8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Расчетный счет райфайзен закрыли, деньги ушли на карту мне

Добрый день. Пришлось закрыть расчетный счет ИП в райфайзен банке. При выборе , куда отправить остаток денежных средств , была выбрана личная карта физ лица в Совкомбанке. Расчетный счет райфайзен закрыли, деньги ушли на карту мне. Списалась комиссия 124000 и заблокировали карту по 115 фз. Как быть в данной ситуации? И как вернуть комиссию назад?

, Влад, г. Москва
Илона Чернявцева
Илона Чернявцева
Юрист, г. Ростов-на-Дону

Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено следующее:

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее,
3) операции по банковским счетам (вкладам):

Вам необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие легальное происхождение денежных средств. Это могут быть любые документы, которые доказывают законность возникновения средств на счету и объясняют суть проводимых операций. 

Если комиссия при перечислении денежных средств предусмотрена условиями договора, тарифами банка  — оснований для возврата комиссии не усматривается.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Защита прав потребителей
Возможно ли вернуть деньги за обучение?
В сентябре оплатила онлайн курсы по трейдингу - стоимость 54 000 рублей. В процессе поняла, что вся информация, которая там есть не уникальна и есть в свободном доступе. Выяснилось, что нужно дополнительно оплатить практику - 30 000 рублей, программу для работы по стратегия - ещё 6500 в месяц, членство в закрытом клубе 5000 рублей в месяц. Обещали научить как зарабатывать 30 %- 40% в месяц у депозиту..... В итоге у меня на брокерском счету убытки. То есть знания не то, что бы не помогли, так они мне навредили. Попросила вернуть деньги обратно, но меня игнорируют. Нет ответа! В итоге, я пришла учиться зарабатывать, а ушла с кредитом и осталась с долгами. Как быть? Возможно ли вернуть деньги за обучение?
, вопрос №3935088, Людмила, г. Саратов
Защита прав потребителей
Подскажите пожалуйста, что мне можно предпринять, чтобы вернуть деньги?
Здравствуйте. Периодически ремонтировал машину в одном и том же автосервисе, алгоритм был такой, я приезжал, оставлял машину, ее смотрели и потом мне звонил руководитель сервиса и говорил что нужно с машиной делать. И по телефону говорил какие нужны запчасти. Обычно я переводил деньги на карту, но не ему, а его брату за запчасти, он их сам покупал, ставил и все было прекрасно. В последнем же случае, все также и было, он сказал, что нужно поменять в машине, я перевел деньги на карту его брата. Но теперь, он не выходит на связь, телефон не берет, на смс не отвечает. И в итоге у меня ни запчастей, ни денег. Перевод был на 9000 рублей. Подскажите пожалуйста, что мне можно предпринять, чтобы вернуть деньги? Запчасти меня уже не интересуют. Времени прошло уже около месяца.
, вопрос №3934557, Сергей, г. Челябинск
Уголовное право
Нашёл чужой карту потратил деньги в размере 85 рублей оставил карту на дет площадке какое наказание следует
Нашёл чужой карту потратил деньги в размере 85 рублей оставил карту на дет площадке какое наказание следует за такой поступок деньги в размере 85 рублей владельцу вернул нашёл карту сломаную и отдал остатки
, вопрос №3934005, Сергей, г. Якутск
Гражданское право
Меня развели на большие деньги, теперь я поуши в долгах вот так это произошло: Появилась девушка в вк
Меня развели на большие деньги, теперь я поуши в долгах вот так это произошло: Появилась девушка в вк, попросила помощи я помог, потом ана сказала не знаю ли я вот такую тему мол договорные матчи, покозала переписку с другим человеком, максим зовут, он как куратор а этой шарашке, ана участвовала как человек от которого типо пришол я, типо ана за меня поручилась, и там уже за дело взялся максим, он попросил у меня почту электронную, потом мои имя фамилию и отчество для регистрации меня в букмекерской канторе, затем номер моей карты збер для вывода туда средств, потом я заплатил, 55000р за участие в этом, потом 15 с чемто тысячь за саму ставку потом ставка выйграла типо, и чтобы вывести выйгрыш, понадобилось оплатить налог 15 процентов от выйгрыша, 194697.4р и я заплатил, но типо ошибся с кодом, потом эти деньги типо ушли на счот выйгрыша и снова нужно оплачивать налог только уже 223077.5р и я залез в первый долг, взял кредит, оплатил но типо не написал коментарий, и всё по тойже схеме снова но уже сумма была 260039.38р и пришлось занимать у родни, я заплатил но типо ошибся в коментарии, теперь я почитал про сайт и понял что я дурак, в куче долгов, у меня остались все переписки с ними, и все оплаты проходили через приложение tonkeeper
, вопрос №3933953, Дмитрий, г. Иркутск
Семейное право
Здравствуйте, у меня с карты сняли деньги написано было арест, позвонила в судебные приставам сказали год назад аннулирован кредит.и как понять кто снял деньги с карты
Здравствуйте, у меня с карты сняли деньги написано было арест, позвонила в судебные приставам сказали год назад аннулирован кредит .и как понять кто снял деньги с карты
, вопрос №3932068, Света, г. Москва
Дата обновления страницы 09.08.2022