Подскажите, если мой кошелёк Юмани блокируют, могу ли я подать в суд и снять блокировку?

Уважаемый Сергей, г. Москва

В силу ст. 15 ФЗ-115 вы вправе обжаловать блокировку счета в судебном порядке однако вам придется доказать легальность а равно законность происхождения денежных средств равно тем же пакетом документов что и запрашивают кредитные организации в процессе блокирования счетов.

Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Уголовная ответственность по ст. 174; 174.1 УК РФ за легализацию денежных средств полученных преступным путем а равно в том случае если денежные средства получены легально то вам не грозит наказание по данной норме права.

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -

Ответить по существу поставленного вопроса относительно введения несуществующих данных а равно предоставление их кредитной организации проблематично в связи с тем что на данном этапе неизвестен ущерб причиняемый данными действиями а равно при обнаружении подобных случае банк имеет право заблокировать счет так как сведения передаются в режиме онлайн в налоговый орган которые отображаются в личном кабинете налогоплательщика а равно в случае начисления дохода на указанные денежные средства лицо чей паспорт вы указали получит налоговое уведомление об уплате налога а следовательно может быть признан следствием потерпевшим которому причинен ущерб и соответственно может быть инкриминирована ст. 159.3 УК РФ Мошенничество с использованием электронных средств платежа наказывается до трех лет лишения свободы.

Однако повторю то, что до совершения деяния можно сколь угодно долго теоретизировать указанный вами момент однако на практике все будет зависеть от конкретных доказательств в уголовном деле.

Добрый день. 

Прежде всего в соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Юмани вправе запрашивать,  а  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые  документы и пояснения по транзакциям. При этом в соответствии со статьей 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.  Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом ни в коем случае нельзя сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой или ведением препдринимательства чере кошелек физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.

Негативным моментом в данной ситуации является возможная блокировка кошелька  с внесением сведений о Вас в «черные списки» ЦБ.

Обжаловать действия возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Что касается ситуации с использованием данных несуществующих лиц, то, как совершенно верно отметил коллега, возможна ответственность по составам о легализации (отмывании) средств, либо, в зависимости от конкретных обстоятельств иные составы.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев