Мне пришло уведомление из банка, я нашла этого человека и сразу вернула ему сумму 8900 р, претензий у него ко мне нет, он понял что попал на мошенников

Мне пришло уведомление из банка, я нашла этого человека и сразу вернула ему сумму 8900 р, претензий у него ко мне нет, он понял что попал на мошенников. Но мне пришло уведомление что меня внесли в список вб. Что делать? Помогите пожалуйста

 Здравствуйте

Ситуация эта очень и очень сложная.

Начинать однозначно с заявления в полицию- в свободной форме описать все это и просить провести проверку. Предоставьте все эти сведения и свои реквизиты- в том числе по банкам, чтобы можно было вас отличить от мошенников.

Потом подавайте заявление в ваш банк с разъяснением этой ситуации и укажите, что у вас только 1 (сколько у вас счетов), иные принаджат не вам.

Если мошенники использовали иной банк или платежную систему- такие же заявления в эти банки и сервисы.

Чем быстрее тем лучше.

в телеграмм копируют мой аккаунт

 В самом телеграмме или на своем сайте опишите эту ситуацию и распишите куда они просят перевести деньги и что этот канал ваш единственный.

Тут конечно они могут и скопировать, но так хоть какие то меры принимите.

Ну а далее уже по ситуации на самом деле.

Тут важно возбуждение уголовного дела полицией- в 1 очередь по ст 159 ук- мошенничество.

         Добрый день.

         Предполагаю.что речь о внесении в списки по 161-ФЗ. В этом случае важно понимание на основании чего счет  попал под блокировку  по 161-ФЗ. Если речь шла о Р2Р  операция, то, как правило, блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе»  происходят если лицо  попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(вариант  полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ. 

       В любом случае стоит прежде всего обратиться в ЦБ, используя скажем   алгоритм действий изложенных  на  сайте ЦБ  - 

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных

 cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/,   Это позволит выработать стратегию дальнейшего поведения  с банком. Практика такова, что без возврата средств по платежу, что Вам был указан как совершенный без согласия, исключение из списков по 161 ФЗ невозможно. Платеж Вы возвратили, в связи с чем следует приложить к обращению в ЦБ данные Вашей переписки,  подтверждение возврата и пояснения по всей ситуации.

   Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте!

Вы пишите, что 

 Но мне пришло уведомление что меня внесли в список вб.

Насколько я понимаю речь идет о базе данных Банка  России   о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, если ошибся уточните вопрос.

С ответами Банка России  на вопросы, которые могут возникнуть  при исключении сведений из базы данных, можете ознакомиться на сайте  банка   по ссылке https://cbr.ru/contactBR/161-FZ/

В Вашем случае  хищение денежных средств клиентов происходит путем обмана,  что является мошенничеством. (ст.159 УК РФ).

Поэтому  полностью согласен с коллегой  Балашовым   о необходимости обращения  в полицию с заявлением  о совершении  неизвестными  лицами  мошенничества.    

Подав заявлением, Вы    уведомите  полицию    об использовании Ваших персональных данных при совершении мошеннических действий.

Тем самым    обезопасите себя, если обманутые клиенты  будут  обвинять Вас в мошенничестве.

Уважаемая Чулпан!

В Вашей ситуации необходимо добиваться исключения сведений из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Сам по себе факт поступления 8 900 руб. на Ваш счет не означает, что Вы участвовали в мошенничестве. Из представленной переписки видно, что после получения информации о спорном переводе Вы связались с плательщиком, разъяснили ситуацию и вернули ему всю сумму, а он подтвердил получение денег и отсутствие к Вам претензий.

Банк России ведет базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Сведения в такую базу передаются кредитными организациями в рамках противодействия мошенническим операциям.

При этом включение реквизитов в указанную базу не является признанием лица виновным в мошенничестве и не заменяет установление вины в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законодательством.

В Вашем случае имеются существенные доказательства добросовестности:

1. спорная сумма поступила на Ваш расчетный счет по платежной ссылке, которую третьи лица использовали без Вашего согласия;
2. Вы не состояли в переписке с плательщиком до перевода и не давали ему указаний перечислить деньги;
после обнаружения операции Вы самостоятельно нашли плательщика;
3. сумма 8 900 руб. возвращена полностью;
4. плательщик подтвердил получение возврата и фактически подтвердил, что был введен в заблуждение третьими лицами;
5. имеются материалы, подтверждающие предупреждение участников Вашей группы о мошенниках и порядке оплаты.

Возврат денег сам по себе не приводит к автоматическому исключению сведений из базы Банка России.

Поэтому необходимо инициировать процедуру обжалования.

Алгоритм действий

Шаг 1. Обратитесь в обслуживающий банк с письменным заявлением.

В заявлении подробно изложите обстоятельства и потребуйте направить в Банк России мотивированное обращение об исключении Ваших реквизитов из базы данных либо сообщить порядок самостоятельного обжалования, если сведения уже переданы в Банк России.

К заявлению приложите:

1. уведомление банка о спорной операции и примененных ограничениях;
2. подтверждение возврата 8 900 руб.;
3. переписку с Сергеем Владимировичем, где он подтверждает обстоятельства мошенничества, получение возврата и отсутствие претензий;
4. скриншоты предупреждений о мошенниках в Вашей группе;
5. при наличии — сведения о поддельных аккаунтах, с которых мошенники общались с потерпевшими.

Шаг 2. Подайте заявление непосредственно в Банк России.

Обращение об исключении сведений можно направить через интернет-приемную Банка России. В заявлении следует сделать акцент не только на возврате денег, но, прежде всего, на том, что Вы не участвовали в общении с потерпевшим, не вводили его в заблуждение и не передавали мошенникам свои реквизиты для совершения преступления.

Шаг 3. Попросите потерпевшего письменно подтвердить обстоятельства.

Желательно получить от Сергея Владимировича отдельное сообщение или заявление примерно следующего содержания:

«Денежные средства в размере 8 900 руб. были перечислены мной в результате введения в заблуждение третьими лицами, действовавшими в Telegram. С Чулпан Рамисовной до перевода денежных средств я не общался, указаний о переводе от нее не получал. Денежные средства в размере 8 900 руб. возвращены мне полностью. Претензий к Чулпан Рамисовне не имею».

Такой документ существенно усилит позицию, поскольку из имеющейся переписки уже следует, что плательщик подтверждает описанную Вами схему мошенничества и получение возврата.

Шаг 4. Зафиксируйте действия мошенников.

Сохраните ссылки на поддельные аккаунты, скриншоты переписки потерпевшего с мошенниками и иные материалы. Целесообразно также обратиться с заявлением в полицию о незаконном использовании Вашего имени, изображения и реквизитов в мошеннической схеме. Для банка и Банка России это будет дополнительным подтверждением того, что Вы сами являетесь лицом, чьи данные использовали злоумышленники.

Выводы:

1. Возврат 8 900 руб. и отсутствие претензий со стороны плательщика являются важными доказательствами Вашей добросовестности, но не влекут автоматического исключения сведений из базы Банка России.

2. Необходимо одновременно обратиться в обслуживающий банк и инициировать процедуру исключения сведений из базы данных Банка России.

3. К обращениям следует приложить подтверждение возврата денег, переписку с плательщиком, его письменное объяснение и доказательства использования мошенниками поддельных аккаунтов.

4. С учетом представленной переписки, на мой взгляд, у Вас имеются основания доказывать, что Ваши реквизиты были использованы третьими лицами без Вашего участия в мошеннической схеме.