115 ФЗ

Ситуация такая. Занимаемся продажей товаров на площадке Wildberries. Деньги от wb получаем на счет ип, со счета ип переводим на свой же счет физ лица. И с этого счета снимаем наличные или делаем переводы физ лицам для закупки товара на оптовых рынках. Банк физ лица заблокировал счета по 115 фз и запросил документы на проверку. Вопрос 1:  Как нам обезопасить себя от блокировок по картам физ лица (напомню мы торгуем на вб, получаем деньги на счет ип, затем выводим их на карту физ лица и затем с этой карты оплачиваем поставщикам за товар). При условии что мы не можем оплачивать поставщикам с ИП на ИП, так как у них нет ИП Из того что я понял 1) Не нужно выводить деньги сразу же как они попали на карту (надо им дать полежать на 5-7 дней) 2) Не все деньги которые предназначены для закупок переводить в наличные, а делить 50/50 (половину снимать наличными а половину переводить с карты на карту (вроде как для банков операции со снятием наличных более подозрительные чем переводы с карты на карту)) (раньше мы все деньги переводили в наличку) На этом все что мне известно. Что можно еще еделать чтобы снизить риск попадания под проверку? Вопрос 2: Какова вероятность что мы вообще по этой схеме работать сможем если наш оборот по карте от 3-х до 6-ти млн руб в мес Вопрос 3: ИП принадлежит моей девушке, она часто переводит деньги мне с карты физ лица своей, на мою карту физ лица, какое можно придумать обоснование для переводов от нее ко мне, договор займа или что?

Я работаю в Турции ,есть разрешение на работу (синий икамет ),российское государство я об этом не информировал.получая зарплату в лирах я покупаю на них кртпту и после продаю ее за рубли на российскую карту .таким же образом я помогаю знакомым перевести деньги домой ,переводя им рубли со своего счета на их ,а они мне лиры и потом на эти лиры я так же покупаю кртпту и продаю ее за рубли зарабатывая при продаже не большой процент .должен ли я платить налог за доход с разницы за сколько я купил лиры и после продал криптовалюта ?ели да то сколько ?30% ,т.к я не являюсь резедентом РФ?если буду платить и оповещу что я не резедент РФ, не прилетит ли мне уголовка и штраф за то что не оповестил о имеющем ВНЖ?и как мне защититься от прилёта 115 ФЗ?

Хочу начать заниматься арбитражом криптовалют, на бирже бинанс. Интересует как быть с 115 фз. Так как вероятно будет много сделок, а это говорит о том что я буду отправлять деньги физ лицам а они мне в больших количествах

Здравствуйте, мы с ребятами будем заниматься p2p торговлей. Покупкой криптовалюты на одной бирже, и продажей на 2-3% дороже на другой если коротко и для примера. И нам нужно много дебетовых банковских карт, с которых будет проводить много легальных сделок, отправляя продавцам криптовалют на счет деньги, получая крипту в обмен, совершая сделки внутри бирж. Карты мы будем покупать у людей, потому что подтвердительных документов толком не собрать, но допустим скрины с бирж и переводы можем. Каждая карта будет блокироваться по подозрению 115 фз и далее будет закрываться счет, с переводом остатка денежных средств со счета дропа (лицо открывающее карты) на реквизиты дропа в ином банке, с последующим выводом остатка средств на наши карты. Есть ли статья за покупку/продажу/использование чужих дебетовых карт при условии что схема заработка белая? Я купил у человека карту и использую ее до блокировки банком для p2p торговли, что будет если к дропу придут менты, а он скажет что продал карту мне? Будет ли за это статья мне? Просто в p2p торговле может быть такое что карта дропа попадет в так называемый треугол, это когда мошенники создают сделку на бирже о покупке крипты, заведомо обманув например кого-то на авито, переведут на карту дропа ворованные деньги и получат криптовалюту, а менты если начнут его искать проверят и этот перевод, чтобы проверить не это ли мошенник, и в итоге придут к дропу, а дроп может сказать что продал карту мне? Будет ли мне что-то. Скрины о переводах и покупку с бирж смогу предоставить. Просто опытные ребята, которые занимаются торговлей сказали что 7 лет могут дать если дроп скажет что продал карту мне и я не понимаю так ли это. Звучит бредово. Итоговые вопросы еще раз: Можно ли владельцу дебетовой карты продать/передать карту третьему лицу ( например мне) без уголовной ответственности? Можно ли мне покупать/получать/использовать карту владельца карты без уголовной ответственности, на которой будут осуществляться переводы моих белых средств для покупок криптовалюты на одной бирже чуть дешевле, с последующей продажей на другой чуть дороже и так по кругу до блокировки карты по подозрения 115 фз. Можно ли мне передавать его карту третьим лицам для белой схемы заработка? Меньше ли на мне ответственности если я не использую эту карту сам, а отдаю другим людям для белой работы?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Банк которым я давно пользуюсь, прислал мне запрос на предоставление документов по 115 фз об обосновании доходов и переводов пройденных через мою карту. Я обычное физ лицо и честно сказать удивлен. Да были переводы на мою карту в течении пары последних месяцев. Приобретал авто и брал большие суммы в долг, потом их возвращал. А банк теперь просит обоснование по каждой операции, а этих людей которые мне переводили деньги некоторых и нет уже, кто то уехал. Да и напрягать людей честно говоря не хочется. Хотелось бы узнать, что мне делать? Судя по отзывам в интернете предоставлять в банк бумаги бесполезно, они все равно заблокируют счет. Так вот могу ли я расторгнуть с ними договор и просто перейти в другой банк? Или они меня занесут в какой то черный список и я не смогу работать с другими банками?(опять же по отзывам в интернете). Что лучше сделать? Заранее спасибо за ответ

Здравствуйте, банк Открытие заблокировал карту по 115 фз. Причину блокировки объясняют сомнительными операциями, более подробно не объясняют. Говорят, что для разбана нужно объяснение по каждой операции за 2 последних месяца. Решил я закрыть счет в данном банке и средства, что остались на карте получить наличными в кассе банка. Если я закрою счет в банке Открытие, то какова вероятность возникновения похожих ситуаций с другими банками на основе, того что карту в открытие я так и не разблокировал. Какова вероятность, что информация, что я нарушаю 115 фз пойдет дальше и куда? в росфинмониторинг, налоговая инспекция? какие негативные последствия могут ожидать? Я не Ип и не самозанятый, простое физическое лицо, официально не работаю

Добрый день. Я ЮЛ 7734593220. Из банка пришел запрос по 115 ФЗ. Как мог ответил, банк запрашивает дополнительные документы. Есть ощущение, что после моего ответа заблокирует счет. Сколько будут стоить Ваши услуги по составлению юридически грамотного ответа за запрос?

Добрый день. Пришлось закрыть расчетный счет ИП в райфайзен банке. При выборе , куда отправить остаток денежных средств , была выбрана личная карта физ лица в Совкомбанке. Расчетный счет райфайзен закрыли, деньги ушли на карту мне. Списалась комиссия 124000 и заблокировали карту по 115 фз. Как быть в данной ситуации? И как вернуть комиссию назад?