115 ФЗ

Здравствуйте, банк Открытие заблокировал карту по 115 фз. Причину блокировки объясняют сомнительными операциями, более подробно не объясняют. Говорят, что для разбана нужно объяснение по каждой операции за 2 последних месяца. Решил я закрыть счет в данном банке и средства, что остались на карте получить наличными в кассе банка. Если я закрою счет в банке Открытие, то какова вероятность возникновения похожих ситуаций с другими банками на основе, того что карту в открытие я так и не разблокировал. Какова вероятность, что информация, что я нарушаю 115 фз пойдет дальше и куда? в росфинмониторинг, налоговая инспекция? какие негативные последствия могут ожидать? Я не Ип и не самозанятый, простое физическое лицо, официально не работаю

Добрый день. Я ЮЛ 7734593220. Из банка пришел запрос по 115 ФЗ. Как мог ответил, банк запрашивает дополнительные документы. Есть ощущение, что после моего ответа заблокирует счет. Сколько будут стоить Ваши услуги по составлению юридически грамотного ответа за запрос?

Добрый день. Пришлось закрыть расчетный счет ИП в райфайзен банке. При выборе , куда отправить остаток денежных средств , была выбрана личная карта физ лица в Совкомбанке. Расчетный счет райфайзен закрыли, деньги ушли на карту мне. Списалась комиссия 124000 и заблокировали карту по 115 фз. Как быть в данной ситуации? И как вернуть комиссию назад?

Здравствуйте! Первый вопрос: Операции с криптовалютой считаются сомнительными (по указу ЦБ), за что банки могут блокировать счёт по 115 фз. Законно ли получать оплату в криптовалюте за услуги от юр.лица (я - фрилансер): 1. Как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Криптовалюта считается имуществом, но в данном случае я её не покупаю, а получаю за услуги. 1. Могу ли я продать эту криптовалюту как самозанятый? 2. Как ИП (если да, то на какой налоговой базе)? Доход у меня менее 2,4 млн в год, но может быть больше, поэтому спрашиваю и для ИП. Второй вопрос: У меня есть сайт с контентом 18+ (автоматические скриншоты вебкам-трансляций). Все материалы расположены на сервере в Нидерландах, при заходе на сайт есть предупреждение о контенте 18+. Сайт приносит доход в криптовалюте (от партнёрской программы), хотелось бы легализовать. На сайте есть пользователи из России, они переходят по партнёрской ссылке, и уже там тратят деньги, а я получаю свой процент. Попадает ли сайт под закон о распространении порнографических материалов?

Легализация доходов с партнерской программы онлайн казино. Я являюсь веб мастером и привлекаю клиентов, за что партнерская программа выплачивает мне деньги в криптовалюте USDT, которую я в дальнейшем вывожу по средствам p2p себе на карту, т.е. получаю перевод от физ.лиц. Партнерская программа не зарегистрирована в РФ, также как и онлайн казино, которые она рекламирует запрещены на территории РФ. Подскажите, каким образом я могу легализировать данный доход, чтобы платить с него налоги (подойдет ли самозанятый), а также не получить запрос по 115 ФЗ в связи с тем, что при выводе денег через p2p получаю их на свою карту с карт других физ.лиц.

Здравствуйте, 22 июля я с кредитной карты перевела деньги на Тинькофф мобайл в размере 10000 т. р., чтобы перевести на карту Тинькофф. В итоге у меня их заблокировали, 3 дня мурыжили, что это технический сбой и т.д. На 4й день написали птсьмо, что я должна предоставить документы на основании 115 ФЗ, я нахожусь в декрете, получаю пособие на ребенка и деньги даёт муж и родственники, других доходов нет! Деньги в размере 10000 т. р. где-то зависли, а они предназначались для погашения овердрафта в этом же банке, теперь там ещё капает плата каждый день. Как быть в такой ситуации? Деньги я переодически переводила с кредитной карты, но суммы не более 10000, вообще меньше.

Всем привет, уважаемые юристы! В общем, дело в следующем: частенько пулял свифты со своего райфа и вот прилетел мне блок недавно. Просто в один момент не смог зайти в личный кабинет (причем не только райфа, но и райффайзен инвестиций, где тоже были деньги) и пришло письмо, что мне приостановлен доступ к системе Райффайзен-Онлайн. Но уточнили, что это не 115 фз. И вот, придя в отделение, чтобы забрать свои деньги со счета и с инвестиций, девушка мне говорит, что банк и брокерский счет это две разные конторы и мне нужно самому им звонить и просить вывести деньги. Такую глупость я еще не видел. И даже номера телефона она не знает и якобы я первый такой кому заблокировали инвестиции. Я говорю, ну давайте закроем этот счет и я заберу свои деньги, а дальше с инвестициями уже разберусь сам. И тут ответ менеджера меня поразил, якобы деньги с Райф инвестиций можно вывести только на Райф счет. Дальше нашла их номер, позвонила им и они это подтвердили. Вы как считаете, товарищи юристы, может ли эта конторкаа в виде райф инвест не отдать мне мои деньги, если я закрою их банковский счет перед тем как вывести деньги с этих инвестиций? насколько это законно?

Я работаю как ООО с бухгалтером (ИП на НПД). Договор на бух. обслуживание составлен между ООО и ИП. Однако деньги бухгалтер получает на личный счет физического лица. То есть расчетного счета у ИП на НПД нет. Подскажите, пожалуйста, куда мне отправлять деньги, чтобы не попасть под 115 ФЗ? Могу ли я отправлять деньги ему как самозанятому физ. лицу, если договор на ИП сделан? Или я должен отправлять на ИП? Но в таком случае это трудно, так как расчетного счета у него нет. Банк Точка, если что. Или человеку стоит посоветовать все-таки открыть расчетный счет? Спасибо

Добрый день. Я получила запрос от Тинькоф банка на предоставление документов по 115 ФЗ. Мне нужна консультация и подготовка документов правильная. Я покупала криптовалюту для покупки гифт карт в американских магазинах, чтобы потом заказать вещи, обувь в интернет магазинах, и посылкой отправить в Россию. Хочу получить грамотную помощь, как и в какой форме предоставлять документы в банк. 2 НДФЛ у меня нет, я не работаю. Но у мужа есть ИП, и все деньги я получала от него на все покупки. У меня стояла дата предоставления документов 11 июля. В чате я написала, что нахожусь на море и отправить документы смогу только 18 июля. Мнесказали что буду ждать документы. После чего ровно в полночь 11 числа я получила сообщение от Тинькоф о том, что к сожалению мы вынуждены ограничит некоторые виды операций.

Здравствуйте. Тинькоф запросил документы по движению средств на счете ссылаясь на 115 фз. За последние 3 месяца были множественные поступления денег на карту от разных лиц. Пробовал торговлю р2р на бирже. В тинькоф Дают 3 дня на сбор и предоставление документов. В настоящее время формально являюсь налоговым резидентом другой страны , имею Внж и проживаю там более полугода в году. Физически в настоящее время также нахожусь не в России. В отведённый срок 3 дня не смогу предоставить документы заверенные нотариусом , как они просят. Хотелось бы избежать блокировки счета в банке. Посоветуйте как юридически грамотно поступить в данной ситуации