Фактически, ипотека взята для увеличения оборачиваемых средств бизнеса

Здравствуйте, Александр.

Фактически, ипотека взята для увеличения оборачиваемых средств бизнеса. Планировалось погасить ипотеку за 3 года, т.к. через 3 года банк запросит информацию о построенном доме.

 То есть, имело место заключение, именно, целевого ипотечного кредита? Если так и есть, то такова цель кредита, указанная в договоре?

Отягчает ситуацию то, что в банк был сдан фиктивный документ, подтверждающий имеющиеся средства (не залог банку). Есть ли риск 159.1 УК РФ?

Тут нужно знать точно: какой, именно, документ был предоставлен и каково его содержание. Так, например, в силу пункта 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»,

Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например,

*сведения о месте работы,

*доходах,

*финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности,

*об имуществе, являющемся предметом залога).

Здравствуйте.

 Есть ли риск 159.1 УК РФ? Готовы к очной встрече

Если это было получение кредитных средств для целевого использования, то банк может расторгнуть кредитный договор в соответствии со ст.814 ГК РФ.

займодавец вправе отказаться от дальнейшего исполнения договора займа, потребовать от заемщика досрочного возврата предоставленного займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом

пока что не усматриваются признаки ст.159.1 УК РФ Мошенничество в сфере кредитования

но банк может подать заявление в СК, полицию о совершении действий подпадающих под признаки мошенничества.

В соответствии со ст.144 УПК РФ следователь проведет проверку по обстоятельствам происшествия и примет решение в возбуждении уголовного дела или об отказе, отказ можно обжаловать прокурору или в суд.

Банк запрашивает информацию о построенном доме, Вы предоставили фиктивный документ о наличии у Вас средств (например для приобретения строй материалов, оплаты строительных работ и т.д.), предстоит очная встреча по этому вопросу, покажите что средства у Вас есть, что имелись объективные причины неосвоения кредитных средств.