Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Есть ли судебная практика по аналогичным P2C-схемам в 2025–2026?
Добрый день! Я ИП, занимаюсь торговлей криптовалютой на P2P/B2B. Хочу получить консультацию по легальности P2C-операций в CryptoBot
Схема: Покупатель сканирует QR-код в кошельке CryptoBot для оплаты товаров/услуг криптовалютой (USDT/TON). QR генерируется на бирже P2C в боте, где трейдер (я) берёт заявку: оплачиваю QR рублями с банковского счёта, а взамен получаю USDT от покупателя + вознаграждение в USDT. По сути, покупатель продаёт мне USDT за рубли, а я за него плачу за товар рублями магазину.
Вопросы:
Законно ли это для покупателя (физлица/ИП)? Не подпадает ли под запрет использования крипты как средства платежа по ч. 5 ст. 14 259-ФЗ?
Законно ли это для трейдера (меня как ИП)? Не является ли это приёмом крипты в качестве встречного предоставления за услугу (конвертация + оплата)?
Риски: штрафы (по КоАП с 2026: 100–200 тыс. руб. для физлиц, до 1 млн для ИП), конфискация крипты, блокировки счетов по 115-ФЗ или уголовная ответственность (ст. 174 УК за отмывание)?
Как документировать, чтобы минимизировать риски (например, договоры, отчёты)?
Есть ли судебная практика по аналогичным P2C-схемам в 2025–2026?
Здравствуйте.
Вашей схеме присущи высокие юридические риски, связанные с возможным нарушением запрета на использование криптовалюты как средства платежа. Несмотря на отсутствие прямого запрета на P2C-операции, ваша деятельность может быть истолкована как прикрытие расчётов криптовалютой, что создаст угрозу административных и уголовных санкций. Рекомендую провести полный аудит вашей деятельности и документального оформления для снижения рисков юридической ответственности.
Добрый день.
Всоответствии со ст.14 ФЗ О ЦФА запрет касается исключительно
не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг),
При этом ответственности пока нет, есть только проект. Получения крипты в качестве комиссионных подпадает под запрет для лиц указанных в ст.14 ФЗ О ЦФА
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/176562423610280f8b2578ab3480887bf7707562/
Т.е. для получения оплат в крипте запрет есть, но пока без наличия ответственности по УК РФ ли КоАП РФ.
Следующий момент- при получении оплаты в крипте и ее обмене на фиат возникнут двойные налоги.
Но основная Ваша проблем все же в другом. Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Далее было еще несколько подобных писем.
Ну и те же методические рекомендации ЦБ 16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ. Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.
От рисков блокировок даже при регистрации ИП или юр.лица и оплате налогов Вы не уйдете.
Отдельный момент рисков, особенно в последнее время при Р2Р сделках — мошенничество( та же схема треугольник) с блокировками по 161-ФЗ
Кроме того существуют риски в рамках валютного законодательства при сделках с криптовалютой совершаемых с нерезидентами, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и
На настоящий момент в РФ нет полностью «белых» и безрискованных вариантов по любым операциям связанным с криптовалютой именно из за рисков по 115-ФЗ, в связи с чем необходимо строить схемы со снижением этих рисков. Они возможны, но требуют обсуждения массы нюансов и деталей.
Все остальные моменты, касающиеся построения схем реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ, схем инвестирования, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев