115-фз

Добрый день! пришла метка от Тинька по 115ФЗ за работу на бинансе по Р2Р USdt-рубль и наоборот, с требованием предоставлением кучи нереальных документов. Вопрос: как быть, что делать и приведет ли это к неблоку счета? Как дальше работать на бинансе? есть ИП с нулевками, можно ли его подцепить к данному виду деятельности и какие реально налоги придется платить и как их считать? Копирну ниже запрос банка: Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 17.05.2022 прямо сюда, в чат. 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)

Здравствуйте, застряли деньги на сим карты YOTA, 190 000 рублей. Не дают вывести 115фз дали Каким наиболее быстрым способом можно достать их от туда? Предоставлять все документы - не вариант, у знакомого та же беда, уже больше месяца носит им распечатанные чеки а толку ноль

Добрый день! Меня зовут Александр, я занимаюсь P2P торговлей, (торговлей криптовалютой). Торговля производится при помощи банковских карт, в следствии чего имеются риски блокировки карт по 115ФЗ. Мой вопрос заключается в следующем: как правильно оформить мою деятельность? Самозанятый, ИП, или ООО, и какой выбрать налоговый учёт?

Здравствуйте, я около месяца назад занялся торговлей на p2p бинанс. В связи с этим мою карту заблокировали в Тинькофф банке по 115фз, и банк ограничил мои возможности. Как мне восстановить способность переводить деньги? На мои письма банк отвечает, что наложенные банком ограничения невозможен снять.

Здравствуйте! Меня интересует вопрос вывода средств из сбербанка в криптовалюту и избежания блокировок по 115фз при этом. Планирую исключительно вывод средств с валютных счетов - по-видимому, через рубли; никаких поступлений на счета не будет. Хотелось бы получить консультацию о том, как это оптимальнее сделать. С уважением, Сергей.

Добрый день . Тинькофф заблокировал по 115ФЗ. Как объяснить экономическое поступление средств. Я подрабатываю не афициально фрилансером . Поступающие средства часть оплата от заказчиков которых я больше и не увижу , часть одолженные средства,какие возврат долгов и подарочные от родственников и друзей. Соответственно я могу предоставить 2НДФЛ и 3НДФЛ с работы. Больше ничего . Объяснить экономически не имею возможности объяснить

Здравствуйте! Ип закупает автомобили б/у у физ лиц ща наличные, продает эти авто в салон - юр лицу, которое деньги ему перечисляет на расчетный счет, ИП снимет их со счета через свои карты и снова покупает автомобили! Банк заблокировал дистанционное обслуживание по 115фз! Документы все предоставили, но отказали и закрыли счет! Вопрос: как оформлять платежки на свои карты, или как организовать документооборот с банком, чтобы не было проблем по признакам 115фз?

Я, как физическое лицо - разработчик ПО, автор и правообладатель, реализую неисключительные права юр. лицам через свое ИП, счёт ИП открыт в ВТБ Банке. ИП на УСН доходы. На счёт ИП за реализацию прав поступает вознаграждение, я оплачиваю налог УСН, страховые взносы, и операционные расходы, остаток перечисляю на личный счёт в Сбербанке по с назначением "Результат предпринимательской деятельности". Впоследствии, разумеется, снимаю наличные и/или распоряжаюсь иным способом. В какой-то момент, без предупреждения, сбер заблокировал карту, мобильный банк и прочее связав это с 115фз. Спустя время, напраили мне на электронную почту запрос. В ответ я предоставил все лицензионные договора с ИП, договора на сопутствующую деятельность, акты к ним, банковские выписки, из всего массива документов видно что всё налоги оплачены, видны источники средств, назначения и прочее, что может обосновать поступления. Сбер 3 дня молчал, потом я высказал гнев и недовольство относительно ситуации по телефону и мне ответили: "...предоставленные документы согласно запросу по 115-ФЗ рассмотрены. По причине сомнительного характера операций действие услуги Сбербанк Онлайн/банковских карт заблокировано. Для получения денежных средств со счетов карт вы можете обращаться в офис банка с документом, удостоверяющим личность...." Результат рассмотрения естественно не направили, дополнительно ничего не запросили. Я в некотором недоумении...что делать? Ждать? - А чего именно ждать? Жаловаться?! - Не ясно кому, куда и на что, а главное предмет жалобы? Снять деньги, закрыть счета?! - Слышал, что это плохая практика, можно нарваться на "чёрную метку" от ЦБ и обрести проблемы на многие годы. Помогите понять, в каком направлении работать над проблемой. И что вообще происходит за самоуправство.

Я разработчик ПО. Разрабатываю ПО для своего партнера в Европе. Он ищет клиентов. Я только разработчик, делаю в программном коде то, что он попросит. Так как переводы между странами занимают время и имеют большую комиссию - то он переводит мне деньги за мой код на криптобиржу в USDT, моментально и с минимальной комиссией. Я нахожусь в РФ. Мне хотелось бы узнать как мне платить налоги, как зарегистрироваться (ИП НПД) и как не получить блокировку по 115ФЗ. Можно ли как то в этой ситуации сделать все честно и законно?

Добрый день! Подскажите банк блокирует переводы по 115фз, и теперь заблокировал карту. Я готов предоставить им все чеки на операции . Покупка и продажа крипты на бирже через п2п платформу. Все чеки на сделки меются, но им это не нужно.. как я могу доказать правомерность своих действи и что они меня незаконно внесли в чс между банками... т.е. они блоктруют и не дают обьясниться и предоставить отчет.