Мошенничество ли требование взять кредит для закрытия брокерского счёта?
Подписали на биржу хочу закрыть брокерский счёт говорят нужно взять кредит и перевести деньги между своими счётами это мошенники
Да, это стопроцентное мошенничество. Вас пытаются обмануть. Пожалуйста, не делайте никаких переводов и не берите кредиты.
Объясню, что происходит по схеме развода:
Нет такого понятия, как «кредит для закрытия счета». Закрытие брокерского счета — это стандартная процедура. Если у вас есть активы (акции, валюта), их продают, деньги выводят на вашу банковскую карту. Если активов нет, счет просто обнуляется и закрывается. Кредиты для этого не нужны никогда.
«Переводы между своими счетами» — опасная ловушка. Мошенники скажут, что это «для активации», «для подтверждения личности» или «зачисления на специальный защищенный счет». На самом деле, вас заставят перевести деньги на счета, которые вам не принадлежат, или оформят кредит онлайн, а полученные средства выведут.
Нелепая логика. Банки и брокеры зарабатывают на том, что вы пользуетесь их деньгами (кредитами) или храните активы. Закрытие счета — это убыток для них. Они никогда не будут требовать новых кредитов, чтобы от вас избавиться.
Что делать прямо сейчас:
Прекратите любое общение с теми, кто требует это сделать. Не вступайте в диалог, не пытайтесь спорить — они профессиональные психологи.
Свяжитесь с брокером напрямую. Найдите официальный номер телефона на официальном сайте брокера (не по ссылке, которую присылали вам) и уточните статус своего счета.
Проверьте кредитную историю. Срочно запросите свою кредитную историю (через Госуслуги или бюро КИ), чтобы убедиться, что на вас еще не оформили займы по поддельным заявкам.
Сообщите в банк. Если вы уже назвали какие-то кодовые слова или данные карты, немедленно заблокируйте карты через приложение или горячую линию банка.
Это мошенники. Брокеры никогда не требуют кредитов для закрытия счета. Прекратите общение.
Если вам помог мой ответ, Вы можете ОСТАВИТЬ ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ОТЗЫВ И выразить благодарность здесь:
pravoved.ru/lawyer/4474100/
Это займёт пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам.
Спасибо за поддержку!
Добрый день.
Это жулики.
Немедленно остановитесь.
не выполняйте их требования.
Можно обратиться в полицию.
Что касается процессуальных моментов.
Заявление обязаны принять и зарегистрировать.
По номеру КУСП можно отследить движение материала
Срок проверки материала составляет 3 суток. Продлен он может быть до 10 и 30суток, о чем выносятся отдельные постановления, в которых должно прописываться в связи с чем срок необходимо продлить.
По окончанию проверки принимается решение.
Это оформляется постановлением о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела.
Вас должны опросить. В случаи возбуждения дела допросить как потерпевшего, вынести постановление о признании потерпевшим
ст. 42 УПК РФ.
Помимо все прочего вы, имеете право получать на руки постановление о возбуждении уголовного дела о признании вас потерпевшим, о приостановлении предварительного следствия и иные документы затрагивающие их интересы.
Более подробно об этом в ч. 13. ст. 42 УПК РФ.
И гражданским истцом.
Это регламентируется ст. 44 УПК РФ.
Если конкретному лицу предъявили обвинение, дело направляют в прокуратуру для проверки законности а потом в суд для рассмотрения.
Это процедура вкратце.
Что касается бездействия или вынесения неправомерного решения.
Его можете обжаловать
В прокуратуру
УПК РФ Статья 124. Порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа
1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.
2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении.
В суд.
УПК РФ Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб
1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.
Пока вы просто заявитель, то ваше оружие это жалобы, обращение, личное посещение вышестоящего руководства (Руководства ГУВД, Прокуратуры района и области)
Графики приема вы можете узнать на официальном сайте.
Жалобу можно направить на официальный сайт либо почтой либо лично Лучше все делать лично. Так больше шансов быть услышанным. Пишите в свободной форме в виде рассказа с указанием дат, время. Каждое слово подкрепите доказательством, при наличии.
Что касается перспектив
надо добиться направления запросов и получения на них ответов.
В большинстве случаев жуликов увы не находят и даже не пытаются найти. Часто это связано с загруженностью органов и отсутствием технической возможности их обнаружить.
Часто они пользуются чужими ПК, страницами, картами и так далее.
Кроме того, могут находится далеко от вас и вашего отделения полиции
Вы можете только добиться направления запросов и получения на них ответов.
Если они что то дадут — работать по их результатам.
Здравствуйте, Сергей!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Да, требование взять кредит для «закрытия брокерского счёта» — это очень сильный признак мошеннической схемы. В реальной брокерской деятельности закрытие счёта не требует оформления кредитов, займов или переводов между своими счетами.
Такие формулировки обычно используются, чтобы заставить человека привлечь новые деньги под предлогом «разблокировки», «снятия плеча» или «завершения операции». Ни один лицензированный брокер не может требовать от клиента брать кредит для закрытия счёта — это противоречит стандартным финансовым правилам и регулированию.
Есть смысл отдельно проверить наличие лицензии компании и её реальную юрисдикцию: часто такие платформы либо не регулируются вообще, либо прикрываются фиктивными данными.
По практике такие ситуации развиваются по одному сценарию — человека убеждают внести ещё средства, после чего вывод либо блокируется, либо появляются новые «обязательные условия». Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на резонанс, последствия в итоге остались на самой пострадавшей.
Сейчас главное — не оформлять никаких кредитов и не переводить деньги «для закрытия счёта», это ключевой риск дальнейших потерь.
Если хотите, можно разобрать вашу ситуацию точнее по переписке и реквизитам и понять, есть ли шанс на возврат средств и куда именно они могли уйти:
WhatsApp +79366149127
Telegram t.me/lawyer06915
MAX +79017349317
Gem Space links.gemspace.com/invite/legal-assistance
По тому, что вы описываете, ситуация очень похожа на мошенническую схему. Ни один реальный брокер не требует брать кредит для закрытия счёта или переводить деньги «между своими счетами» как условие вывода средств. Такие требования обычно появляются, когда пытаются заставить человека внести ещё деньги.
Сейчас главное — ничего больше не переводить и не оформлять новые кредиты. Также стоит проверить, имеет ли эта платформа реальные лицензии и законно ли вообще оказывает финансовые услуги. Как показывает практика, вернуть деньги потом бывает сложно, а кредитные обязательства часто остаются на пострадавшем.
Если уже успели перевести деньги — можете написать, помогу оценить ситуацию. Консультация бесплатная.
Telegram t.me/lawyerqw12
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79366138412
MAX 79372270998
