Как взыскать неосновательное обогащение с дроппера при телефонном мошенничестве

Question

Моя мать-пенсионерка стала жертвой телефонных мошенников. Под давлением и угрозами она оформила кредит и перевела денежные средства на счета третьих лиц (дропперов). В полиции изначально отказали в регистрации заявления. После этого я (сын) оформил нотариальную доверенность от имени матери с максимальными полномочиями (представление интересов во всех госорганах, МВД, прокуратуре, суде, с правом подписания и подачи исков). По доверенности мне удалось добиться регистрации заявления в КУСП. На данный момент у меня на руках есть персональные данные дропперов (ФИО, адреса регистрации), полученные в ходе доследственной проверки / из материалов КУСП. Планирую самостоятельно обращаться в суд с исками к дропперам о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ). Общий порядок действий мне известен: Отправка досудебной претензии, потом подача заявления в суд. Прошу проконсультировать по следующим деталям и нюансам: 1. Способ отправки досудебной претензии: Обязательно ли отправлять ценным письмом с описью вложения и бумажным уведомлением о вручении? Будет ли достаточно для суда отчета с сайта Почты России (электронное отслеживание) и описи? 2. Если (скорее всего) письма будут игнорироваться и не забираться из почтового отделения.. - как действовать в этом случае? Подождать 30 дней с момента доставки письма в почтовое отделение дроппера и указать в заявлении, что по досудебной претензии ответа не предоставленно? Считается ли это надлежащим уведомлением по ст. 165.1 ГК РФ (юридически значимые сообщения)? 3. Отказ в возбуждении уголовного дела: Если вынесено постановление об отказе в возбуждении УД (или проверка еще идет), препятствует ли это подаче гражданского иска к дропперу? Какова практика, если уголовное дело так и не возбуждено? Буду благодарен за детальный пошаговый алгоритм действий и ссылки на актуальную судебную практику по взысканию с дропперов за последние годы.

Сергей Николаев · Answer

1. Способ отправки досудебной претензии: Обязательно ли отправлять ценным письмом с описью вложения и бумажным уведомлением о вручении? Добрый день! Досудебную претензию возможно направить не ценным письмом, а заказным письмом с описью вложения, а судьбу отправления можно отслеживать по штрих-коду на сайте Почты России или в приложении этого ведомства. И даже если письмо вернётся в адрес отправителя, то будет применяться ст. 165.1 Гражданского Кодекса РФ: Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. Будет ли достаточно для суда отчета с сайта Почты России (электронное отслеживание) и описи? Да, если Вы к распечатке представите на обозрение ещё и телефон с доступом к сайте на обозрение суда, то распечатки вполне будет досстаточно Далее продолжу.

Сергей Николаев · Answer

2. Если (скорее всего) письма будут игнорироваться и не забираться из почтового отделения… — как действовать в этом случае? Подождать 30 дней с момента доставки письма в почтовое отделение дроппера и указать в заявлении, что по досудебной претензии ответа не предоставленно? Считается ли это надлежащим уведомлением по ст. 165.1 ГК РФ (юридически значимые сообщения)? Именно так и поступить. Если отправление не было получено по вине адресата, то оно считается надлежащим уведомлением, о юридически значимом событии в соответствии со ст. 165.1 Гражданского Кодекса РФ. Далее продолжу.

Сергей Николаев · Answer

3. Отказ в возбуждении уголовного дела: Если вынесено постановление об отказе в возбуждении УД (или проверка еще идет), препятствует ли это подаче гражданского иска к дропперу? Отказ в возбуждении уголовного дела не препятствует обращению в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения на основании ст. 1102 Гражданского Кодекса РФ. Говорить о перспективах взыскания без изучения всех документов смысла нет, суд выносит решение исходя из представленных сторонами доказательств, каждая ситуация индивидуальна. Так, согласно ст. 195 ГПК РФ: 2. Суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Сергей Николаев · Answer

По судебной практике — можете ознакомиться с Обзором судебной практики в отношении дропперов по ссылке: 4people.grfc.ru/analytics-and-legislation/analysis-practice-ru/obzor-sudebnoy-praktiki-v-otnoshenii-dropperov/?ysclid=mvyz6diz9z157381285 18 ноября 2025 Обзор судебной практики в отношении дропперов

Михаил Петров · Answer

Добрый день. Отправка досудебной претензии, потом подача заявления в суд. Отправка досудебной претензии по данному спору не обязательна. Суды принимают ее во внимание, лишь как доказательство того, что Вы предпринимали меры по возврату неосновательного обогащения. Можете уточнить перевод средств был одним платежом или осуществлялось несколько переводов?

Михаил Петров · Answer

1. Способ отправки досудебной претензии: Обязательно ли отправлять ценным письмом с описью вложения и бумажным уведомлением о вручении? Будет ли достаточно для суда отчета с сайта Почты России (электронное отслеживание) и описи? Вы можете направить ее любым удобным способом, в том числе сделать это через электронный сервис Почты России на этом сайте — https://zakaznoe.pochta.ru/ С учетом того, что обязательного требования о досудебном порядке в данном случае закон не предусматривает — способ направления претензии определяется по Вашему усмотрению. 2. Если (скорее всего) письма будут игнорироваться и не забираться из почтового отделения… — как действовать в этом случае? Вы подаете иск. Тут вы можете ссылаться на ст. 165.1 ГК РФ, согласно которой сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. Уклонение от получения Вашего отправления все равно рассматривается как его получение.

Михаил Петров · Answer

3. Отказ в возбуждении уголовного дела: Если вынесено постановление об отказе в возбуждении УД (или проверка еще идет), препятствует ли это подаче гражданского иска к дропперу? Какова практика, если уголовное дело так и не возбуждено? Данное обстоятельство не препятствует обращению в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения. Право, установленное ст. 1102 ГК РФ не исключает возможности взыскания неосновательного обогащения независимо от возбуждения уголовного дела или отказа в его возбуждении. Более того, тот факт, что сами дропперы деньги не получали и переводили им транзитом иным лицам, не исключает возможным взыскания именно с них неосновательного обогащения. На этот счет судебная практика исходит из следующего В силу положений статей 845, 847, 854 ГК РФ, Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», при передаче банковской карты третьему лицу все негативные последствия по совершенным банковским операциям возложены именно на лицо, на чье имя выдана банковская карта. Сама по себе передача карты не делает ее нового владельца стороной по договору банковского счета, к которому выдана банковская карта, при этом, лицо на чье имя открыт счет, сохраняет возможность использования своего счета и распоряжения денежными средствами на нем иными способами. В этой связи, владельцем денежных средств, находящихся на счете, и их получателем является именно лицо на чье имя открыт счет, а не фактический владелец банковской карты, привязанной к счету. В данном случае владельцем счета является ответчик. По правилам выпуска и обслуживания банковских карт, карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование. Передача карты в руки третьих лиц и предоставление сведений о ПИН-кодах категорически запрещена условиями договора, заключенного между банком и клиентом. Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. При передаче банковской карты третьему лицу все негативные последствия по совершенным банковским операциям возложены на лицо, на чье имя выдана банковская карта. Передача банковской карты, а также технического устройства системы дистанционного банковского обслуживания в соответствии с вышеуказанными правилами не освобождает от ответственности за операции, производимые с счетом лица, собственником которого он является. Соответствующая правовая позиция приведена в — Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 11.08.2026 N 88-16397/2026 по делу N 2-3212/2025 (УИД 56RS0038-01-2025-000376-66) — Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 03.09.2026 N 88-24832/2026 (УИД 50RS0016-01-2025-005075-89)

Михаил Петров · Answer

несколько переводов В таком случае, чтобы минимизировать риск отказа, в обоснование исковых требований ссылаетесь на введение в заблуждение и обман, как основание перевода средств. Со стороны ответчика может быть занята позиция, что неоднократный перевод средств, исключает ошибочность в переводе, а соответственно в силу ст. 1109 ГК РФ исключает возможность взыскания в качестве неосновательного обогащения. В качестве контраргумента относительно данной позиции, ссылаетесь на то, что мать, действовала под влиянием обмана, после того как о нем стало известно она предприняла попытки по взысканию средств, в том числе путем обращения в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела.

Василий Катаев · Answer

Здравствуйте, Геннадий. 1. Способ отправки досудебной претензии: Обязательно ли отправлять ценным письмом с описью вложения и бумажным уведомлением о вручении? Будет ли достаточно для суда отчета с сайта Почты России (электронное отслеживание) и описи? Заказным письмом (рпо), с простым уведомлением — будеь достатотчно. Предоставлять суду подтверждение вручения рпо адресату — не нужно.

Василий Катаев · Answer

2. Если (скорее всего) письма будут игнорироваться и не забираться из почтового отделения… — как действовать в этом случае? Подождать 30 дней с момента доставки письма в почтовое отделение дроппера и указать в заявлении, что по досудебной претензии ответа не предоставленно? Считается ли это надлежащим уведомлением по ст. 165.1 ГК РФ (юридически значимые сообщения)? Для подачи искового заявления, Вам достаточно приложить к иску документ подтверждающий направление Ответчику, копии. Так, в силу п. 6 абз. 1 ст. 132 ГПК РФ, К исковому заявлению прилагаются: ... 6) уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют , в том числе в случае подачи в суд искового заявления и приложенных к нему документов в электронном виде;

Василий Катаев · Answer

3. Отказ в возбуждении уголовного дела: Если вынесено постановление об отказе в возбуждении УД (или проверка еще идет), препятствует ли это подаче гражданского иска к дропперу? Какова практика, если уголовное дело так и не возбуждено? Нет, не препятствует Иск можете подавать в суд. Тем не менее, рекомендовал бы, все равно, обжаловать в прокуратуру — постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. В последний раз, только с 5- ой попытки удалось моей Клиентке добиться возбуждения в полиции, уголовного дела, в аналогичной ситуации. Жаловались в течение 4х месяцев.

Бесплатная консультация юриста

Как взыскать неосновательное обогащение с дроппера при телефонном мошенничестве

Похожие вопросы

Как взыскать неосновательное обогащение с дроппера при телефонном мошенничестве

Ответы юристов

Ответ юриста Сергей Николаев

Ответ юриста Михаил Петров

Ответ юриста Василий Катаев

Похожие вопросы