Юридические консультации по вопросам, касающимся банковской деятельности
Федеральный закон № 395–1 «О банках и банковской деятельности» был принят в 1990 году, постоянно редактируется, но действует и в настоящее время. Банковская деятельность полностью регулируется государством. Закон «О банках…» устанавливает
допустимые виды банковской деятельности;
порядок получения банковской лицензии;
кто может быть вкладчиком банка РФ;
обязательное страхование вкладов банками;
порядок регулирования межбанковских отношений, а также отношений между банком и государством.
Кроме того, на деятельность банковской системы оказывают влияния указания Банка России. Весной 2015 года были внесены изменения в порядок составления отчетности операторами платежных систем и кредитными организациями. Летом Банк России рассмотрел вопросы по решению проблем, связанных с введением ограничительных экономических мер и реструктуризации ссуд.
Вызывает вопросы банковская деятельность? Юристы Правовед.RU помогут разобраться в любой вашей проблеме, связанной с данным видом деятельности, и прокомментировать интересующие вас положения Закона. Мы ждем ваши вопросы!
Последние вопросы по теме «банковская деятельность»
Добрый день, какой вид разрешенного использования земельного участка выбрать, если в здании арендуют помещения арендаторы с различными видами деятельности: магазины, банк, офисные, парикмахерские/маникюрные салоны? Магазинам нужен ВРИ - магазины, банку - банковская деятельность. Как поступить в данной ситуации?
Доброго дня!
У меня вопрос по поводу массового привлечения займов от физических и юридических лиц на организацию - ООО или Потребительский кооператив.
Я знаю, что если эта организация будет привлекать займы и физиков и потом выдавать их в виде займов, это точно будет незаконная банковская деятельность.
Но если ООО или ПК будет вести обычную предпринимательскую деятельность, прибыль с которой будет полностью компенсировать все выплаты процентов по займам перед заимодавцами? То есть займы будут получаться, но не будут выдаваться, вообще ни одного. Можно ли это будет считать банковской деятельностью? Может быть, есть какие-то дополнительные условия?
В ст. 835 ГК указано, что без банковской лицензии нельзя принимать вклады. Но можно ли эти займы квалифицировать как банковские вклады? Тем более, что никаких других признаков банковской деятельности не будет?
Может ли ООО заниматься банковской деятельностью? ..................................................
Может ли ООО заниматься банковской деятельностью? ..................................................
взяла кредит.карту touchbank ,при попытке платежа карту заблокироли,звонки оператору переводили и на службу безопасности,и администратору.Безрезультатно.Долг погасила,позвонила,сказали,закрыть карту в офисе Опт банка,живу в отдаленной местности.Спустя полтора года смски,договор передан тинькоф,долг 16 с лишним,это на карту в 50.Прошу разъяснить,откуда и как образовалась такая сумма,как войти в архив,никто не может пояснить.Еще один важный вопрос,нужна ли лицензия на выдачу кредитов банку,или банковская деятельность подразумевает это?Увважаемый юрист,если,как всегда,для галочки потребное мои координаты и не ответите,отпускаю Вас на Суд Божий.
Добрый день!
Компания (ООО) планирует помимо продажи товара ФЛ, оказывать последним услуги по проверке и пересчете вносимых наличных денежных средств в кассу (касса ООО, а не банковского учреждения).
Вопрос в том, имеет ли право ООО в целом оказывать такого рода услуги Покупателям или это исключительно в компетенции банковского учреждения или компании, имеющей лицензию на осуществление банковской деятельности?
У меня есть ООО и когда открывали ООО, то просто заплатили бухгалтерской компании за оформление документов и подачу их в налоговую... суть юр лица денежное посредничество, то есть используются технические средства для сбора средств с физических лиц для дальнейшей передачи этих средств юр/физ лицам за минусом % - вознаграждения. Так вот бухгалтеры поставили основной вид деятельности по ОКВЭД 64.19 (для которой нужна лицензия банка). Оборот компании небольшой всего 10к/мес(то есть микро оборот и конечно налоговую скорее всего мы не заинтересуем). Но так получилось что не было смысла выводить/переводить деньги с юр лица... то есть они на протяжении 2ух лет аккумулировались на юр счёте (однако деньги уходили на налог и на оплату банку за юр счёт) всего на балансе сейчас 40к и я хочу их снять и закрыть счёт так сказать приостановить деятельность. То есть физ.лица оплачивали услугу деньги приходили на юр счёт, далее я со своих денег отдавал деньги тем кому эти средства предназначались, ну а те средства которые на юр.счёте принадлежат мне. Разумеется для налоговой по банк.выписке это все так: Деньги поступили от РНКО на юр счёт и тупо лежат и с которых оплачивается полные 15% как УСН. Так вопрос, такой может ли налоговая завести уголовное дело по статье о деятельности без банковской лицензии(и конечно я понимаю что оборот тут смешной, но всё же)?
В мае 2017 г я полностью погасила долг по кредитной карте МТС и написала заявление на закрытие счета. Карту забрали, разрезали и выкинули, сказали, что счет закроют в течении 30 дней. В ноябре 2017 г мне звонит банк и говорит, что мне нужно оплатить годовое обслуживание 700 руб за карту (которую я закрыла еще в мае), я им рассказала, что карты у меня нет, ее уничтожили, я ей не польщуюсь, писала заявление на закрытие счета. Так же сказала, что если все таки не разберутся с этим вопросом, то на крайний случай оплачу. Банк сказал, что видимо мое заявление потеряли и счет не закрыли, они поищат заявление и свяжутся если что со мной. Больше не звонили, я подумала, значит все нашли и закрыли счет. Сейчас в июне 2018 г мне звонят коллекторы МБА финанс и требуют 4000 руб за долг по кредитной карте (которую я закрыла в мае 2017 г). Как поступить в данной ситуации? Платить за безответсвенных сотрудников компании, которые потеряли мое заявление и не закрыли счет, или нет?
Здравствуйте. При гашении ипотечного кредита федеральным материнским капиталом в Сбербанке, банк автоматически пересчитал средства в счет уменьшения платежа. Возможно ли сделать так, чтобы банк пересчитал средства в счет уменьшения срока платежа?
Здравствуйте, какая нужна лицензия и какое направление и нужно ли вообще для открытия платежной системы как яндекс деньги или киви кошелек/элекснет ? Буду очень благодарен за грамотную юридическую консультацию.
Например, статья 172 УК РФ - Незаконная банковская деятельность. Ну... организовал подпольный банк, выдавал левые кредиты и т. д. при этом не имея на это лицензии.
А я вот допустим совершил это преступление по мотивам , например, идеологической ненависти и вражды ко всем, ну, например, к гражданам, которые пострадали в результате моей подпольной банковской деятельности. Был мотив, отягчающее обстоятельство - ст. 63 ч. 1 пункт е.
Допустим признался на допросе, что мотивом преступления была идеологическая ненависть и вражда.
Неужели это будет признано отягчающим обстоятельством, когда это известно только от меня на допросе, и когда это в таком завуалированном, не относящемся совершенно, нехарактерном каком-то преступлении (ну вот незаконная банковская деятельность)?
С дебетовой карты физического лица регулярно уходят за рубеж относительно крупные суммы денег (около 1,5 млн.р. ежемесячно) в качестве оплаты за рекламу для юридического лица.
Нужно обоснование того, что так делать нельзя (с позиции физического лица). С выдержками из законов и, желательно, примерами судебной практики.
Какие из ниже приведенных сфер правового регулирования
обладают наибольшим коррупциогенным потенциалом, обоснуйте свое
решение:
законотворчество,
судебная и правоохранительная деятельность,
бюджетный процесс,
банковская деятельность,
кредитование,
эмиссия ценных бумаг,
приватизация государственного и муниципального имущества,
государственные закупки,
регистрация и лицензирование видов деятельности,
экспертиза и сертификация товаров и услуг,
предоставление и получение международной финансовой и
гуманитарной помощи.
Банк приостановил проведения платежей по одной связанной организации, мотивируя тем что операция является подозрительной, в ответ на их претензию, был собран исчерпывающий пакет документов подтверждающий законный и экономический смысл проведенных операций, которые в свою очередь соответствуют хозяйственный деятельности прописанной в Уставе организации, в том числе не перечащий законодательству РФ. Также были предоставлены необходимые письменные пояснения для банка, в которых были основания, ссылки на закон и прочие нормативные акты, из которых следует что операция обоснованы.
Тем не менее банк, попросил отозвать платежи, запугивая тем что сделают отказы, и вынуждены будут сообщить в ЦБ, тем самым испортив репутации организации, что не позволит открыть р/с в других банках, пряма заявляя о том чтобы мы закрыли у них р/с.
Мы попросили обосновать их позицию, однако они в свою очередь, стали закидывать запросами прочие связанные организации письма-требованиями о предоставлении еще большего объема документов, начиная с подтверждения всех операций за продолжительный период, заканчивая штатным расписанием и трудовыми договорами по сотрудникам. Тем самым подталкивая нас на разрыв отношения с данным банком.
Однако, в связи с тем что на р/с организации есть средства, который мы в связи со сложившейся ситуацией хотим вывести, они продолжают препятствовать требуя уже даже на возврат по имеющимся договорам подтверждающие документы, тем самым парализуя работу организаций, вынуждая нас нарушать обязательства перед нашими партнерами.
Какие рекомендации в данной ситуации могут быть, учитывая что мы действуем в рамках закона, у нас есть подтверждающие документы, можно ли обжаловать действия банка.
Однозначно с этим банком работать мы не будем, не смотря на то что продолжительность периода работы более чем 2 года, но учитывая текущие обстоятельства, на данный момент, они не дают возможности даже спокойно закрыть с ними отношения, не давай возможности проводить операцию, без соответствующего отказа, всячески препятствуют, заваливают требованиям, где в короткие сроки, в отчетный период для нашей бухгалтерии просят предоставить огромный объем документов, где только на копирование и их поиск может уйти от 3 дней отдельно выделенным человеком.
По некоторым организациям нет даже р/с в других банках чтобы спокойно сделать перевод оставшихся средств.
Первая организация это потребительский кооператив (Закон "О Потребительской кооперации..." 3085-1ФЗ), где в соответствии с хозяйственной деятельностью предусмотрены взнос в паевой фонд и возврат паевого взноса, членский и целевые взносы на уставную деятельность и отдельно по соответствующим программам разработанными ПК.
Как поставить на место данную кредитную организацию за данный "произвол", где они прикрываются законом 115-ФЗ.
p.s. в частности отдельно "обиженный/обозленный" или мотивированный кем-то во вред сотрудник/руководитель финмониторинга банка ищет способ "навредить" т.к. никогда ранее никакие операции по всем связаным ЮЛ не вызывали подозрений и были всегда обоснованы тем же самым набором документов.
В 2014 году вынесено судебное решение о взыскании задолженности за оплату коммунальных услуг ( ООО ЛЭСК). Могут ли они минуя судебных приставов направить данные документы в банк на арест или списание денежных средств. Как сторонней организации , в данном случае ООО ЛЭСК , банки предоставляют информацию о счетах , на сколько это законно?
Доброго времени
Я ИП, применяющий УСН 6% в области торговли через интернет-магазин. Вправе ли принимать оплату от покупателей за реализуемые товары через Яндекс-деньги? Какими документами необходимо подтвердить факт получения денежных средств?