Что делать, если заблокировали счета из-за уголовного дела в другом регионе?
Добрый день.
Мне заблокировали счета, 161 ФЗ
Выясняя причину, я отправил запрос в ЦБ. ЦБ отправил запросы везде, в том числе в наше, Крымское УМВД. Получили ответ, что против меня нет никаких уголовных дел, но где-то в Белгородской области в каком-то отделении в маленьком городке есть уголовное дело, заведенное месяца два назад, где фигурирует мой телефон. Я так понимаю, это нарушение моих прав на защиту, потому как из того отделения, согласно УПК мне никто не звонил и не писал. Я написал им два письма, они их получили. В письмах заявление о предоставлении мне моего статуса в этом деле. Тишина в ответ. А мне нужно оформить загранпаспорт, командировка. Что мне делать?
, Виктор, г. Москва
Скорее всего, дело в том, что на Ваш счет, привязанный к карте пришли денежные средства, полученные мошенническим путем. Это так называемая схема «треугол» — Вы продали крипту, а с Вами расплатились деньгами со счета жертвы мошенников.
В таких случаях потерпевший обращается в полицию, по его заявлению возбуждается уголовное дело, а следователь в рамках этого дела направляет постановление в базу ЦБ о включении владельца счета в список лиц, причастных к осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ст. 9 ФЗ О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ)
здесь нарушения Вашего права на защиту нет, такую информацию орган внутренних дел вправе направить в Банк России не ставя в известность владельца счета.
Вам рекомендуется любыми путями связаться со следователем, который расследует уголовное дело, где Вы стали фигурантом.
Пишите обращения в МВД Белгородской области (возможно придется подать несколько обращений), а также непосредственно в приемную МВД России.
Попробуйте в позвонить в дежурную часть этого ОВД и выяснить рабочий телефон следователя, и любым путем нужно добиться от него направления следственного поручения в орган внутренних дел Вашего города.
После этого Вас в Вашем городе должны вызвать на допрос, где Вы дадите показания о том, что никаких противоправных действий не совершали.
Перед этим рекомендуется обратиться в свой банк с заявлением о возврате перевода по операции, из-за которой Вас включили в базу.
При наличии возвращенного перевода, а также после допроса следователем, Вас в короткие сроки из базы исключат, после чего Вы сможете пользоваться всеми банковскими услугами полноценно.