Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как грамотно ответить, чтобы не предоставлять документы
Добрый день! Банк прислал запрос на ИП по 115 ФЗ. Мы предоставили имеющиеся документы. Организация бухгалтерский учет не ведет. ИП работает на системе налогообложения "ДОХОДЫ" , налоги с доходов платятся. Многий товар закупается за наличный расчет. Как грамотно ответить , чтобы не предоставлять документы.
- Дополнительный Запрос документов о~.pdf
- Дополнительный Запрос документов о~.pdf
Добрый день.
Никак. Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021
Расчеты наличными с физ.лицами возможны, но Вы обязаны составлять закупочные акты и выбивать чеки. Отсутствие их будет для банка выглядеть как участие в схемах по уходу от налогов и обналичке.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев