В тинькоф Дают 3 дня на сбор и предоставление документов

Question

Здравствуйте. Тинькоф запросил документы по движению средств на счете ссылаясь на 115 фз. За последние 3 месяца были множественные поступления денег на карту от разных лиц. Пробовал торговлю р2р на бирже. В тинькоф Дают 3 дня на сбор и предоставление документов. В настоящее время формально являюсь налоговым резидентом другой страны , имею Внж и проживаю там более полугода в году. Физически в настоящее время также нахожусь не в России. В отведённый срок 3 дня не смогу предоставить документы заверенные нотариусом , как они просят. Хотелось бы избежать блокировки счета в банке. Посоветуйте как юридически грамотно поступить в данной ситуации

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. Запрашивая документы и пояснения банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали, и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. Без этого операции по счету карте Вам не восстановят. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. Так же не советую закрывать счет при наличии запроса по 115-ФЗ, поскольку будете занесены в «черные списки » ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что вызовет вопросы с другими банками. Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер) С уважением Евгений Беляев

Юрий Колковский · Answer

В настоящее время формально являюсь налоговым резидентом другой страны, имею Внж и проживаю там более полугода в году. Физически в настоящее время также нахожусь не в России Здравствуйте. Тот факт, что Вы не являетесь налоговым резидентом РФ не отменяет Вашей обязанности представить соответствующие данные по запросу банка, действующиему в соответствии со ст.ст. 6 и 7 акона №173-ФЗ. Поскольку Вы не находитесь в Росии, Вы конечно можете запросить у банка больше времени для подготовки ответа и представления документов. но в принципе предполагается, что у Вас они должны быть всегда наготове. Тем более, раз Вы занимаетесь торговлей на криптовалютной бирже. Отдельно следует отметить, что операции с криптовалютой это прямой путь к блокировке счета, поскольку позиция ЦБ состоит в том, что операции с ними являются подозрительнымии/сомнительными. Ввиду этого если Вы упомянете о том, что операции связаны с криптовалютой, вероятнее всего избежать блокировки счета Вам не удастся. Однако, как Вам было уже сказано, если Вы хотите продлить сроки предоставления документов по уважительной причине и не на длительный период, в принципе Вы можете пояснить (с представлением доказательств), что Вы сейчас не находитесь на территории РФ, ввиду чего испрошенные документальные подтверждения, Вы представить сможете в срок до ..... Предположу, что если срок будет более менее разумным, то банк может пойти Вам навстречу. Однако остроты проблемы это к сожалению не снимет. Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за платной персональной консультацией.