Здравствуйте!
Да, по описанию здесь вполне могут быть признаки мошенничества по ст. 159 УК РФ, особенно если после получения денег продавец перестал выходить на связь, телефон отключён, товар не передан, а сайт/чат фактически “исчезли”. Но окончательно это уже оценивает полиция по материалу проверки.
Сейчас я бы советовал действовать сразу в двух направлениях параллельно.
Во-первых, срочно подайте заявление в полицию о мошенничестве. В заявлении подробно укажите дату заказа, сумму 20 450 руб., сайт, переписку, реквизиты получателя, обещанные условия доставки, факт оплаты и последующее исчезновение продавца. Приложите скрины переписки, реквизиты, чек/подтверждение перевода, скрин сайта, номер телефона, если он был указан. Просите провести проверку в порядке ст. 144–145 УПК РФ, установить владельца счёта и решить вопрос о возбуждении дела по ст. 159 УК РФ. Подать можно лично в отдел, через дежурную часть, либо через сайт МВД/Госуслуги.
Во-вторых, добивайте банк письменным обращением, а не только диалогом в чате или по телефону. Направьте заявление о том, что перевод совершен в адрес лица, которое, предположительно, обманным путём завладело деньгами, товар не поставлен, получатель прекратил связь, и просите провести проверку операции, принять меры по возврату средств и направить запрос в банк получателя. Если перевод был на карту/счёт физлица, банк не всегда сможет просто “отменить” перевод, но зафиксировать обращение обязательно нужно — это потом пригодится и для полиции, и для возможного суда.
Параллельно я бы ещё сохранил максимум доказательств прямо сейчас: адрес сайта, ИНН/ОГРН если были на сайте, оферту, карточку заказа, время переписки, номер заказа, реквизиты, сведения о получателе платежа. Если сайт потом исчезнет, это всё будет очень полезно.
Если выяснится, что деньги ушли не компании, а обычному физлицу, это ещё сильнее усиливает версию о мошенничестве. Если же получатель — ИП или ООО, тогда помимо полиции можно будет отдельно заявлять и гражданское требование о возврате неосновательного обогащения / уплаченной суммы за непоставленный товар.
Если хотите, я могу прямо сейчас составить вам готовый текст заявления в полицию и отдельный текст претензии/заявления в банк — под вашу ситуацию, чтобы вы просто отправили сегодня.
С наилучшими пожеланиями, Хабас Феликсович.
