Надо ли писать обращение в цб или нет по делу?

Краткий ответ: на данный момент повторно обращаться в Банк России нецелесообразно. Из представленного вами письма следует, что Банк России уже рассмотрел ваше заявление, проверил сведения и отказал в исключении вас из базы данных, поскольку получил от банка подтверждение обоснованности включения, а также сведения МВД о противоправных действиях по данной операции. Это не означает автоматически, что в отношении вас возбуждено уголовное дело, но требует выяснения вашего процессуального статуса.

Рекомендую:

Не направлять повторное обращение в Банк России, так как по вашему заявлению уже принято мотивированное решение об отказе. Без появления новых обстоятельств результат, скорее всего, не изменится.
Обратиться в подразделение МВД Нижегородской области, указанное в письме Банка России, с письменным запросом о вашем процессуальном статусе (являетесь ли вы свидетелем, лицом, в отношении которого проводится проверка, подозреваемым либо обвиняемым). Сам Банк России рекомендует обращаться именно в это подразделение МВД.
Сохранить и при необходимости представить документы, подтверждающие законность сделки:

ордер Bybit;
банковский чек перевода;
историю сделки и происхождение криптовалюты.
Из приложенных документов следует, что перевод на сумму 100 000 рублей действительно был осуществлен на ваш счет в Т-Банке, а ордер соответствует указанной сумме сделки.
Если МВД подтвердит, что вы не являетесь подозреваемым или обвиняемым, а выступаете, например, получателем денежных средств в рамках проверки, после завершения проверки можно будет решать вопрос об исключении сведений из базы Банка России.
Если вы не согласны с отказом Банка России и считаете включение в базу незаконным, после выяснения обстоятельств вы вправе обжаловать решение Банка России в судебном порядке. Такое право прямо указано в письме Банка России.
Главное: оснований полагать только по этому письму, что в отношении вас возбуждено уголовное дело, нет. Письмо подтверждает лишь то, что информация о спорной операции поступила в Банк России от банка и МВД, в связи с чем сведения не были исключены из базы. Поэтому сейчас основная задача — выяснить свой процессуальный статус в подразделении МВД, а не направлять повторные обращения в Банк России.

Если мой ответ оказался полезным и помог вам разобраться в вопросе, буду благодарна за оценку ответа.

Здравствуйте, Андрей!

Да, повторное обращение в Банк России необходимо, но оно должно быть оформлено именно как заявление об исключении ваших реквизитов из базы данных Банка России по 161-ФЗ, с приложением документов о происхождении криптовалюты и конкретной операции.

При этом сама блокировка по 161-ФЗ не означает, что уголовное дело возбуждено именно против вас. Нередко в ответе ЦБ указывается номер материала проверки, КУСП либо уголовного дела, возбужденного по заявлению потерпевшего о хищении денег, которые впоследствии поступили на карту продавца криптовалюты. Вы можете проходить по такому материалу пока как получатель спорного перевода, свидетель либо лицо, чья причастность проверяется.

Что делать сейчас

1. Подайте заявление в Банк России об исключении сведений из базы.

Его можно подать:

через интернет-приемную ЦБ;

через Т-Банк — банк обязан перенаправить заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня.

Банк России рассматривает такое заявление в течение 15 рабочих дней. 

К заявлению приложите:

письмо ЦБ с номером материала или дела;

выписки по счетам за период до и после операции;

ордер криптобиржи;

сведения о дате, времени, сумме и курсе сделки;

идентификатор сделки и адрес криптовалютного кошелька;

подтверждение того, откуда у вас появилась криптовалюта;

переписку с покупателем;

чек поступившего перевода;

подтверждение прохождения идентификации на площадке;

пояснение, что банковскую карту и доступ к ней третьим лицам вы не передавали.

Особенно важно показать совпадение времени, суммы и реквизитов сделки. Однако один ордер не всегда доказывает добросовестность: нужно также объяснить, почему деньги поступили именно от лица, указанного в банковском чеке, и совпадает ли это лицо с покупателем на бирже.

2. Одновременно направьте письменное заявление в Т-Банк.

Потребуйте:

сообщить конкретное основание ограничения;

указать, применены ограничения по части 11.6 или части 11.7 статьи 9 Закона № 161-ФЗ;

самостоятельно направить в ЦБ мотивированное заявление об исключении ваших данных;

предоставить возможность распорядиться остатком денег способом, не запрещенным законом;

сообщить, от какого органа МВД поступила информация, если банк вправе ее раскрыть.

Это принципиально: если информация поступила от МВД, банк обязан ограничить использование карт и дистанционного банковского обслуживания. Такая информация означает, что полиция расследует обстоятельства мошеннического перевода, но еще не подтверждает наличие обвинения непосредственно против владельца карты. 

3. К судебным приставам идти имеет смысл только для отдельной проверки.

Приставы не снимают ограничения по 161-ФЗ. Но через Госуслуги и банк данных исполнительных производств ФССП следует проверить, нет ли одновременно:

исполнительного производства;

постановления пристава об аресте счета;

запрета на выезд.

Если банк прямо сообщил, что ограничение установлено исключительно по 161-ФЗ, пристав устранить его не сможет.

Как проверить уголовное дело

Общедоступного реестра, где гражданин может по фамилии проверить все возбужденные уголовные дела, нет.

Нужно направить письменное обращение в ГУ МВД России по Нижегородской области и в подразделение, указанное в письме ЦБ. В обращении укажите номер из письма и попросите сообщить:

является ли это номером уголовного дела либо номером КУСП;

какое подразделение проводит проверку или расследование;

ваш процессуальный статус;

Ф. И. О. и контакты следователя или дознавателя;

имеются ли в отношении вас процессуальные ограничения.

Лучше направить обращение через официальную интернет-приемную МВД и продублировать заказным письмом. Также адвокат может оперативнее установить подразделение и статус через адвокатский запрос.

Не следует подробно давать полиции объяснения по телефону. При вызове на опрос или допрос целесообразно являться с адвокатом, предварительно выяснив свой процессуальный статус. Не удаляйте переписку, историю операций, аккаунт на бирже и данные кошельков.

Можно ли выезжать за границу

Сама блокировка карт по 161-ФЗ не запрещает выезд из России.

Запрет может возникнуть отдельно, например:

по постановлению пристава в исполнительном производстве;

при избрании подписки о невыезде или иной меры пресечения;

при применении процессуальных ограничений следователем или судом.

Если вас не вызывали, меру пресечения не избирали и запрета ФССП нет, одно только включение реквизитов в базу ЦБ препятствием для выезда не является.

В текущем сообщении файлы фактически не прикрепились. Для точной оценки нужно увидеть письмо «Визуализация УКЭП БР», ордер и банковский чек: по формату и обозначениям номера можно определить, похож ли он на номер уголовного дела, КУСП или служебный идентификатор.

Если мой ответ был вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку „Отблагодарить юриста“ в моём профиле.

Если остались дополнительные вопросы, нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке Общаться в чате. Обсудим задачу и стоимость. 

Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность

С уважением, юрист Николай Бакшанов.