и разорвать договор подряда № 1428/16 от 04 апреля 2016 года., Ш................. отвечает однозначным отказом, мотивируя свое решение сложной финансовой ситуацией и личными финансовыми проблемами. Согласно п. 3.1. договора подряда № 1428/16 от 04 апреля 2016 года. на выполнение общестроительных работ на приусадебном участке принадлежащем Заказчику, расположенном по адресу: ............................. регламентируются сроки выполнения работ с момента подписания контракта до 22 июля 2016 года. Согласно п. 5.1. договора подряда № 1428/16 от 04 апреля 2016 года. на выполнение общестроительных работ на приусадебном участке принадлежащем Заказчику, расположенном по адресу: .........................., порядок приемки работ регламентирован следующим образом: При завершении работ Подрядчик предоставляет Заказчику акт сдачи-приёмки работ. Довожу до вашего сведения, что ни одного акта сдачи-приемки работ Подрядчик не представил, а Заказчик, соответственно не подписал. Из чего и у Заказчика и у Подрядчика формируется вполне однозначное мнение, что ни один из начатых строительных объектов не закончен и не сдан. Таким образом, взяв у меня деньги на выполнение общестроительных работ на приусадебном участке расположенном по адресу: ....................... без намерения качественного и полного производства общестроительных работ, а также возврата неиспользованных денежных средств, Ш.........................., умышленно, введя меня в заблуждение, обманным способом завладел принадлежащими мне денежными средствами в размере 1 068 000,00 (один миллион шестьдесят восемь тысяч рублей 00 копеек), то есть совершил мошенничество с причинением мне значительного материального ущерба. Данные обстоятельства дают основание полагать, что в действиях Ш..................... усматривается наличие признаков преступления, предусмотренного ст. 159 Уголовного кодекса РФ, а именно мошенничества, то есть хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Учитывая изложенное, руководствуясь статьей 141 УПК РФ, прошу Вас дать указание о возбуждении уголовного дела по факту совершение мошенничества Ш............................ Об уголовной ответственности по статье 306 УК РФ за совершение заведомо ложного доноса мне известно.

Иск был удовлетворен частично стороне истца по взысканию задолженности за услуги жкх. Мне как ответчику сейчас предъявили заявление на компенсацию услуг на оплату их представителя. Размер иска был 33 тыс руб. Были встречные требования с моей стороны - суд их не удовлетворил. Истец просит за услуги представителя 35 тыс. руб. - сумма явно не реальная. Затраты на услуги юристов есть в смете ТСЖ, которая входит в оплату содержания жилья, т.е. их эти услуги оплачивают все жильцы МКД.

Служба содействия Государственной реформе Наша задача доносить изменения в Российском законодательстве о проведении Государственных реформ, социальных программ и Государственных проектов. На данный момент, очень много мнений и обсуждений идёт вокруг Пенсионной реформы, НО дело в том, что многие люди, только обсуждают, на самом деле не понимая самой сути Пенсионной реформы. На этом сайте Вы не только узнаете и разберётесь о сложном простым языком, а ещё и получите информацию из компетентной организации, как защитить конкретно Себя и Свои накопления, БЕЗ ВОДЫ. Теперь о Нас, Мы работаем более 5 лет на территории Российской Федерации, у Нас более 50 филиалов и более 3000 сотрудников. Мы не только рассказываем гражданам об изменениях в законодательстве, но так же сохраняем Ваши деньги на ВАШЕМ СНИЛСе (страховое пенсионное свидетельство) Деятельность НПФ-ов вообще а следовательно, и "Службы Содействия" утверждена государством. И регулируется такими органами как: 1. Федеральная служба по финансовым рынкам 2. Министерство здравоохранения и социального развития 3. Федеральная налоговая служба 4. Пенсионный фонд России 5 федеральных законов регламентируют деятельность НПФ: 75 ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" 167 ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании" 173 ФЗ "О трудовых пенсиях в России" 111 ФЗ "Об инвестировании средств на финансирование накопительной части трудовой пенсии" 422 ФЗ "О страховой и накопительной пенсии" И "Службой содействия" эти законы исполняются неукоснительно, иначе им - кердык. А ежели кто и попал в неприятность, то от этого никто ни на какой работе не застрахован. Или вы думаете, что в Мак Дональдсе сплошные тишь да гладь?.. Или в иных местах? По всей стране открыты сотни офисов, нормальных, официальных, они бы не работали, если бы это было мошенничество и лохотрон. Все ныне существующие НПФы прошли массу проверок. Раньше их было сотни. Теперь осталось всего 30. Остальные закрыты, как не прошедшие систему гарантирования вкладов. При этом вкладчики не пострадали, их пенсионные деньги сохранены и переведены или в ВЭБ или в другие пенсионные фонды. Правдивая ли эта информация?

Здравствуйте! Ситуация значит такая) Примерно в декабре 2014 года я инвестировал сумму в финансовую организацию, которая занималась тем, что у нее были инвестиции в строительство и были документы подтверждающие это, также было свое агентство недвижимости, которое также приносило свой доход(планируется расширение инвестиционных пакетов(новые варианты инвестиций)) и основной деятельностью на тот период времени было участие на фондовом рынке(в этой компании серьезные финансовые специалисты), из этого следует что компания брала деньги у меня в управление, а я каждый месяц получал свой процент. Договора были очень грамотно и прозрачно юридически составлены(на ИП) и к ним вопросов не возникало. До августа 2015 года все было отлично я получал свои проценты день в день и уже даже возвратил за это время всю сумму с процентами. В Августе 2015 года(на тот же момент для подстраховки договора постепенно переводились на ООО, но в договоре четко прописывалась страховка вклада) директор на тот момент уже ООО собрал всех "вкладчиков" и сделал открытое заявление "что из-за их недочетов не получается выплатить всем в срок, поскольку деньги были на бирже, а на тот момент тот пакет на котором они были на бирже вводил определенные ограничения на вывод средств(а сумма на вывод уже превышала допуск пакета) и они подали заявку на безлимитный пакет, но для этого требуется, определенное время. И что-бы все запустить в работу полноценно нужно 2-месяца. И нам как вкладчикам было сделано вполне адекватное предложение(с моей точки зрения). Их было 2, первое: что вы пишете заявление о выходе и в течении месяца вся сумма вам возвращается; второй: пишете заявление о приостановлении и с ноября того же года все восстанавливается в работе, плюсом те проценты которые вы недополучили будут выплачиваться по отдельному графику, что-бы компании было легче" Как мне показалось все достаточно прозрачно, открыто, без каких либо недомолвок. Но нашлись люди которым я так и не понял что, что-то не понравилось, но таких был 1-2% от всех остальных. И вот уже в 20х числах октября у меня назначена была дата на получение процентов и я узнаю от агента, который меня курировал, что буквально в этот день пришли люди с ОБЭП и изъяли все документы, а счета заморозили. Те люди написали заявление, как выяснилось. Но все-бы ничего, я проштудировал интернет и как стало ясно проверка максимум должна длиться до 3 месяцев. Сейчас уже август 2016 а воз и ныне там(то есть через пару месяцев будет год), как говорится. Причем офис до последнего времени продолжал функционировать, и можно было приехать и узнать любую информацию какая была доступна, никто никуда не скрывался и ни от кого не бегал. Директриса извернулась и сама начала зарабатывать (чуть ли не из собственных сбережений) на фондовом рынке и по маленьку насколько это было возможно отдавать людям деньги, хотя основные счета все заморожены. А буквально несколько недель назад активировалось ОБЭП, они закрыли офис опечатали, с агентов взяли подписку что-бы ни как не общались с клиетами. Стали вызывать клиентов и требовать(порой с угрозами(это между нами)) писать заявления: в которых вы либо отказываетесь от претензий к Директору этой организации, либо пишете на нее заявление(по моему о мошенничестве) и они красавцы(ОБЭП) людям некоторым пересчитали их договора так, что они еще должны остались компании. К директору у меня претензий никаких нет, я хоть и лично незнаком, зато знаком заочно и этот человек у меня вызывает полное доверие к нему(поскольку достаточно продолжительное время они свои обязательства исполняли). А вот к ОБЭП у меня уже начинают появляться претензии, вместо того что-бы в должные сроки провести проверку и все вернуть они их как специально затягивают, а люди не понимают и пишут заявление на Директрису, либо сами, либо под давлением. Директриса пока является не обвиняемой, я сейчас не смогу сформулировать более четко термин(не помню) и вроде не свидетелем по делу о мошенничестве в особо крупных размерах. Еще раз повторюсь к ней у меня вообще никаких претензий нет, пусть дадут человеку работать и все будет нормально. Вопрос такой могу ли я как нибудь как непосредственно вкладчик повлиять на ОБЭП, чтобы эта ситуация как можно скорее разрешилась, я молчу о упущенной выгоде за почти год и претензии у меня пока только к ОБЭП. Будьте добры подскажите пожалуйста выход из ситуации. Заранее Благодарю!!!

Добрый день! Скажите, пожалуйста, есть договора на выполнение работ, связанных с продвижением сайта и т.д. Реально проводим работы, достигаем результата, но некоторые клиенты просят договора, в которых прописаны конкретные позиции в поисковых системах. Когда мы говорим, что отвечать за действия третьих лиц не можем, а собственно гарантией наших работ является наше портфолио, действует это не на всех. Знаю, что многие компании пишут в договоре и позиции в поисковой системе и гарантируют возврат средств (которые правда еще не потрачены) или же гарантируют бесплатное продвижение в течение еще двух месяцев если платное не сработало, т.е. по сути своей это, конечно, не мошенничество, но договор по духу и по сути странный, т.е. изначально написанный исходя из понимания, что гарантировать результаты нельзя. Но я не понимаю как это с этической точки зрения и как с точки зрения закона, т.е. фактически дается обещание, выполнение которого гарантировать в принципе нельзя, т.е. да, можно стараться и т.д., но гарантии нет. Это как если бы адвокат в суде написал в договоре, что он гарантирует выиграть дело (т.е. по сути своей бред). Вопрос собственно такой - на рынке сложилась такая практика "обещалкиных" и я не понимаю как это вообще возможно? И если это ОК с точки зрения закона - то, может нам тоже так делать? Просто по сути своей такой договор бред - это как гарантия того, что, например, 15 августа будет хорошая погода, но при этом заведомо известно, что разгонять облака мы не будем (т.е. прямого доступа к управлению погодой у нас нет, а есть только косвенный, не гарантированный) но если не будет, то мы Вам вернем деньги, которые у нас остались на то, чтобы такую хорошую погоду сделать, а если не осталось - ну значит не осталось. Вообщем если это нормальная юридическая форма - то не могли бы Вы мне рыбу такого договора подготовить?

Здравствуйте, мне предлагают заняться сетевым маркетингом с компанией Орифлейм, я нашёл в интернете 2 таких объявления, они копируют друг друга, для этой работы нужно создавать ИП, стоит ли это делать, правда ли это или мошенничество?

Добрый вечер! Моя история такова,в 2008 году мной был взят кредит в ЗАО "ДжиМаниБанк",кредит по моим подсчетам был мной погашен,со стороны банка ко мне никаких писем и претензий не поступало.В 2013 году ДжиМаниБанк по каким то причинам был продан Совкомбанку.Два года назад мне стали поступать звонки из коллекторского агенства "ВостокФинанс",с требованиями погасить долг,который продал ему ДжиМаниБанк.На мою просьбу предоставить мне документы об уступке прав,мне было сказано,что такие документы они не предоставляют,называют лишь сумму долга и реквизиты для оплаты счета.Далее начали сыпаться угрозы судом и тд,я сказала:ок,подавайте в суд,если я действительно должна-я оплачу.Сегодня ко мне пришли из милиции,сообщили что на меня данной организацией написано заявление по факту мошенничества,что якобы я укрываюсь от долгов и не выхожу на связь.Как быть в данной ситуации?

здравствуйте. Я работаю в аптеке. моя белая зарплата 9 а по факту 27 обещали в итоге 25 дают уже год и гноворят молчи у тебя белая вообще 9500,в этом месяце дали белую. и 3 тыс черной. и говорят что мол белая выплачена не нравится иди отсюда. что делать чтоб както получить заработанное обещаное