Ответственность за кредитное мошенничество предусмотрена в ст. 159.1 УК РФ. Она заключается в предоставлении займодателям ложных сведений. Максимальное наказание — арест на 4 месяца. Преступники могут объединяться в кредитные кооперативы, действовать в интернете, распространяя ложные сведения с целью получения денежных средств. На практике часто встречается совокупность преступлений. Часто виновные изготавливают поддельные документы, что также влечет ответственность, в данном случае по статьям 30 и 327 УК РФ.
Чтобы защитить себя и свое имущество от мошенников, стоит перед заключением договоров или совершения сделки в интернете посоветоваться с юристом. Адвокат подскажет что делать, если преступникам все же удалось завладеть средствами.
На портале Правовед.ru можно быстро получить квалифицированную помощь от опытных специалистов. Они готовы быстро разобраться в ситуации и предложить оптимальный вариант решения вопросов.
Последние вопросы по теме «кредитное мошенничество»
Добрый день.
У меня вопрос по так называемым "кредитным донорам".
Мне нужен кредит, сам взять не могу, нашел человека который согласен взять на себя, т.е. он берет 1млн 300тыс, я получаю переводом 1 млн.
Человек прислал мне образец Долговой расписки, которую я должен заполнить и отправить + отправить цветной скан паспорта + своё фото на фоне паспорта. После чего мне обещают перевод денег.
Насколько это реально и не мошенники ли это, подскажите?
Здравствуйте. Скажите,пожалуйста,что делать в данной ситуации? Существует человек,который уговорил нескольких знакомых оформить на себя кредит (Купить Телефон в кредит) под предлогом ,что через месяц он сам оплатит эти кредиты ,а полученные телефоны отдаст им . Спустя месяц ,когда пришло время платить,этот человек исчез (возможно ,покинул город) ,а кредиты остались "висеть" на этих двух людях. На лицо кредитное мошенничество.
Доброй ночи! У меня такая ситуация.. 19. 02. 2014 мне пришло смс от компании РосДеньги.. Что бы я оплатила до 21 числа 10000руб.. В то время как я уже три месяца не обращалась за займом в эту компанию.. А те что брала раньше уже давно оплачены.. И без просрочек.. Я позванила в офис г. Сочи от куда пришло смс.. Хотя уже пол года я живу в г. Краснодаре.. И мне говорят что да.. У меня кредит.. И если я не оплачу пойдут проценты.. Скажите в такой ситуации в какие органы мне обратиться? Спасибо
Через "контору", взял кредит 800000рублей. Они мне оформляли все документы- и копию трудовой (я даже забыл, кем я числюсь) и зарплату- что то около 200000рублей! Сказали, что это ничего страшного. За их "работу" с меня взяли 135000рублей.( даже квитанцию выдали) Но после нескольких платежей по кредиту ( ежемесячно-24000рублей) я потерял один из источников дохода и понял, что не смогу платить... ( на шее жена и два ребёнка- 1 и 6 лет). По этому возник вопрос- меня смогут привлечь по статье?
Спасибо.
День добрый.
Вопрос такой: просили в интернете о помощи в кредите, обещали помочь, оказались мошенниками!
Сами лично перечислили деньги на карту, естественно в ответ тишина, адрес удален, телефоны молчат, знаем только номер карты.
Есть ли смысл обращаться в полицию, прокуратуру? Или нет? Как можно их вычислить, поймать, вернуть деньги? Чем им это грозит или не найдут их?
Спасибо.
Гражданин РФ получил в банке кредит, передал денежные средства другу в займы.
Гражданина вызывают в суд за не плату по кредита, так-как друг не отдает, что делать?
Здравствуйте!Я стала жертвой Интернет-мошенничества на сумму в 56000 рублей. Заказывала с одного популярного сайта- Planetavolos.ru,материал для работы.Деньги были отправлены переводом на карту рук-ля этого сайта,после того как мне выставили счет по почте.Заявление о переводе денежных средств сохранено. Что мне делать в данном случае?Как я могу вернуть деньги? Ниже я вам предоставляю письмо,которое мне отправили на почту для оплаты
____________________________________________________________
Оформление заказа . Planetavolos
От кого: support@planetavolos.ru
Кому: elena-temnikova@bk.ru
Здравствуйте!
Спасибо что посетили наш сайт. Надеемся вы остались довольны предоставленным ассортиментом нашей продукции. Для оформления заказа необходимо внести оплату.
Для этого в конце письма указанные данные для перевода. После оплаты пришлите письмо с указанием ФИО и номера заказа.
В течении 24-х часов с момента зачисления оплаты будет оформлена доставка заказа.
Срок доставки заказа со склада по территории РФ составляет от 1ого до 10 дней в зависимости от региона. В случае отсутствия требуемого товара, он будет доставлен со склада фабрики изготовителя.
Данные для оплаты заказа № 00008089
Сумма к оплате - 56100 руб
1) Банковский перевод (оплачивается в любом банке)
ОАО Альфа-банк ИНН 7728168971
БИК 044525593
к/сч - 30101810200000000593
р/сч - 40817810908570016341
Кириченко Кира Игоревна
Для интернет банкинга достаточно только:
ФИО получателя - Кириченко Кира Игоревна
Номер карты ОАО Альфа-банк – 5486 7379 7180 1799
___________________________________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ О ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА КАРТУ КИРИЧЕНКО КИРЫ СОХРАНЕНО! ПУБЛИКОВАТЬ ЗДЕСЬ НЕ БУДУ,Т.К.ТАМ МОИ ДАННЫЕ,Я НЕ ХОЧУ ИХ ОФИШИРОВАТЬ
Под какую статью попадает гражданин, если он обманным путем выманил у частного лица большую сумму денег (более 100 тыс. руб.) Есть чек перечисления денег данному лицу через Сбербанк.
Я являюсь сотрудником организации по вопросам снабжения.
Некая фирма А обратилась в нашу Организацию с заявлением, что я у них просил денежную сумму за заключение с фирмой А договора в размере 10% от суммы договора. Служба корпоративной безопасности мне предложила написать заявление по собственному желанию, я отказался. Служба безопасности меня пугают заведением на меня уголовного дела и передачей материалов в органы по статьям вымогательство либо мошенничество. Якобы я переписывался по ICQ с сотрудником фирмы А и просил у него 10% отката, вся переписка у них имеется. Как мне быть в данной ситуации? Какое деяние может мне применено? Как доказать, что данная переписка сфальсифицирована и мне не принадлежит?
Здравствуйте. Собираюсь стать пайщиком КПК для капиталовложений. При вступлении получу следующие документы: Членский билет пайщика; Страховой полис (при заключении договора передачи личных сбережений); Договор; Дополнительное соглашение; Приходно-кассовый ордер. КПК основан 4 года назад, является членом Саморегулируемой организации «Союзмикрофинанс», и осуществляет страхование сбережений соответствующей страховой на сумму, не превышающую 800 000 рублей. Вопрос: дает ли эта информация основания считать что привложениисуммы не большей страховой я смогу обезопасить свои средства? Возможна ли ситуация когда страховая компания развалится вместе с КПК и я останусь ни с чем?
Проходила акция в одном магазине престижном и я выиграла приз, но по условиям конкурса им нужно прислать ксерокопию паспорта для бухгалтерии.
Могут ли они сделать что-то (осуществить мошенничество) по моей ксерокопии?
Мой брат взял 2 кредита в двух банках на сумму один миллион и три миллиона --брал через брокера , который подготовил ему все документы ( с места работы --поддельная 2 ндфл ) . Брал на бизнес идею , которая не воплотилась в жизнь --4 месяца он пытался раскрутиться и соответственно платил по кредитам эти 4 месяца --затем он полетел в гости к своей подружке в США и там потратил все оставшиеся деньги --Сейчас у них большая любовь и они женаты --возвращаться он боится и не видит смысла ( будут деньги требовать ) ----Что ему грозит ? Какие могут быть последствия ?
Я оформила два года назад дебетовую карту МТС банка и передала ее третьим лицам вместе с договором. Это, конечно, оказалось мошенничество. Теперь я должна банку 350 тыс. Изначально сумма была 250. Выросла из-за штрафов и пенни. Я знаю некоторую информацию о мошенниках, но полиция не хочет их искать. Мне постоянно звонят коллекторы. Я не знала что дебетовая карта может стать кредитной без оригинала паспорта и моей личной подписи. Подскажите, можно ли что-нибудь сделать в такой ситуации? И какое наказание возможно?
Моя дочь студентка очно учится в вузе г.Мелеуз, знакомый посоветовал,как можно заработать деньги,: "Возьми кредит в "МТС Банке" 310.000 р.,получаешь 250.000 р ,(60000 р- страховка!) чтобы погасить кредит, возьми еще один и обратись в фирму "Древпром". она и погасит за 25% оба кредита. Сам он не может взять кредит из-за якобы плохой кредитной истории. она ему должна отдать 200.000 р. с этих денег надо "дать за справки, трудовую и своим людям в банке".
Чтобы кредит дали дочери,знакомый делает документы, из которых следует, что дочь уже год работает в ООО "Свартэкс" в г.Уфе менеджером с з/п 30.000 р.
В июне этого года дочь получает в банке г.Уфы 250.000 р., знакомый у себя в машине("девятке") забирает эти деньги, отдает дочери 50.000 р., остальные делит м/у друзьями -" основателями фирмы "Дуслык" г. Уфы .Документы на кредит оставляет у себя в машине. Обещал сделать первый платеж сам,(он его сделал, есть квитанция) а остальные, якобы погасит "Древпром". она видела его в июле месяце, он хвастался покупкой машины с рук "Митсубиси лансер".
Фамилии и адреса этого знакомого дочь не знает, только имя и сотовый .
Подруга дочери также по его совету взяла 2 кредита в 2-х банках на общую сумму 200.000 р. Подруге уже с банка были звонки. Моя дочь не пользовалась долго номером телефона, который оставила в банке. Звонков и сообщений не поступило на сегодняшний день.
Обо всем я узнала чисто случайно 5 дней назад, прочитав почту дочери, где она спрашивала совета у какого-то банковского работника г. Салават.
Как мне быть в такой ситуации, ведь растут проценты, пени, штрафы? уже накапало просрочка в 74000 р. Ежемесячный платеж 16132 р. В полицию идти, ведь получается все концы на дочери сходятся, и она в лучшем случае поневоле становится соучастницей. ст.159 получение кредита по подложным документам, мошенничество, Это еще и кредит платить(58,9% годовых!)
Ладно бы себе деньги взяла, а то подарила незнакомым людям, Моя з/п 13000 р.( за учебу дочери плачу по 2500 р в мес). Я дозвонилась до этого молодого человека, он естественно отрицает, что брал 200.000 р , он якобы "взял только за услуги 30%, деньги она сама мне отдала", когда я сказала. что обращусь в полицию - бросил трубку. Есть безработная подруга, которая по этой же схеме получила в 2-х банках кредиты, но она не хочет "сдавать" этих мошенников. Может их запугали, не знаю, но дочь боится идти в полицию.Что делать?