8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Банковская деятельность

Юридические консультации по вопросам, касающимся банковской деятельности

Федеральный закон № 395–1 «О банках и банковской деятельности» был принят в 1990 году, постоянно редактируется, но действует и в настоящее время. Банковская деятельность полностью регулируется государством. Закон «О банках…» устанавливает

  • допустимые виды банковской деятельности;
  • порядок получения банковской лицензии;
  • кто может быть вкладчиком банка РФ;
  • обязательное страхование вкладов банками;
  • порядок регулирования межбанковских отношений, а также отношений между банком и государством.

Кроме того, на деятельность банковской системы оказывают влияния указания Банка России. Весной 2015 года были внесены изменения в порядок составления отчетности операторами платежных систем и кредитными организациями. Летом Банк России рассмотрел вопросы по решению проблем, связанных с введением ограничительных экономических мер и реструктуризации ссуд.

Вызывает вопросы банковская деятельность? Юристы Правовед.RU помогут разобраться в любой вашей проблеме, связанной с данным видом деятельности, и прокомментировать интересующие вас положения Закона. Мы ждем ваши вопросы!

Последние вопросы по теме «банковская деятельность»

Фильтры
Корпоративное право
Может ли ООО заниматься банковской деятельностью?
Может ли ООО заниматься банковской деятельностью? .................................................. Может ли ООО заниматься банковской деятельностью? ..................................................
18 декабря 2019, 08:45, вопрос №2624003, Валерий Алексеев, г. Магадан
3 ответа
Нужен юрист для бизнеса?
Правовед.ру запустил новый сервис для предпринимателей
Взыскание задолженности
Как быть, если долг передали компании Тинькофф?
взяла кредит.карту touchbank ,при попытке платежа карту заблокироли,звонки оператору переводили и на службу безопасности,и администратору.Безрезультатно.Долг погасила,позвонила,сказали,закрыть карту в офисе Опт банка,живу в отдаленной местности.Спустя полтора года смски,договор передан тинькоф,долг 16 с лишним,это на карту в 50.Прошу разъяснить,откуда и как образовалась такая сумма,как войти в архив,никто не может пояснить.Еще один важный вопрос,нужна ли лицензия на выдачу кредитов банку,или банковская деятельность подразумевает это?Увважаемый юрист,если,как всегда,для галочки потребное мои координаты и не ответите,отпускаю Вас на Суд Божий.
22 июля 2019, 01:50, вопрос №2444072, Виталина, г. Новосибирск
2 ответа
Есть вопрос? Задайте его всем юристам сайта!
Корпоративное право
Может ли ООО за вознаграждение оказывать услуги по проверке и перерасчету наличных средств физ лицу?
Добрый день! Компания (ООО) планирует помимо продажи товара ФЛ, оказывать последним услуги по проверке и пересчете вносимых наличных денежных средств в кассу (касса ООО, а не банковского учреждения). Вопрос в том, имеет ли право ООО в целом оказывать такого рода услуги Покупателям или это исключительно в компетенции банковского учреждения или компании, имеющей лицензию на осуществление банковской деятельности?
27 августа 2018, 13:47, вопрос №2089710, Максим, г. Москва
1 ответ
Уголовное право
Может ли налоговая завести у/д по статье о деятельности без банковской лицензии?
У меня есть ООО и когда открывали ООО, то просто заплатили бухгалтерской компании за оформление документов и подачу их в налоговую... суть юр лица денежное посредничество, то есть используются технические средства для сбора средств с физических лиц для дальнейшей передачи этих средств юр/физ лицам за минусом % - вознаграждения. Так вот бухгалтеры поставили основной вид деятельности по ОКВЭД 64.19 (для которой нужна лицензия банка). Оборот компании небольшой всего 10к/мес(то есть микро оборот и конечно налоговую скорее всего мы не заинтересуем). Но так получилось что не было смысла выводить/переводить деньги с юр лица... то есть они на протяжении 2ух лет аккумулировались на юр счёте (однако деньги уходили на налог и на оплату банку за юр счёт) всего на балансе сейчас 40к и я хочу их снять и закрыть счёт так сказать приостановить деятельность. То есть физ.лица оплачивали услугу деньги приходили на юр счёт, далее я со своих денег отдавал деньги тем кому эти средства предназначались, ну а те средства которые на юр.счёте принадлежат мне. Разумеется для налоговой по банк.выписке это все так: Деньги поступили от РНКО на юр счёт и тупо лежат и с которых оплачивается полные 15% как УСН. Так вопрос, такой может ли налоговая завести уголовное дело по статье о деятельности без банковской лицензии(и конечно я понимаю что оборот тут смешной, но всё же)?
29 июня 2018, 12:10, вопрос №2039299, Андрей, г. Ставрополь
2 ответа
Кредитование
По моему заявлению банк не закрыл счет и спустя год требует оплатить обслуживание
В мае 2017 г я полностью погасила долг по кредитной карте МТС и написала заявление на закрытие счета. Карту забрали, разрезали и выкинули, сказали, что счет закроют в течении 30 дней. В ноябре 2017 г мне звонит банк и говорит, что мне нужно оплатить годовое обслуживание 700 руб за карту (которую я закрыла еще в мае), я им рассказала, что карты у меня нет, ее уничтожили, я ей не польщуюсь, писала заявление на закрытие счета. Так же сказала, что если все таки не разберутся с этим вопросом, то на крайний случай оплачу. Банк сказал, что видимо мое заявление потеряли и счет не закрыли, они поищат заявление и свяжутся если что со мной. Больше не звонили, я подумала, значит все нашли и закрыли счет. Сейчас в июне 2018 г мне звонят коллекторы МБА финанс и требуют 4000 руб за долг по кредитной карте (которую я закрыла в мае 2017 г). Как поступить в данной ситуации? Платить за безответсвенных сотрудников компании, которые потеряли мое заявление и не закрыли счет, или нет?
29 июня 2018, 09:40, вопрос №2039127, Наталья, г. Краснодар
2 ответа
800 ₽
Вопрос решен
Ипотека
Гашение ипотечного кредита федеральным материнским капиталом
Здравствуйте. При гашении ипотечного кредита федеральным материнским капиталом в Сбербанке, банк автоматически пересчитал средства в счет уменьшения платежа. Возможно ли сделать так, чтобы банк пересчитал средства в счет уменьшения срока платежа?
28 июня 2018, 11:26, вопрос №2038201, Светлана, г. Москва
4 ответа
Лицензирование
Нужна ли лицензия для открытия платежной системы?
Здравствуйте, какая нужна лицензия и какое направление и нужно ли вообще для открытия платежной системы как яндекс деньги или киви кошелек/элекснет ? Буду очень благодарен за грамотную юридическую консультацию.
12 апреля 2018, 20:21, вопрос №1965560, Артём, г. Санкт-Петербург
1 ответ
Уголовное право
Абсолютно любое преступление особенной части можно совершить по мотивам ненависти или вражды?
Например, статья 172 УК РФ - Незаконная банковская деятельность. Ну... организовал подпольный банк, выдавал левые кредиты и т. д. при этом не имея на это лицензии. А я вот допустим совершил это преступление по мотивам , например, идеологической ненависти и вражды ко всем, ну, например, к гражданам, которые пострадали в результате моей подпольной банковской деятельности. Был мотив, отягчающее обстоятельство - ст. 63 ч. 1 пункт е. Допустим признался на допросе, что мотивом преступления была идеологическая ненависть и вражда. Неужели это будет признано отягчающим обстоятельством, когда это известно только от меня на допросе, и когда это в таком завуалированном, не относящемся совершенно, нехарактерном каком-то преступлении (ну вот незаконная банковская деятельность)?
29 марта 2018, 23:12, вопрос №1950998, Владимир Доренко, г. Краснодар
1 ответ
900 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Оплата физическим лицом расходов юридического - законно ли это?
С дебетовой карты физического лица регулярно уходят за рубеж относительно крупные суммы денег (около 1,5 млн.р. ежемесячно) в качестве оплаты за рекламу для юридического лица. Нужно обоснование того, что так делать нельзя (с позиции физического лица). С выдержками из законов и, желательно, примерами судебной практики.
23 мая 2017, 15:46, вопрос №1645219, Виталий, г. Москва
18 ответов
Уголовное право
Какие сферы правового регулирования обладают наибольшим коррупциогенным потенциалом?
Какие из ниже приведенных сфер правового регулирования обладают наибольшим коррупциогенным потенциалом, обоснуйте свое решение: законотворчество, судебная и правоохранительная деятельность, бюджетный процесс, банковская деятельность, кредитование, эмиссия ценных бумаг, приватизация государственного и муниципального имущества, государственные закупки, регистрация и лицензирование видов деятельности, экспертиза и сертификация товаров и услуг, предоставление и получение международной финансовой и гуманитарной помощи.
10 мая 2017, 09:57, вопрос №1632420, Станислав, г. Красноярск
1 ответ
1200 ₽
Вопрос решен
Корпоративное право
Банк обслуживающий группу компаний злоупотребляет законом 115ФЗ, парализуя деятельность организации
Банк приостановил проведения платежей по одной связанной организации, мотивируя тем что операция является подозрительной, в ответ на их претензию, был собран исчерпывающий пакет документов подтверждающий законный и экономический смысл проведенных операций, которые в свою очередь соответствуют хозяйственный деятельности прописанной в Уставе организации, в том числе не перечащий законодательству РФ. Также были предоставлены необходимые письменные пояснения для банка, в которых были основания, ссылки на закон и прочие нормативные акты, из которых следует что операция обоснованы. Тем не менее банк, попросил отозвать платежи, запугивая тем что сделают отказы, и вынуждены будут сообщить в ЦБ, тем самым испортив репутации организации, что не позволит открыть р/с в других банках, пряма заявляя о том чтобы мы закрыли у них р/с. Мы попросили обосновать их позицию, однако они в свою очередь, стали закидывать запросами прочие связанные организации письма-требованиями о предоставлении еще большего объема документов, начиная с подтверждения всех операций за продолжительный период, заканчивая штатным расписанием и трудовыми договорами по сотрудникам. Тем самым подталкивая нас на разрыв отношения с данным банком. Однако, в связи с тем что на р/с организации есть средства, который мы в связи со сложившейся ситуацией хотим вывести, они продолжают препятствовать требуя уже даже на возврат по имеющимся договорам подтверждающие документы, тем самым парализуя работу организаций, вынуждая нас нарушать обязательства перед нашими партнерами. Какие рекомендации в данной ситуации могут быть, учитывая что мы действуем в рамках закона, у нас есть подтверждающие документы, можно ли обжаловать действия банка. Однозначно с этим банком работать мы не будем, не смотря на то что продолжительность периода работы более чем 2 года, но учитывая текущие обстоятельства, на данный момент, они не дают возможности даже спокойно закрыть с ними отношения, не давай возможности проводить операцию, без соответствующего отказа, всячески препятствуют, заваливают требованиям, где в короткие сроки, в отчетный период для нашей бухгалтерии просят предоставить огромный объем документов, где только на копирование и их поиск может уйти от 3 дней отдельно выделенным человеком. По некоторым организациям нет даже р/с в других банках чтобы спокойно сделать перевод оставшихся средств. Первая организация это потребительский кооператив (Закон "О Потребительской кооперации..." 3085-1ФЗ), где в соответствии с хозяйственной деятельностью предусмотрены взнос в паевой фонд и возврат паевого взноса, членский и целевые взносы на уставную деятельность и отдельно по соответствующим программам разработанными ПК. Как поставить на место данную кредитную организацию за данный "произвол", где они прикрываются законом 115-ФЗ. p.s. в частности отдельно "обиженный/обозленный" или мотивированный кем-то во вред сотрудник/руководитель финмониторинга банка ищет способ "навредить" т.к. никогда ранее никакие операции по всем связаным ЮЛ не вызывали подозрений и были всегда обоснованы тем же самым набором документов.
25 апреля 2017, 05:58, вопрос №1619999, Денис, г. Абакан
9 ответов
Взыскание задолженности
Как списывает Сбербанк деньги по судебному приказу или определению?
В 2014 году вынесено судебное решение о взыскании задолженности за оплату коммунальных услуг ( ООО ЛЭСК). Могут ли они минуя судебных приставов направить данные документы в банк на арест или списание денежных средств. Как сторонней организации , в данном случае ООО ЛЭСК , банки предоставляют информацию о счетах , на сколько это законно?
05 декабря 2016, 15:04, вопрос №1463614, Ольга, г. Липецк
3 ответа
Предпринимательское право
Может ли предприниматель получать оплату за товар через электронный кошелек?
Доброго времени Я ИП, применяющий УСН 6% в области торговли через интернет-магазин. Вправе ли принимать оплату от покупателей за реализуемые товары через Яндекс-деньги? Какими документами необходимо подтвердить факт получения денежных средств?
22 ноября 2016, 19:22, вопрос №1449924, myller,
1 ответ
Налоговое право
Являются ли счета в электронных платежных системах - банковскими?
Нужно ли уведомлять налоговый орган при открытии электронного кошелька в компаниях ePayments и WebMoney? Является ли электронный кошелек в международных платежных системах банковским счетом
20 ноября 2016, 17:56, вопрос №1447442, Алина,
11 ответов
600 ₽
Вопрос решен
Договорное право
Коллектор выкупил мой долг у банка при отсутствии в кредитном договоре пункта о возможности переуступки права требования третьим лицам
Коллектор купивший мой долг по кредитному договору у банка ( в договоре отсутствовал пункт о праве банка переуступить право требование по договору третьим лицам) подал иск в суд. В материалах суда содержится лишь выписка из договора коллектора заключённого с банком о выкупе моего долга в общем пакете вместе с множеством других долгов на общую сумму превышающую миллиард рублей. Велика ли вероятность удовлетворения ходатайства об истребовании оригинала договора коллектора с банком и насколько вероятен отказ в удовлетворении иска коллектора в связи с отсутствием в договоре с банком права перепродажи долга третьим лицам?
17 октября 2016, 16:17, вопрос №1410876, Виктор, г. Санкт-Петербург
10 ответов
Ищете ответ? Спросить юриста проще
или8 499 938-65-20
Дата обновления страницы 19.12.2019