Нужно ли вставать на учет в Росфинмониторинг и можно ли назначить себя СДЛ?

Question

Добрый день! Подскажите пожалуйста, нужно ли мне встать на учет в Росфинмониторинг? и как мне быть, если у меня нет приказа о СДЛ? Могу ли я назначить СДЛ саму себя?

Николай Хитцов · Answer

Здравствуйте. А какой деятельностью Вы занимаетесь?

Ольга Чистякова · Answer

День добрый Виктория. Ваш код ОКВЭД 68.31 (Деятельность агентств недвижимости) накладывает на вас максимальный объем обязанностей по Федеральному закону № 115-ФЗ Риелторы и агентства недвижимости входят в зону особого контроля государства. Поскольку вашим надзорным органом является напрямую Росфинмониторинг, вы обязаны встать на учет. Сделать это нужно было в течение 30 дней с момента внесения ОКВЭД в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, но если вы этого не сделали — регистрируйтесь сейчас, чтобы минимизировать риски при автоматических банковских проверках 2026 года. и как мне быть, если у меня нет приказа о СДЛ? Могу ли я назначить СДЛ саму себя? Вам нужно составить и подписать приказ текущей датой. Номер приказу присвойте сами. Вы имеете полное право возложить обязанности СДЛ на себя. Законодательство не запрещает руководителю быть ответственным лицом. Издается приказ: «Обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, возлагаю на себя (ФИО)».

Руслан Шарафитдинов · Answer

Здравствуйте, Виктория. Так как ваш основной вид деятельности по ОКВЭД — 68.31 («Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе»), то вы являетесь субъектом Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это означает, что на вас в полном объеме распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). Поэтому Вы обязаны состоять на учете в территориальном органе Росфинмониторинга. Если вы еще не встали на учет, это необходимо сделать в установленном порядке. И Вы обязаны назначить специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля. При этом индивидуальные предприниматели имеют право самостоятельно осуществлять функции СДЛ. Вам необходимо издать приказ о назначении себя СДЛ.

Лилия Суровцева · Answer

Здравствуйте. Вы зарегистрированы как ИП или как ООО и какую деятельность фактически ведёте? Постановка на учёт требуется не любому предпринимателю или организации. Пункт 2 Положения, утверждённого Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58, устанавливает: Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели: а)лизинговые компании; б)подпункт утратил силу; (в ред. Постановления Правительства РФ от 21.06.2014 N 577) в)подпункт утратил силу; (в ред. Постановления Правительства РФ от 12.06.2024 N 790) г)организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; д)индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; е)коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов. Поэтому сначала нужно сопоставить именно Вашу реальную деятельность с этим перечнем, а не ориентироваться только на код ОКВЭД. С СДЛ ситуация отдельная. Пункт 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ предусматривает, что соответствующие лица обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. То есть если Вы относитесь к субъектам 115-ФЗ, отсутствие оформленного СДЛ действительно нужно устранить. Если Вы ИП, привлекать отдельного сотрудника для этого не обязательно. ИП, являющийся субъектом ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, вправе выполнять функции СДЛ лично после прохождения установленного обучения.При этом по п. 2 Постановления Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 к такому ИП применяется требование подп. «б» п. 1 этого же Постановления: К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, предъявляются следующие квалификационные требования: прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Если же у Вас ООО и Вы хотите назначить СДЛ директора, нужно дополнительно проверить соответствие директора требованиям п. 1 Постановления Правительства РФ от 29.05.2014 № 492, для организации требования к образованию или стажу отличаются от требований для ИП. Поэтому оформлять приказ, не выяснив Ваш статус и деятельность, не стоит. Напишите, пожалуйста, ИП у Вас или ООО и чем именно Вы занимаетесь. Тогда можно определить, требуется ли постановка на учёт, вправе ли Вы выполнять функции СДЛ лично и какой именно документ необходимо оформить.