Как вернуть деньги от инвестиций в Telegram и законно ли требование повторного перевода?

Здравствуйте, Ирина!

Повторно 70 000 руб. не переводите. Легитимный банк не требует отправить еще одну такую же сумму, чтобы «освободить» предыдущий перевод.

Описанная Вами схема очень похожа на инвестиционное мошенничество: сначала показывают якобы прибыль, затем последовательно требуют оплатить «активацию», налог, верификацию, комиссии и разблокировку вывода. Именно такую модель отдельно описывает Банк России.

То, что человек зарегистрирован как ИП, не означает, что он вправе оказывать инвестиционные услуги. Брокеры и иные профессиональные участники финансового рынка должны иметь соответствующий допуск Банка России.

Сейчас важно прекратить переводы, сохранить всю переписку и чеки и немедленно сообщить о мошенничестве своему банку и в полицию.

***

Закон — это инструмент. Задача юриста не просто назвать норму, а помочь человеку понять, как ею воспользоваться. Если после ответа Вам стало понятнее, что делать дальше, — значит, он выполнил свою задачу.

Добрый день!
Некоторые детали Вашего рассказа вызывают больше вопросов, нежели ответов, а именно:

1) Что значит «перевод… потерялся»?

2) Реквизиты, на которые вы осуществляли перевод, принадлежали физическому лицу?

3) Обращались ли Вы в «свой» банк с целью уточнения статуса платежа на предмет того, был ли он получен адресатом?

4)  Про требование совершить повторный перевод…
Как правило, банку свойственно блокировать подозрительные платежи, а не направлять требования о повторных переводах…
С опорой на ряд изложенных Вами деталей, а также при сопоставлении их с наиболее явными признаками вовлечения граждан в сомнительные (мошеннические, если угодно) «схемы»,осмелюсь предположить, что в Вашем случае происходит взаимодействие со злоумышлеником... 
Ни в коем случае не сообщайте им своих данных, а также не совершайте переводов незнакомым лицам. 

Здравствуйте, Ирина!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!