Что делать при блокировке счетов по 115-ФЗ после продажи криптовалюты?

Здравствуйте, что вам предстоит сделать:

1) Не возвращать деньги по телефонным требованиям. Возврат по устным требованиям не снимает блокировку и не прекращает проверку; может быть расценён как признание сомнительности операции. Все расчёты — только по письменному требованию с идентификацией лица и основания (договор, претензия).

2) Дополнить заявление в полицию с приложением: детализации операций (Альфа);
кодов от ЦБ (Озон);
аудиозаписей/скриншотов звонков;
переписки с банками;
скринов сделок по продаже криптовалюты.

3) Подать в банки полноценные письменные возражения (отдельно в каждый банк, где счёт заблокирован) с комплектом документов: договор/оферта криптобиржи/P2P‑платформы;
скриншоты ордеров, подтверждений сделок, истории транзакций;
выписки/логин‑хэши/подтверждения вывода;
документы о происхождении средств для покупки крипты (если есть);
налоговая декларация/платёжное поручение по НДФЛ (если уплачен).
4) Подать жалобу в Межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ РФ (если банки отказали). Основание — оспаривание применения мер по 115‑ФЗ. К жалобе приложить те же документы + отказы банков. МВК обязана рассмотреть и дать мотивированный ответ.

5) Запросить в МВД сведения о наличии возбуждённых дел по ст. 159 УК РФ с участием ваших реквизитов/номеров счетов. Это можно сделать письменным обращением с приложением копий постановлений о принятии заявления.

6) Проверить статус в реестре по 161‑ФЗ через банк: запросить, на основании каких именно операций и от каких банков/платёжных систем поступили сведения в ЦБ, даты и идентификационные коды.

7) При необходимости — иск в суд к банку о признании блокировки незаконной и об обязании исключить из перечня. Доказательства: легальность источника дохода (криптосделки), отсутствие признаков участия в противоправной деятельности, добросовестность.

Готов помочь вам в решении вашей проблемы, смогу составить все необходимые документы и дополнительно проконсультировать, напишите мне в чат и я помогу вам, квалифицированный военный юрист, лейтенант юстиции запаса, отлично в этом разбираюсь.

Для обращения ко мне, вы можете перейти в мой профиль и нажать кнопку общения в чате.

При вашем желании выразить свою благодарность, возможно это сделать по ссылке: pravoved.ru/lawyer/4511742/

В случае, если мой ответ был вам полезен, вы можете нажать плюсик под моим ответом, мне будет очень приятно.

Здравствуйте, Ирина.

Да, заявление в полицию следует дополнить уже сейчас. Возвращать деньги по реквизитам, которые называют звонящие, не рекомендую. По описанию речь идёт об ограничениях по 161-ФЗ, а не о процедуре по 115-ФЗ.

Возможно, покупатель криптовалюты сообщил обманутым людям Ваши реквизиты для оплаты якобы другого товара. Это предположение необходимо проверить: сами скриншоты продажи криптовалюты ещё не подтверждают, что отправители денег являлись её покупателями.

1. Подайте дополнение к заявлению с указанием номера КУСП. Приложите ответы банков, суммы, даты, идентификаторы спорных операций, переписку по продаже криптовалюты, сведения о покупателе и подтверждения передачи криптовалюты. Опишите слова звонившего о магазине сигарет и попросите проверить возможное мошенничество покупателя, а также связь переводов с заявлениями других потерпевших. Юридическую квалификацию определяет полиция: требование возврата денег само по себе не означает вымогательство.

Запросите сведения о ходе проверки Вашего заявления и копию принятого решения. Общий срок проверки — 3 суток, с возможным продлением до 10, а при предусмотренных законом основаниях — до 30 суток (ст. 144 УПК РФ). Отсутствие звонка из полиции не означает, что проверка не проводится.

2. Получите именно письменное решение Банка России по обращению через Альфа-Банк. Затем направьте непосредственно в «Банк России» (https://cbr.ru/contactBR/161-FZ/) новое заявление с дополнительными доказательствами и объяснением каждой спорной операции. Попросите сообщить, какие банки подтвердили основания включения и поступали ли сведения от МВД. Срок рассмотрения заявления об исключении — 15 рабочих дней. Отказ можно обжаловать в суде — ч. 11.10 ст. 9 Закона № 161-ФЗ.

3. Возврат возможен через официальный банковский механизм. Банк России предусмотрел процедуру отказа от зачисления спорного перевода с указанием идентификатора REQ: заявление подаётся в банк, куда поступили деньги, а возврат проводится через банк плательщика. Уточните, являются ли полученные Вами коды именно REQ. Информация о возврате учитывается ЦБ при решении вопроса об исключении; автоматической разблокировки он не гарантирует.

При этом нельзя обещать, что деньги разрешат оставить: если отправитель не покупал у Вас криптовалюту и оснований для получения его денег не было, существует риск иска о неосновательном обогащении по ст. 1102 ГК РФ. Поэтому решение о возврате нужно принимать после сопоставления переводов, сделок и банковских документов.

Для анализа ответов банков и подготовки обращений приглашаю на платную консультацию через кнопку «Общаться в чате». Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации. Отблагодарить юриста любой суммой можно через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.