Есть такой закон или нет, или это мошенники?

Вера, добрый день.

Это мошенники, никакого такого закона нет, и требование держать на карте сумму «в 10 раз больше» для вывода денег — типичный признак лжеброкера.

Настоящий брокер всегда заключает с Клиентом договор (оферту), доступный в личном кабинете или на сайте, и имеет лицензию регулятора (в России Банка России).
Лжеброкеров выдают: агрессивные звонки «по рекламе»; уговоры «просто перевести небольшую сумму»;
отсутствие понятных документов; работа через сомнительные сайты и ссылки.
Психологическое давление и навязывание «доплат».

Классический сценарий мошенников: сначала просят немного «попробовать»; потом убеждают внести больше, ссылаясь на «дорогие акции» и «большую доходность»; когда человек хочет вывести деньги придумывают новые условия: «комиссия», «страховка», «налог вперёд», «депозитарий в 10 раз больше» и т.п.
Настоящие брокеры никогда не требуют внесения дополнительных денег только для того, чтобы Вы могли забрать свои же средства.
«Новый закон» и депозитарий  выдумка

Депозитарий — это организация, которая учитывает права на ценные бумаги и по Вашему поручению переводит их/фиксирует операции. Для вывода средств или закрытия счёта достаточно Вашего поручения, а не наличия на карте суммы «в 10 раз больше».
Ни в России, ни в Европе нет закона, который обязывает Клиента держать на банковской карте сумму, в 10 раз превышающую сумму на брокерском счёте, чтобы иметь право вывести свои деньги. Это абсолютно абсурдное и незаконное требование.
Угроза суда — элемент давления

Реальные брокеры, если есть долг (например, кредитное плечо), предъявляют нормальные документы: договор, расчёты задолженности.
Мошенники просто пугают «судом», чтобы Вы заплатили ещё, хотя никаких законных оснований у них нет, особенно если Вы не подписывали с ними полноценный договор.
Что делать сейчас. Категорически ничего им не платить

Любой «дополнительный платёж» под видом депозита, страховки, налога и т.п. Вы гарантирированно потеряете. Это их цель — вытащить с Вас максимум.
Прекратить общение. Заблокируйте их номера/чаты, не давайте доступ к телефону/компьютеру, не ставьте программы удалённого доступа (AnyDesk, TeamViewer и др.), если они этого просят.
Попробовать вернуть деньги через банк. Если платили картой/по реквизитам: обратитесь в свой банк, опишите ситуацию как мошенничество и попросите оспорить операции (chargeback), особенно если прошло немного времени; попросите банк заблокировать дальнейшие списания в пользу этого получателя.
Обратиться в полицию. Напишите заявление о мошенничестве, приложите: переписку, e‑mail, СМС;
реквизиты платежей; скриншоты «личного кабинета» у «брокера».
Проверить, к кому именно Вы попали. Настоящих брокеров можно проверить в реестре лицензий на сайте Банка России или соответствующего европейского регулятора; если этой компании там нет, это почти точно мошенники.
 

Рад буду оценке ответа. Спасибо.

Если вы не заключали договор и не брали на себя реальных обязательств, угрозы о подаче в суд из-за отказа вносить дополнительные деньги выглядят крайне сомнительно. Я бы не рекомендовала переводить какие-либо суммы для выполнения этого требования. Если напишете название платформы или пришлёте текст их требований, я помогу оценить ситуацию подробнее. Также могу посмотреть, куда именно предлагалось переводить деньги, и предварительно сказать, есть ли шансы на возврат средств. Консультация бесплатная.

Telegram t.me/lawyerqw12
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79366138412
MAX 79372270998 

 
По вашему описанию ситуация очень похожа на мошенническую схему. Схема типичная: сначала реклама, затем постоянные звонки, небольшое первое пополнение, несколько «успешных» сделок для создания доверия, а когда человек хочет вывести деньги — появляются новые требования внести ещё средства.

То, что вам рассказывают про «новый закон», обязательный «депозитарий», необходимость держать на карте сумму в 10 раз больше баланса и угрозы судом — не похоже на реальные правила работы брокеров. Легальные брокерские компании не требуют брать деньги или держать дополнительные суммы на личной карте для закрытия счёта и вывода средств.

Отдельно стоит проверить, имеет ли так называемый «Газинвест» реальные лицензии и право оказывать такие услуги. Ничего больше переводить не нужно. Как показывает практика, после дополнительных переводов появляются новые требования, а деньги вернуть становится намного сложнее.

Если уже успели перевести средства — могу помочь подробнее оценить вашу ситуацию. Консультация бесплатная. 

Пишите в личный чат на сайте. 

Здравствуйте, Вера!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!