115-фз

здравствуйте, дали блокировку на счет рко по 115фз. не дают закрыть счет с выводом денег. банк рко альфа. как закрыть счет и вывести деньги? вправе они удерживать эти деньги, не давая мне закрыть счет без возможности вывода средств. подскажите законы, правила на которые нужно указать при разговоре с банком. спасибо

Сбербанк заблокировал счет и доступ в Сбербанк-онлайн. Работаю удаленно, оформилась как самозанятая и в этот же месяц банк заблокировали. 07.06.2025 клиент переводил 100 000 путем обмена криптовалюты через биржу Bitpapa. Сейчас обменники работают по белому треугольнику и присылают деньги мелкими платежами, дробя сумму, видимо это и стало причиной блока. Уже много лет являюсь клиентом банка и никаких проблем ранее не было. 08.06.2025 пришло уведомление: "Сбербанк Онлайн заблокирован по договору банковского обслуживания." Обратилась в офис банка и отправила обращение о снятии блокировки, 10.06 пришел ответ: "Мы рассмотрели ваше обращение. Дейсвие карт и доступ в Сбербанк Онлайн приостановлены, также ограничены некоторые операции по счетам в соответствии с условиями банковского обслуживания. Для снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное обоснование зачисления средств в суммах 36541 и 34134 с приложением документов, подтверждающих происхождение средств." Сотрудник банка подсказал что можно отправить письмо на почту банка finmon....., оттуда пришел ответ: "На этот адрес мы принимаем документы только в ответ на запрос по 115фз. Мы не отправляли вам запрос". В офисе банка так и не дали ответ о причине блокировки. Я распечатала переписку с клиентом, док о самозанятости, чеки и отправила через офис новое обращение с объяснениями. 22.06 пришел ответ: "Для снятия ограничений необходимо предоставить подтверждение верификации на криптоплатформе, ордер купли продажи и переписку с покупателем. Я сделада скриншоты всего что просят и отправила чераз офис ответ. Пришел ответ: Предоставте письменное заявление от клиента, переводившего денежные средства, оформленное при личнойявке в офис о совеишении операции в добровольном порядке и отсутствии претензий к получателю. Я одъяснила через сотрудника банка что это не реально, так как обмен был через биржу, связи с отправителем напрямую там нет, я этого человека не знаю. На скринах видно что отправитель деньги отправил и крипту получил. Банк снова прислал тот же ответ. Ищю помочь юриста, как поступить в этой ситуации. Хочется добиться снятия всех ограничений. Другие банки не были заблокированы, ими продолжаю пользоваться

Здравствуйте, играл в казино, выводил деньги и закидывал, туда сюда короче, в течении дня перевожу, под вечер уже не могу, банк сказал, что 115фз, вывел деньги на другой банк, почитал я то, что это передаётся в цб, и что перевод с пометкой 115 фз, как сделать, чтоб сделать нормальные отношения с банком и цб?

Здравствуйте, подскажите как правильно поступить. Около месяца я пользовался онлайн казино и ставками, пополнение баланса была на карту людей и также вывод через сбп, я уже не играю, но пришел блок по 115фз и Сбербанк заблокировал мой счет, онлайн банк и карту. Завтра я иду в Сбербанк. Как правильно себя вести? Стоит честно сказать про казино?

Заблокировали карту и счёт в Сбербанке и не указали причину блокировки, мне 16 лет и возможно это 115фз, но со своей карты я никогда не переводил больше 10 тысячи рублей и также не снимал, но все ровно заблокировали без права на перевыпуск или открытие карты

Добрый день!подскажите пожалуйста аак грамотно составить заявления в суд на банк,ситуация следующая,мне заблокировали по 115фз и попросили документы заверенный паспорт обьяснительная от куда деньги,что бы разблокировать карту,итог я все отправил,сроки говорили 7 дней,итог 1.5 месяца не было ответа от банка,я написал на банки ру и там дали ответ что не хотят сотрудничать,просили закрыть счет,я уточнял информацию у них могу ли я это все сделать в личном присутствии,ответ был да,дело в том что банк находится в санкт петербурге,я туда летал 16 апреля мне отказали о принятии документов в офисе так как теперь это все дистанционно у них,я взял необходимые бланки у них и заверел нотариально все им отправил на почти что бы мой счет закрыли,документы приняли в обработку 21 апреля и было принято решение по ним,что остаток денежных средств будет переведен по истечение 45 календарный дней с даты подачи заявлия,итог прошло 45 дней я звоню им они говорят ждите,я пишу на почту им они мне отвечают не полный пакет документов у меня спустя более 50 дней,я хочу подать на суд так как документы были расмотренны 21 апреля вопросов нет,спустя 50 дней вопросы есть,все переписке с банком есть даже есть ауйди записи с операторами,это не законное удержание моих денежных средст,как грамотно подать на суд с иском за билеты за нотаруису и моральный ущерб?