Законно ли требование брокера заполнить документы на кредит для закрытия счета?

 
 
Нет, это незаконно — никаких кредитных документов для закрытия брокерского счёта не требуется. К сожалению, с большой долей вероятности вы столкнулись с мошенниками.

Что происходит на самом деле
Это известная мошенническая схема. Человека убеждают, что для закрытия счёта или вывода средств нужно оформить кредит — якобы для «закрытия кредитного плеча» или «отказа от кредита». Дальше обычно одно из двух:

на вас реально оформляют кредит, деньги уходят мошенникам, а долг остаётся на вас;
просят перевести деньги «между своими счетами» для активации или подтверждения — на самом деле средства уходят на чужие счета.
Как на самом деле закрывается брокерский счёт
Процедура простая и не требует ничего, кроме вашего желания:

Продать все активы (акции, валюту) или перевести их к другому брокеру.
Вывести деньги на свой банковский счёт.
Подать заявку на закрытие — в личном кабинете, приложении или офисе.
Брокер закрывает счёт, обычно за несколько дней.
Никаких кредитов, никаких дополнительных переводов на сторонние счета.

Что делать прямо сейчас
Ничего не подписывайте и не заполняйте, особенно кредитные документы.
Не переводите деньги, сколько бы вас ни уговаривали.
Проверьте брокера — есть ли у него лицензия Банка России. Это можно сделать на сайте ЦБ РФ. Если брокер нелицензированный или это офшорная платформа с непонятным названием — почти наверняка мошенники.
Если уже перевели деньги или подписали документы — как можно скорее обратитесь в банк, через который проводилась операция, и подайте заявление в полицию.
Признаки мошенничества
Требуют оформить кредит для закрытия счёта.
Говорят про «закрытие кредитного плеча» или какой-то «авальный кредит».
Информация якобы «секретная» или «закрытая».
Обещают вернуть ваши деньги только после дополнительных переводов.
Давят, торопят, угрожают штрафами.
Пожалуйста, не заполняйте эти документы. Если не возражаете, подскажите, как называется брокер, с которым вы общаетесь? Возможно, я смогу помочь разобраться, законный это или нет.

Светлана, добрый день. Это мошенники, данное требование незаконно. Настоящие брокеры никогда не требуют оформлять кредиты для закрытия счетов, а описанная схема является уголовным преступлением, предусмотренном ст. 159 УК РФ. Не переводите им никакие деньги. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.

Здравствуйте, Светлана!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!