Артём, по вашему описанию нельзя установить, что именно сделал банк: закрыл счёт по вашей заявке, ограничил доступ к приложению или принял отдельное решение по проверке операций. Перевод остатка на другой счёт может быть связан с закрытием, но сам по себе этого не подтверждает.
Обратиться за открытием нового счёта можно. Однако повторное открытие не гарантировано и не устраняет причину прежних ограничений. Сумма 580 рублей сама по себе не делает проверку незаконной: банк оценивает также характер операций, их регулярность, контрагентов и происхождение денег.
Сначала направьте в Озон Банк письменное обращение через доступный официальный канал: попросите подтвердить, закрыт ли счёт и когда, предоставить выписку и сообщить основание отключения приложения. Также попросите уточнить, было ли принято решение об отказе в конкретной операции или открытии счёта по Закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ либо ограничение связано с Законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Сохраните заявку на закрытие, переписку и подтверждение передачи документов.
Если был именно отказ по № 115-ФЗ, его можно просить пересмотреть, предоставив объяснение экономического смысла операций и документы о происхождении средств. При сохранении такого отказа после обращения в банк предусмотрено обращение в межведомственную комиссию при Банке России. Простое отключение приложения и формальный отказ в операции — разные ситуации.
Если причина — включение сведений в антифрод-базу Банка России по № 161-ФЗ, действует отдельный порядок исключения сведений через банк либо Банк России. Это нельзя приравнивать к любой проверке по № 115-ФЗ. Порядок размещён на официальном сайте: www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/
Сообщение «не нахожусь в чёрном списке» нужно уточнить: из какой именно проверки вы это узнали? Какой текст уведомления об ограничении прислал банк? Персональные данные и реквизиты здесь публиковать не нужно.
