Что делать, если заблокировали карту по 161-ФЗ при нахождении на СВО?

Здравствуйте!                

В данном случае за свою практику снятия ограничений в рамках 161 ФЗ на регулярной основе получаю обращения от военнослужащих, в настоящий момент находящихся в зоне СВО. Данные кейсы являются тяжёлыми, так как ограничена связь и возможность действий со стороны ребят. Полностью доверить решение вопроса снятия блокировки другому человеку нельзя. По той причине, что это банковское финансовое право и почти всегда уголовное право. Человек должен лично принимать участие в процессе.

Основные ситуации в среднем можно описать таким образом: человек находится на СВО. Когда-то занимался криптовалютой, арбитражем трафика или использует криптовалюту в качестве платёжного средства на постоянной основе. Приходят блокировки. Почти всегда полные. То есть с участием МВД. Так как человек длительное время находится на СВО – уже годы, обстановку с банками он не знает. Даже на прямые ответы ЦБ РФ, где указываются номера уголовных дел и регионы их нахождения человек не реагирует. Не понимает. Не может прочитать, или не верит в это. Думает, что он добропорядочный гражданин, находясь в зоне СВО имеет определённые привилегии. Для прояснения ситуации коротко опишу как что происходит.

Почему вас заблокировали и что делать стоит, а что ни в коем случае не стоит.

Теперь действовать по доверенности. 

Подайте заявление на исключение из базы данных через интернет-приемную ЦБ РФ или личный кабинет банка (ст. 9 ФЗ № 161). Поскольку вы на СВО, оформите нотариальную доверенность у командира части (ст. 185.1 ГК РФ) на родственника для защиты интересов. Банк обязан рассмотреть заявление и разблокировать счет за 15 рабочих дней, если операции были правомерными.
Для ускорения процесса уточните:
Есть ли у вас доступ к мобильному банку или Госуслугам прямо сейчас?
Находится ли в тылу близкий человек, готовый представлять ваши интересы?
Если мой ответ помог Вам, буду благодарен за положительную оценку — её можно поставить, нажав на “+” под ответом. Удачи!

Здравствуйте. Нахождение на СВО не препятствует подаче заявления в Банк России дистанционно. Ехать в ЦБ не требуется.

Сначала запросите у банка письменное уведомление: какие ограничения введены, на каком основании и связаны ли они с включением Ваших реквизитов в базу Банка России. Одного устного сообщения «161-ФЗ» недостаточно для выбора дальнейших действий.

Заявление об исключении реквизитов можно направить через интернет-приемную ЦБ: www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/ — либо через любой банк, клиентом которого Вы являетесь. В заявлении укажите сведения, предусмотренные формой, объясните происхождение спорных поступлений и приложите подтверждающие документы. Личные реквизиты лучше передавать непосредственно банку или ЦБ, не публикуя их здесь.

Срок 15 рабочих дней относится к рассмотрению заявления Банком России со дня регистрации. Это не обещание автоматической разблокировки через 15 дней. При исключении сведений банк должен незамедлительно возобновить использование карты и онлайн-банкинга. Отказ ЦБ можно обжаловать в суде.

Если связь ограничена, можно обсудить представительство по доверенности с полномочиями на обращения и получение ответов. Пока речь только об ограничении электронных средств платежа, ЦБ указывает на возможность операций в отделении с документом, удостоверяющим личность; наличие иных ограничений нужно отдельно уточнить у банка.

Если получите письменный ответ банка, можете обратиться ко мне через чат Правовед для отдельного разбора основания блокировки и подготовки мотивированного заявления.

С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро