Банковская деятельность

Коллектор купивший мой долг по кредитному договору у банка ( в договоре отсутствовал пункт о праве банка переуступить право требование по договору третьим лицам) подал иск в суд. В материалах суда содержится лишь выписка из договора коллектора заключённого с банком о выкупе моего долга в общем пакете вместе с множеством других долгов на общую сумму превышающую миллиард рублей. Велика ли вероятность удовлетворения ходатайства об истребовании оригинала договора коллектора с банком и насколько вероятен отказ в удовлетворении иска коллектора в связи с отсутствием в договоре с банком права перепродажи долга третьим лицам?

Здравствуйте, планируем открыть платежный агрегатор и интересует вопрос на счет юридического оформления. Почитали ответы на подобные вопросы и в одних местах пишут, что ООО или даже ИП для такого рода деятельности вполне хватит. В других местах пишут, что для осуществления такого рода деятельности требуется все-таки лицензия ЦБ РФ или регистрация НКО. Кто же прав? Мы будем посредником между нашим клиентом (магазином) и клиентом магазина. Клиент магазина оплачивает на наш счет интересующим его способом оплаты сумму. Затем, по запросу мы выводим средства нашему клиенту (магазину) с вычетом своей комиссии за платежи. Нужно ли для такого рода деятельности регистрировать НКО или получать лицензию? Или можно как-то оформить договор с клиентом (комиссионный или агентский) и что-то добавить в публичную оферту и работать как ООО или ИП? Грамотно ответивший юрист, думаю, найдет себе еще несколько оплачиваемых вопросов от нас :)

Здравствуйте! Недавно я оформил дебетовую карту Сбербанка, ранее пользовался аналогичными услугами другого банка. При пользовании системой Сбербанк-онлайн, я к удивлению не обнаружил такой элементарной функции, как возможность узнать от кого на мой счет поступили средства, т.е. наименование отправителя средств. Во всех других банках, услугами которых я пользовался, данная функция обязательно присутствовала в наборе функций "личного кабинета" владельца карты (аналог Сбербанк-онлайн). По данному вопросу мной было отправлено обращение в Сбербанк в электронной форме и был получен ответ о том, что для того, чтобы узнать наименование отправителя денежных средств, зачисленных на мой счет, мне нужно письменно обратиться в офис, где была оформлена моя карта и там ЗА ПЛАТУ и В ТЕЧЕНИЕ 30 ДНЕЙ!!!! мне предоставят такую информацию. При оформлении карты мной не подписывалось каких-либо соглашений, лишь только заявление, предполагаю что текст соглашения, к которому присоединяется каждый владелец карт расположен где-то на интернет-ресурсах Сбербанка, искать и читать некогда. Прошу компетентных специалистов ответить не является ли сокрытие от владельца карты/картсчета информации об отправителе денежных средств нарушением прав потребителей.

Я ИП, являюсь участником ВЭД, получаю валютную выручку. Некоторое время назад, банк начал требовать оформление справки о валютных операциях не только при переводе валюты с транзитного счета на текущий, но и при переводе валюты с текущего счета ИП на свой валютный счет физлица в том же банке. Однако, согласно инструкции ЦБ 04.06.2012 N 138-И (ред. от 30.11.2015), в пункте 2.4. говорится, что для данной операции оформление справки не требуется. Правомерно ли данное требование банка?

Здравствуйте. Брала займ в микрофинансовой организации. Вовремя к сожалению не оплатила. мало того, что коллекторы угрожали по телефону, так еще и сегодня мама с сестрой зашли в офис организации без всяких моих документов им сказали общую сумму задолженности и тд. Это является разглашением банков кой тайны третьим лицам?

ООО занялась новым видом деятельность, выдачей ипотечных займов (свыше 1 млн. рублей) под залог приобретаемого имущества в силу закона, с последующей продажей закладных банкам или другим кредитным организациям. При этом она прописала у себя в Уставе ОКВЭД 65.22.3 - Предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества. Этот вид деятельности предполагалось использовать как второстепенный, поэтому изначально для осуществления данного вида деятельности использовались свои свободные денежные средства, но с увеличением объемов выдачи появилась необходимость увеличивать оборотные средства. Оборотные средства были привлечены через заключение договоров на беспроцентные займы с учредителем организации и ее руководителями.

На какие статьи законов нужно обратиться при составлении искового заявления? В Правление государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» от Ульхова Юрия Борисовича 300024 г. Тула, ул. Новорабочий проезд, 2 тел. 89153474928-89107025642 E-mail: рerrspectivalaw@yandex.ru 142204 MO г. Серпухов, ул. Химиков д.13 кв.1 Претензия. Данным обращением я выражаю протест на решение правления государственной корпорации «Агенство страхования вкладов» (далее АСВ) для выплат страхового возмещения вкладчикам ООО КБ «Транснациональный банк», у которого лицензия была отозвана 27.04.2015 года. Выплаты страхового возмещения, производимые Банком в соответствии с Федеральным Законом от 23.12.2003 №177- ФЗ “”О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» на основании реестра обязательств ликвидируемого банка перед вкладчиком “ на основании п. 6 ст.11 Закона в случае, если обязательства банка в отношении, которого наступил страховой случай, перед вкладчиком выражено в иностранной валюте сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая. Отказ в выплате страхового возмещения банком агентом ВТБ 24, находящегося по адресу: Серпухов, ул. Крупская, д.10 а, считаю не правомерным по следующим причинам: 1. В договоре банковского счета в иностранной валюте №40817-87834-009 с физическим лицом от 23.12.2013 года г. Серпухов в указано в п.1.11 «Вклад застрахован в порядке и размерах, размерах на условиях, установленных Федеральным Законом от 23.12.2003 г 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» -номер в реестре банков участников системы обязательного страхования вкладов 286 от 09.12.2004 года. При этом ни сказано, что страховые выплаты будут осуществляться только в рублевом эквиваленте. А значит я как потребитель был введен в заблуждение по качеству оказываемой мне услуги. 2. В договоре срочного банковского вклада № 150079 с физическим лицом «Максимальный» от 23.12.2013 года г. Серпухов нет пункта о выплате мне денежных средств по курсу Евро к рублю на день обращения. Как представитель социально-незащищенных слоёв населения я имел намерения приобрести жилье, соответствующее СНИП, на данные финансовые активы, являясь при этом человеком с ограниченными физическими возможностями. На основании положения статьи 9 «Федерального Закона от 26.01.1996 года №15 ФЗ « О введение в действие части второй ГК РФ» в случаях когда одной сторон в обязательстве является гражданин, приобретающий услуги (в данном случае банковские) для улучшения бытовых условий такой гражданин пользуется правами стороны в обязательстве в соответствии с ГК РФ, а также правами предоставленные ему Законом РФ «О Защите прав потребителей». Ввиду потери 40 % финансовых активов от суммы 2200 Евро исполнить условия договора купли-продажи жилья не предоставляется возможным. О страховых выплатах ввиду отзыва у банка «Транснациональный банк» лицензия не был уведомлен надлежащим образом, а узнал об этом после резкого повышения курса Eвро по отношению к рублю спустя несколько месяцев после наступившего страхового случая. Закон о страхования вкладов предусматривает 100 % возмещение вкладчику суммы средств, размещенных им в проблемном банке. На основание решения Правления АСВ о страховых выплатах я не имею возможности получить 100% своих активов. Возврат валютных вкладов производится в рублях, с перерасчетом по курсу Центробанка на момент отзыва у банка лицензии кредитной организации. Я не брал кредит в банке «Транснациональный банк» соответственно отказ в выплате по курсу на период моего обращения, считаю не обоснованным. Решение, вынесенное правлением АСВ, не способствует моему доверию к банковской системе. Неисполнение договорных обязательств и уклонение от удовлетворения моих законных требований банковской системой причинен ущерб , подлежащей возмещению на основании ст.15 Закона РФ «О Защите прав потребителей, который я оцениваю в 35.000 /тридцать пять тысяч/ рублей, который я считаю значительным. Кроме того, в силу п .6 ст.13 Закона РФ «О Защите прав потребителей» в мою пользу подлежит штраф в размере 50 % от суммы присужденной в пользу потребителя. Ввиду изложенного и в соответствии со ст. ст. 15,17, 23.1 Закона РФ «О защите прав потребителей», ст.ст. 131-132 ГПК РФ и так, как выплаты производятся в нарушение Федерального Закона «О социальной защите прав инвалидов» и ФЗ «О банковской деятельности» банковской системой ПРОШУ: 1. Вынести решение для банка агента ВТБ-24 о необходимости выплат мне денежных средств по курсу ЕВРО к Рублю 1 : 50 на период отзыва у банка «Транснациональный банк» лицензии 27.04.2015 года. 2. Предоставить мне информацию об учредителях банка «Транснациональный банк». 3. Предоставить надлежащим образом заверенные ответы по данному обращению на электронный и почтовый адреса указанные в обращение. Ю.Б. Ульхов

У меня есть долг перед банком. Жила и никому об этом не рассказывала. Но мой муж об этом проболтался свекрови, которая работает в банке. Теперь свекровь меня изводит, всем общим знакомым рассказывает обо мне (сплетничает). Раз свекровь работает в банке, она обратилась в службу безопасности и узнала какой именно у меня долг. Неужели сотрудники безопасности имеют право разглашать информацию о должниках? Что можно сделать? Можно ли какой то статьей закона её припугнуть?

Добрый день. У меня ИП на УСН, занимаюсь оказанием услуг в интернет сфере (программирование, консультация). Оплату получаю через систему Webmoney на свой кошелек (оплата ЭЧП - электронными чеками на предъявителя - ценными бумагами). С Webmoney у меня заключен договор на вывод денег на расчетный счет ИП с их системы. То есть они покупают у меня ЭЧП, и переводят деньги на расчетный счет ИП. Вопросы: 1. Означает ли, что для налоговой я занимаюсь продажей ценных бумаг, а вовсе не программированием/консультированием? Так как фактически при выводе средств на расчетный счет происходит купля-продажа ценных бумаг и сама система Webmoney пишет что с её ЭЧП следуют вести весь учет также как с любыми другими ценными бумагами: http://www.guarantee.ru/information/2 Так же при переводе средств на р/с ИП в назначении платежа Webmoney указывает: "В счет оплаты покупки ценных бумаг по договору xxxxxx от xx/xx/xxxx. НДС не облагается" 2. При отчетности в налоговую, что будет доходом, который надо отражать - поступление денег на расчетный счет ИП от Webmoney или получение ЭЧП от клиента? 3. И какие тогда бумаги будут подтверждением дохода, если их запросит налоговая? Пример перевода средств на р/с и пример договора приложил. Спасибо.

Не нашла в интернете текст закона о банковской амнистии, который, якобы, вступил в силу с января 2016. Но в консультациях читала, что амнистия состоит в том, что банк списывает долг и подает в суд иск о признании суммы долга доходом должника, с которого тот платит НДФЛ. Таким образом, должник освобождается от долга, а банк от неликвидных ресурсов.Так ли это?

Мы интернет-магазин (ООО, УСН Д-Р), работаем по агентскому договору с логистической компанией (агент), мы - принципал. Логистическая компания доставляет товар конечному покупателю, получает средства от покупателя и перечисляет нам. Сегодня получили уведомление от Агента о необходимости открытия Нами "спец. счета" для дальнейшей возможности выплат. Вопросы: 1. Что такое спец. счет и возможен ли он для ООО на УСН. 2. Правомерность требования открытия "спец. счета" для проведения выплат. 3. Возможно ли осуществление выплат нам без открытия спецсчета с нашей стороны (однократно, для закрытия сотрудничества).

Мой отец сейчас в отъезде и задолжал банку по кредиту за 2 месяца, пришел человек в дом и зашел к нашей вахтерше и начал все расспрашивать и рассказывать что мой отец должен банку кредит за 2 месяца. Имел ли он право спрашивать данную информацию и тем более распространять её третьим лицам?(Отец сейчас в отъезде в другом городе работает и сейчас небольшая проблема с деньгами) Должен банку 30 тысяч и нам пригрозили что напишут заявление в суд Имеют ли право написать заявление при такой сумме или сумма не имеет значения?

Скажите,пожалуйста,на сайте ЦБ я нашла информацию о ооо КредитЭкспресс.Есть 2 лицензии. 1 лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)от 26.06.13 2.лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте . от 26.06.13 Считается ли это,что ООО Кредит Экспресс может выбивать долги по закону?