Добрый день! Подскажите пожалуйста, нужно ли мне встать на учет в Росфинмониторинг? и как мне быть, если у меня нет приказа о СДЛ? Могу ли я назначить СДЛ саму себя?
День добрый Виктория.
Ваш код ОКВЭД 68.31 (Деятельность агентств недвижимости) накладывает на вас максимальный объем обязанностей по Федеральному закону № 115-ФЗ
Риелторы и агентства недвижимости входят в зону особого контроля государства.
Поскольку вашим надзорным органом является напрямую Росфинмониторинг, вы обязаны встать на учет.
Сделать это нужно было в течение 30 дней с момента внесения ОКВЭД в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, но если вы этого не сделали — регистрируйтесь сейчас, чтобы минимизировать риски при автоматических банковских проверках 2026 года.
и как мне быть, если у меня нет приказа о СДЛ? Могу ли я назначить СДЛ саму себя?
Вам нужно составить и подписать приказ текущей датой. Номер приказу присвойте сами.
Вы имеете полное право возложить обязанности СДЛ на себя. Законодательство не запрещает руководителю быть ответственным лицом. Издается приказ: «Обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, возлагаю на себя (ФИО)».
Виктория, пишите в чат. Это отдельная платая услуга.
Сейчас вы обратились в раздел консультаций.
Здравствуйте, Виктория.
Так как ваш основной вид деятельности по ОКВЭД — 68.31 («Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе»), то вы являетесь субъектом Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Это означает, что на вас в полном объеме распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма).
Поэтому Вы обязаны состоять на учете в территориальном органе Росфинмониторинга. Если вы еще не встали на учет, это необходимо сделать в установленном порядке.
И Вы обязаны назначить специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля. При этом индивидуальные предприниматели имеют право самостоятельно осуществлять функции СДЛ.
Вам необходимо издать приказ о назначении себя СДЛ.
И как лицо, осуществляющее функции СДЛ, вы обязаны пройти обучение в форме целевого инструктажа в одной из организаций, аккредитованных Росфинмониторингом.
Вы должны разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Это внутренний документ, который регламентирует ваши действия по идентификации клиентов, проверке их по перечням террористов/экстремистов и выявлению подозрительных операций.
За отсутствие приказа о назначении СДЛ и утвержденных Правил внутреннего контроля вы попадаете в зону риска административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.
Если у Вас остались вопросы, можете обратиться ко мне в личный чат за персональной консультацией.
Здравствуйте.
Вы зарегистрированы как ИП или как ООО и какую деятельность фактически ведёте?
Постановка на учёт требуется не любому предпринимателю или организации. Пункт 2 Положения, утверждённого Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58, устанавливает:
Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:
а)лизинговые компании;
б)подпункт утратил силу; (в ред. Постановления Правительства РФ от 21.06.2014 N 577)
в)подпункт утратил силу; (в ред. Постановления Правительства РФ от 12.06.2024 N 790)
г)организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
д)индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
е)коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Поэтому сначала нужно сопоставить именно Вашу реальную деятельность с этим перечнем, а не ориентироваться только на код ОКВЭД.
С СДЛ ситуация отдельная. Пункт 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ предусматривает, что соответствующие лица обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. То есть если Вы относитесь к субъектам 115-ФЗ, отсутствие оформленного СДЛ действительно нужно устранить.
Если Вы ИП, привлекать отдельного сотрудника для этого не обязательно. ИП, являющийся субъектом ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, вправе выполнять функции СДЛ лично после прохождения установленного обучения.При этом по п. 2 Постановления Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 к такому ИП применяется требование подп. «б» п. 1 этого же Постановления:
К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, предъявляются следующие квалификационные требования:
прохождение в соответствии с настоящим постановлениемобучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Если же у Вас ООО и Вы хотите назначить СДЛ директора, нужно дополнительно проверить соответствие директора требованиям п. 1 Постановления Правительства РФ от 29.05.2014 № 492, для организации требования к образованию или стажу отличаются от требований для ИП. Поэтому оформлять приказ, не выяснив Ваш статус и деятельность, не стоит.
Напишите, пожалуйста, ИП у Вас или ООО и чем именно Вы занимаетесь. Тогда можно определить, требуется ли постановка на учёт, вправе ли Вы выполнять функции СДЛ лично и какой именно документ необходимо оформить.
Уважаемая Виктория, здравствуйте!
По выписке Ваш основной ОКВЭД 68.31 — деятельность агентств недвижимости.
Сам по себе код ОКВЭД еще не создает обязанностей по Закону № 115-ФЗ — значение имеет фактически осуществляемая деятельность.
При заключении агентских договоров, договоров оказания услуг либо иных соглашений, по которым Вы выступаете посредником при купле-продаже недвижимости, на Вас распространяются требования законодательства о противодействии легализации доходов.
Это прямо предусмотрено статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ней названы организации, оказывающие посреднические услуги при совершении сделок купли-продажи недвижимости, а соответствующие права и обязанности прямо распространены на индивидуальных предпринимателей.
Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/cb1e05f2802234a434d55e38802f8c77d9cb7556/
При фактическом оказании таких посреднических услуг Вам необходимо встать на учет в Росфинмониторинге.
Порядок установлен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций и индивидуальных предпринимателей, утвержденным постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58.
docs.cntd.ru/document/499072696
Карта постановки на учет подается в электронной форме через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
Учитывая регистрацию ИП 24.04.2024, установленный срок уже истек, поэтому документы целесообразно подать без дальнейшего промедления.
Нарушение порядка и сроков исполнения требований законодательства может повлечь ответственность по статье 15.27 КоАП РФ.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/7e9e2c16d8880af64d1f005e988061cbef36aafa/
Отдельного работника назначать специальным должностным лицом Вам не требуется.
Индивидуальный предприниматель лично исполняет обязанности в сфере ПОД/ФТ, включая функции СДЛ.
Это следует из пункта 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.
Назначить саму себя по трудовому договору Вы не можете, поскольку ИП не является работодателем по отношению к самому себе.
Для внутреннего оформления можно издать распоряжение от имени ИП примерно такого содержания:
Возлагаю на себя, индивидуального предпринимателя Швечихину Викторию Витальевну, личное исполнение функций специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Такое распоряжение подтвердит организационное оформление работы, хотя Ваши полномочия возникают непосредственно из закона.
Одновременно потребуется разработать и утвердить правила внутреннего контроля, пройти обязательное обучение по ПОД/ФТ, организовать идентификацию клиентов и их представителей, оценку уровня риска, выявление подозрительных операций, хранение документов и направление сведений в Росфинмониторинг в предусмотренных законом случаях.
Основание — пункты 1 и 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, а требования к правилам внутреннего контроля установлены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667.
Когда Ваша деятельность фактически ограничивается сдачей собственного имущества в аренду, управлением объектами либо консультированием без посредничества при купле-продаже недвижимости, оснований для постановки на учет только из-за наличия ОКВЭД 68.31 нет.
Определяющими будут содержание заключенных договоров и реально оказываемые услуги, а не запись в ЕГРИП.
С уважением, Дарья
Согласно Вашей выписке, действительно, есть основания для Вашей постановки на учет в РФМ, поскольку согласно письму от 19.05.2023 № 01-01-68/11993 ФЗ-115 определены лица, обязанные принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
При этом, согласно для ИП прямо предусмотрено право самостоятельно исполнять функции СДЛ.
Согласно разъяснениям Росфинмониторинга, если индивидуальный предприниматель осуществляет деятельность самостоятельно, в отсутствие сотрудников, то специальным должностным лицом будет являться сам индивидуальный предприниматель (ниже по ссылке разъяснения с официального сайта РФМ)
www.fedsfm.ru/content/cfo/files/специальное%20должностное%20лицо.pdf#1#1
Отдельно обратите внимание на требование к должностному лицу.