Стоп лист Сбербанка

Здравствуйте, мой знакомый в 2006 году привлекался по ст. 159 за мошенничество, но был оправдан судимости нет. Также находился в розыскне по алиментам, но алименты платил исправно, только неофициально, о чем приставам было сообщено и розыск был прекращён. Кредитов, долгов нет, паспорт чистый. Однако человек находится в банковском стоп- листе, в кредитах банки ему отказывают, на работу связанную с финансами тоже устроиться не может. Что сделать человеку, как снять с себя эти ограничения, как узнать кто поставил его в стоп- лист

Я индивидуальный предприниматель. Вид деятельности: перевозка грузов автомобильным транспортом. Имею расчетный счет в сбербанке. ЕНВД 3 грузовые машины в аренде. Три розничных бутика в Аренде Верхняя одежда. Общий валовый оборот 5 млн рублей в месяц проходил через расчетный счет. Другого дохода не имею. Имеется кредит 1,3 млн рублей полученный в сбербанке на физическое лицо под ремот дома. И кредитная карта 280000 рублей. В течении многих лет все обязательства выполнялись. Проценты по кредиту платились исправно с расчетного счета ИП. Но в 2015 году в сбербанке случилась война с "ведьмами". Без обяснения причин движения по расчетному счету ИП были ограниченны. Никаких письменных обьяснений небыло предоставленно. Я был помещен в стоп лист как обнальщик и с тех пор ни один банк мне не открывает никакие счета и не выдает ни каких займов. В течении полу года мне как индивидуальному предпринимателю пришлось провести реструктуризацию бизнеса. Закрыть торговые точки, изменить денежные потоки, снова наработать клиентов. В течении 2015 года я не платиль по долгам, но в конце года решил Перевести 90000 в погашение задолженности по кредитному договору, с расчетного счета ИП на свой же универсальный счет в сбербанке. На что получил запрет, с формулировкой, что данная денежная операция является сомнительной. В марте 2016 года написал заявление на реструктуризацию долга и получил отказ. Считаю действия банка дискриминационными, ограничивающими мое право погашать задолженность по кредиту. А как следствие меня интересует судебная перспектива иска к сбербанку. В частности полной отмены всех кредитных обязательств и возмещения морального вреда и упущенной выгоды в размере 10 млн. рублей.

Принял со своего биржевого счета на Сбербанк немалые средства для расчета с инвесторами, давшими ранее деньги в долг. Заказал сберегательные сертификаты и рассчитался по обязательствам ими. Сбербанк, не запросив никаких документов кроме заполнения анкеты экономического смысла операции, заблокировал возможность пользоваться средствами и СбербанкОнлаин-ом. Т.е. я попал в стоп-листы банка по 115-ФЗ. Конечно ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Но интересен другой вопрос - банк не спросил ни договоров, ни провел рааследования, на дополнительные заявления ответ один: "Мы имеем право по 115-ФЗ, рекомендуем вам закрыть счет, дальнейших разъяснений не будет". Возможно в суде пригодятся ссылки на международные правовые акты и иные документы, позволяющие гражданину обелить себя перед банком. Вопрос, есть ли смысл судиться, потому что ГК на моей стороне, логика тоже, и финансированием терроризма я не занимался. Прошу ответов по практике и логике дела. Спасибо.

Здравствуйте. Обратился в сбербанк с просьбой замены карты. В чем получил отказ от специалиста банка, специалист сказал что я нахожусь в стоп листе по причине того что через одну из карт сбербанка ( владельцем которых являюсь я) проходили сомнительные денежные операции. Решение проблемы они не предприняли. Помогите мне, скажите что делать?! Спасибо.

В марте 2015 мой счет в Сбербанке и привязанная к нему карта виза голд были заблокированы по инициативе банка. Я составила обращение в Сбербанк, на которое мне пришел ответ, где банк пояснил мне причину блокировки счета (в связи с расследованием о правомерности перевода от клиента, сумма перевода была 250 р). Я составила новое обращение с просьбой разблокировать мой счет, т к отправителя я лично знаю и никаких оснований в неправомерности этого перевода я не вижу так же не вижу оснований для блокировки моего счета и отказе мне в получении средств со счета. Мне вообще отказывают в любых операциях со счетом, в том числе закрыть тоже не дают. На второе мое обращение я скоро получила ответ, в котором банк сообщил, что расследование уже проведено и счет мой был разблокирован, осталось перевыпустить карту! Но когда я пришла в отделение по месту ведения счета, то узнала, что блокировку не сняли, деньги по прежнему заморожены и ничего они со счетом сделать не могут! Замкнутый круг! После долгих звонков в управление, администратор дозвонился до службы фин мониторинга, где ответили, что мой счет был заблокирован восточно-сибирским филиалом (хотя мой счет открыт в Краснодаре), в добавок к этому мои данные еще и внесены в стоп лист! Ситуация на данный момент следующая: счет заблокирован службой фин. мониторинга восточно-сибирским банком Сбербанка, службой безопасности Сбербанка по тому же региону и мои данные попали в стоп лист. Деньги со счета я снять не могу, разблокировать счет нельзя. Администратор разводит руками и обещает как-нибудь попробовать уговорить службы временно разблокировать счет и вывести средства в сторонний банк. Это тянется вот уже два месяца! Для меня же эта ситуация является как морально так и физически катастрофой!! Банк просто взял и без четких оснований лишил меня собственных средств в размере 198000р с копейками, оставил меня без средств к существованию! Последним шансом будет конечно обратиться в суд, но договор с клиентом у Сбербанка составлен так, что свои деньги я и вовсе могу не увидеть и суд вряд ли поможет! Что делать?