115 ФЗ

Добрый день. Требуется помощь при взаимодействии с модульбанком. Заблокировали счет по 115 фз. На счете находится большая сумма. Банк отказывается переводить средства куда-нибудь, кроме как на другой р/сч. В банк были отправлены платежные поручения в бумажном виде, в частности и для перевода на свой расчетный счет (в меньшем размере). Банк платежные поручения отверг. Теперь для закрытия р/сч требует прихода директора и озвучивает срок 7 календарных дней, в течение которого он переведет остаток на другой счет. Проверка по 115=фз была подготовлена, документы предоставлены в полном объеме.

Добрый день. Являюсь ИП, деятельность грузоперевозки, денежные средства не вывожу сразу, есть оплата по счету контрагенту, и перевод на свою карту физ лица. Сбербанк ограничил действие в связи с проверкой 115 ФЗ. При этом одновременно с проверкой счета ИП, ограничили доступ ко всем счетам физ лица и картам сбербанка. При этом у меня действующая ипотека в Сбербанке и кредитная карта. Получается что списание ипотеки со счета невозможно, пока нет ркшерия о сбербанка. Законно ли такие действия? Я переживаю за неуплату и просрочку ипотеки так как счет физ лица ограничен. Весь запрашиваемые пакет документов был направлен в Сбербанк, после анализа Сбербанк запросил документы по контрагенту через которого работала в другом банке, одновременно открыто 2 расчетных счета. Так же вопрос может ли Сбер запрашивать информацию по контрагенту операции по которому проводились через другой банк? Больге всего переживаю за ипотеку, а деньги на счете сбера есть. И получается чиь пока буду собирать по вротому запросу пакет документов, придет срок оалаты ипотеке а счет физ лица Сбер так и не разблокировал. Как правильно поступить? Какое заявление в какой форме написать и какие статьи привести в пример с своем заявлении, длч снятия ограничений счета физ лица? Так же Сбер запросил основание для перевода с моей карты физ лица, на 2 карты физ лиц сторонних лиц. С этими 2-мя лицами есть по сути договоры аренды. Но они не числятся сотрудниками, ип без сотрудников, но перевод на 2 карты только с моей личной карты Сбербанка. Проконсультируйте пожалуйста.

Я программист-фрилансер, нахожу заказчиков в Интернете, договоров не заключаем, работаю неофициально, статуса ИП нет. Оплату получаю электронными деньгами, через сайты-обменники вывожу на счета в банках, переводы обычно приходят от физ. лиц. Оборот в районе 100-200 тысяч в месяц, эти деньги трачу, оплачивая покупки банковскими картами, наличные не снимаю. Банк (Авангард) заблокировал счёт со ссылкой на 115-ФЗ, потребовал объяснить происхождение средств и предоставить документы. Я письменно обрисовал ситуацию, сказал, что документов нет. Банк требует закрыть счёт. Законно ли требование банка? Меня нет в списке террористов от Росфинмониторинга, операции довольно прозрачные, и мне кажется, что банк просто пытается выжить невыгодного/потенциально проблемного клиента, прикрываясь 115-ФЗ. Какие перспективы у иска в суд с требованием разблокировать мой счёт, Интернет-банкинг и банковские карты, может быть, были прецеденты? Могут ли возникнуть какие-то проблемы из-за того, что в суде обнаруживается, что я не зарегистрирован как ИП, или банк инициирует моё добавление в тот же список Росфинмониторинга? Заранее спасибо за советы.

Добрый день! Пример № 1. Планируется осуществление следующих операций : перечисление и за переделы РФ денежных средств физическим лицом (резидентом) с электронного кошелька через уполномоченный банк на свой счет электронного кошелька или же на счета электронных кошельков иных физических ли (как резидентов, так и не резидентов), открытых в иностранной финансовой организации, имеющей разрешение на эмиссию электронных денег , с назначением перевода: пополнение эл. кошелька для расчетов. Пример № 2. В уполномоченном банке открыт счет нерезиденту (юр.лицу). Пополнение счета нерезидент осуществляет со своего же счета из другого иностранного государства. В дальнейшем нерезидент планирует со счета, открытого в уполномоченном банке, осуществлять перечисления в пределах РФ, в адрес нерезидентов и резидентов в рамках своей деятельности: оплата по договорам за товары работы услуги, а также предоставление процентных займов. В связи с этим возникли вопросы: 1/ Попадают ли данные операции под контроль фин.мониторинга (115-ФЗ )? Если да, то по каким критериям? 2/ Имеются ли какие -либо ограничения со стороны законодательства РФ (валютного и 115 фз) по таким операциям? Заранее благодарю за ответ.

Добрый день, прислал сбербанк такое письмо: №1005: Письмо свободного формата Тема Персональные рекомендации по 115-ФЗ От ПАО Сбербанк Уважаемый клиент! По счету вашей организации осуществляются операции, которые вызывают вопросы у банка в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001: перечисление обязательных платежей в бюджет РФ менее 0,9% от общего объема расходных операций (минимальное требование ФНС России по уплате налоговых отчислений) Рекомендуем вам придерживаться значения налоговой нагрузки, характерной для специфики вашей отрасли и осуществлять уплату всех налогов, сборов и иных обязательных платежей с использованием расчётного счета ПАО Сбербанк. Также предлагаем вам ознакомиться с общими комплаенс-рекомендациями, соблюдение которых позволит сделать наше сотрудничество успешным и долгосрочным (http://sberbank.ru/rd/kompsb). С уважением, Сбербанк ---- Это после того как я начал снимать со своего счёта ИП на свою карту деньги, а также было пару ограничений из налоговой по страховым взносам (связано с переездом из другого региона, не все платежи успели уточнить, что куда в какой регион), сейчас все норм. Из-за чего пришло такое письмо? и теперь страшно снимать деньги себе на карту... Все налоги у меня уплачены, система налогообложения ЕСХН, доходы минус расходы 6%. За первое полугодие сумма взносов в бюджет привысила 1% про которые они пишут.

Заблокировали счет в юникредите по 115-фз. Переводил в валюте с иностранной платежной системы , занимаюсь фрилансенгом , при запросе предоставить документы отказался это сделать , на что мне сказали закрыть счет. Счет пока не закрыл , потому что написал еще одно обращение в банк , т.к являюсь хорошим клиентом банка с 2016 года. Скажите что будет если откажусь предоставлять документы и закрою счет . Попаду в чс банка или в чс ЦБ , что будет уже с открыыми картами в других банках в частности сбербанка , которыми я всегда пользуюсь для безналичной оплаты своих нужд. Сама причина 115-ф3(экстремизм) очень сильно пугает ,потому что к таким людям никогда не относился и не буду , что лучше делать в моей ситуции ? Повторюсь занимаюсь фрилансингом и свои доходы опасаюсь показывать , т.к в банке вообще не говорят куда эти документы пойдут. Очень надеюсь на качественный ответ юриста по этой статье.Являюсь физ.лицом.

Банк ссылаясь на 115 - ФЗ запросил информации по деятельности ИП. Где берет продаваемую продукцию ИП, чем возит, где разгружает. А также запрашивает расширенную выписку по карточки физического лица на которую осуществлялись переводы с расчетного счета ИП в ДРУГОМ банке. ИП зарегистрировано на то же лицо на карточку кого осуществлялись переводы. Вообще законно ли требовать в этом случаии выписку по карте физ лица, да еще и из другого банка.

Здравствуйте. Являясь физическим лицом, который держит на дебетовой карте приличную сумму денежных средств, возникают вопросы. Часто слышу, что банки любят блокировать карты по 115 ФЗ. Вопрос: если я откажусь предоставлять данные (у меня их нету, потому как я фрилансер и не заключаю никакие договора, просто переписка), смогу ли я закрыть свой счет (карту) в банке и перевести денежные средства в другой? Или банк имеет право удерживать их у себя? Мне это очень важно знать. Потому как в поисковике кто-то говорит, что разрывая договор, можно получить свои средства обратно, кто-то - нет, нельзя, пока не предоставишь доказательства. Спасибо большое. Если кто-то даст развернутый вариант ответа, обращусь к платной консультации по другому вопросу.

В целях исполнения Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ и на основании УКБО просим предоставить документы и пояснить характер операций по Вашему счету физического лица в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», а именно: пополнения со счета ИП с последующим снятием наличных денежных средств с комиссией

Добрый день , хотел бы узнать есть ли другие способы. Я ИП, банк заблокировал расчетный счёт ссылаясь на фз115 , просит предоставить документы подтверждающие законность переводов. Документов соответстующих нету ( если бы были, не задавал бы вопрос;) ) Есть ли какой то альтернативный способ без документов? Можете предоставить ответ по эл. Почте

Добрый вечер. В двух банках заблокировали мой счёт по подозрении в финансовых махинациях и отмывании денег по статье 115 фз. Я была готова принести документы подтвердждающие происхождение денег но в банке сказали что все равно счёт разблокировать нельзя. Собираюсь через 2-3 года пойти служить в армии по контракту либо работать в полиции. Повлияет ли эта статья на возможность службы в армии/полиции?

У меня вопросик. Если к примеру по расчетному счету прошло снятий на сумму примерно на 2300 000 за два месяца. Я при каждой сделке тут же оплачиваю налоги и у меня задолженности по ИФНС нет. То могут мне взять и заблокировать расчетный счет. Является ли снятие денежных средств к примеру в сумме 200-300 тыс рублей чем то незаконным?

Здравствуйте.Были заблокированы карты двух банком по 115 ФЗ.(экстремизм).Карта зарплатная,но к выдаче разрешают в сбербанке только 10000 рублей в месяц,хотя на сайте русфининфо сказано что 10000 это на каждого указанного члена семьи.У меня двое несовершеннолетних детей,как быть?

26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.

Добрый день, Я ИП и я собираюсь открыть ювелирный магазин, где будет продаваться ювелирные изделия и часы. Ценник на изделия там будет разный, от 3000 руб до 1 000 000 руб. Но существует закон 115 фз, я совершено не понимаю, как с ним работать. Как я поняла, когда ко мне в магазин придёт покупатель и купит себе подвеску с бриллиантами за 800 000 руб, я должна буду собрать с покупателя паспортные данные и куда-то их отправить. Как это обойти? считаю абсурдным всё это. Возможно я что-то не так поняла, Объясните пожалуйста на примере моего ювелирного магазина, как мне работать с этим законом. И огромная просьба как можно подробнее, куда отправлять, что отправлять, как обойти, в каких случаях я должна отправлять и.т.д.