115 ФЗ

В настоящее время усложняются условия для онлайн торговли для физический лиц. Появляются риски получить доначисление ндфл либо прославится за отмывание “обнальщиком”. Мы поможем подобрать решения под Ваши задачи в настоящее время и на перспективу, какую форму собственности зарегистрировать. Как правильно вести деятельность без вского рода “оптимизаций” и риском 115 фз. Если у Вас уже есть компания проведем аудит возможно мы разглядим ошибки в ведении компании, проверим работу Ваших сотрудников. При необходимости проведем инструктаж для компании. К сожалению в сегодняшних реалиях не все банки понимают онлайн торговлю и всех не разбираясь и не вникая клеймят 115 фз, сначало запрос документов либо блок и запрос документов, потом еще уточняющие документы потом фото чего нить и итог почти всегда (за совсем редким исключением) услышите “Ваша компания несет репутационные риски для банка, мы рекомендуем закрыть счет”. Далее заградительные тарифы 10-25%, блок в следующем банке и стоп листы. Мы расскажем как вести торговлю прозрачно и понятно для банка. Данным сервисом мы хотим повысить грамотность наших партнеров. Сервис Консалт может взять Вас на обслуживание под ключ и избавит от бюрократических хлопот. Так же данный сервис помогает возместить с ущерб с логистических служб (претензионно-розыскная работа).

Прокуратура провела проверку ООО по соблюдению требований закона №115 ФЗ от 07.08.2001 и установила нарушение по несоблюдению , так как в ЕГРЮЛ есть ОКВЭД 68.20.2, Деятельности и операций не было. Правомерно ли это? В ст.5 115 -ФЗ указаны только организации осуществляемые посредническую деятельность по операциям с недвижимым имуществом

Блокировка по 115 ФЗ. в октябре 19 года пришлось принять два крупных перевода на карту альфа-банка, и с учетом своих покупок общая сумма за месяц значительно превысила лимит в 600 тысяч рублей. Банк без уведомления частично заблокировал мою карту, стали недоступны переводы и снятие наличных, но просто платить картой можно. Банк никакого основания не дал, сказали что нужно обосновать крупные операции. Сделали объяснительные от этих двух человек, что они возвратили мне денежный долг, насчет других средств сделал выписку из сбербанка за последние пару месяцев об обналичивании денег. Но в ответ они запросили еще целый список документов, но я не организация чтобы ввести целую картотеку своих бумажек, и в бюрократических вопросах слаб, так что просто растратил оставшиеся средства и забросил это дело. Но сейчас узнал что если оставить блокировку, то это может иметь негативные последствия в дальнейшем. Как малой кровью удовлетворить их требования? Неужели надо создавать несуществующие документы задним числом?

Здравствуйте, Мама продала квартиру и дала мне часть денег в долг и часть денег дарение на устных договоренностях, я через банкомат внесла все эти деньги на карту банка. После чего совершила четыре перевода за неделю с карты на карту четырём физ. лицам суммарно более 600 т. р. Все переводы прошли и примерно через неделю я случайно узнала, что мой счёт в этом банке частично заблокирован, т.е оставили только переводы между кредиткой и картой и платежи в магазинах по карте. На вопрос в чате написали: На ваш счёт наложены ограничения из за зачисления денег со счета физического лица или организации, которые несут высокие репутационных риски для банка. В самом банке при обращении сказали, что я уже в репутационном списке рисков как прошло уже 10 дней с момента блокировки. При мне зачитали что у них в базе написано блокировка за переводы третьим лица и для разблокировки счета необходимо собрать пакет документов, написать пояснительную записку (зачем то от руки) и подтвердить все операции документально. Ничего противозаконного в этих переводах не было, но какие либо доказательства в бумажном виде и с паспортными данными этих физ лиц предоставить в банк нет возможности. Достаточно ли будет подтверждения только чистоты денег, предоставив договор купли продажи и чек снятия наличных за продажу квартиры, хотя бы для того что бы не попасть в какие либо банковские чёрные списки и спокойно без проблем уйти в другой банк? Какие последствия будут если просто отказаться что либо предоставить и закрыть счёт т. к он все равно пустой ? Где то читала что если два раза за год так банки выгоняют то только в этом случае можно попасть в чёрный список рфм. Передаётся ли эта информация в налоговую? Можно ли будет выезжать за границу на отдых? Стоит ли придумывать какие либо истории про этих физ лиц, называть их родственниками, знакомыми и писать задним числом расписки заема или дарения?

Для дальнейшего рассмотрения Вашего обращения № 190905 0388 648100 от 05.09.2019, просим вас в течение 3 рабочих дней с даты получения запроса предоставить документы/пояснения*: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций: — за период c 01.01.2019 по настоящее время — от контрагентов: зарубежные контрагенты, в чью пользу вы осуществляли переводы в 2019 году а также документы (их копии), подтверждающие источник(и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средств, документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами (договоры, инвойсы, документы, подтверждающие исполнение договоров, транспортировку и пр.), пояснения относительно экономического смысла проведения данных операций (переводов за рубеж) 2 НДФЛ/3 НДФЛ. Получил такое письмо . Покупал товар в китае для личного использования .Переводил деньги наличными .Средства денежные накопленные за годы Как правильно ответить чтобы счет разблокировали?

Здравствуйте. У меня интернет магазин по продаже ювелирных изделий. Я ИП(с 2018), сотрудников нет. Встал на учет в пробирную палату, зарегистрировался в Роскомнадзоре по обработке персональных данных. Онлайн кассы нет. Принимаю платежи через Робокассу (они полностью решают 54-ФЗ). В налоговую отчетность сдавал, взносы оплачивал в ПФР Мне сегодня пришло на почту рекламное письмо, о 115-ФЗ ПОД/ФТ и о огромных штрафах. Их перечень что у меня должно быть: 1. Сертификат государственного образца о прохождении обязательного обучения (целевого инструктажа) по ПОД/ФТ. 2. Создание личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. 3. Разработка необходимого пакета документов (28 наименований), в том числе Правил внутреннего контроля. 4.Предоставление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках), заполнение форм ФЭС. Я об этом не знал. У меня была только 1 продажа в 2018 году. Что делать? Я так думаю, что если сейчас зарегистрируюсь в личном кабинете Росфинмониторинга- штрафа не избежать. Лучше наверное закрыть ИП и отказаться от лицензии?

Добрый день! У юридического лица (ООО) Банк заблокировал р/счет в рамках 115-ФЗ. Документы, которые запрашивал Банк в полном объеме и в указанные сроки были предоставлены. Однако до настоящего времени, система "Банк-клиент" не работает. Сотрудники Банка предлагают п/поручения (налоги и зарплату) приносить для оплаты нарочно, цена каждого п/п- 2 500 руб. "С боем" удалось налоги по зарплате провести через "Банк-клиент", а п/п по зарплате Банк предлагает принести в бумажном виде. Вопрос, насколько это правомерно? Как получить от Банка письменные пояснения по текущей ситуации, поскольку система "Банк-клиент" заблокирована на неопределенный срок, а платить за каждый платеж слишком дорого.

Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!! Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!!

Добрый вечер! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации: ИП открыл счёт в банке, договор(2 экз.) на руки ему не выдали. Проработав 1 год и 2 мес., банк блокирует доступ ИП к р/сч по 115-фз и запрашивает документы. Документы ИП направил в тот же день. Счёт не разблокировали(прошло 3 дн.). В тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию банка есть строки: В случае неисполнения запроса Банка, предоставления док-тов, не отражающих(по мнению банка) эконом.смысл проводимой операции, банк взимает штраф 10% от остатка на р/сч, но не менее 100 000 руб Законно ли это? 115-фз не предусматривает штрафа Как доказать что ИП не причастен к ней(115-фз) Документы собрали по максимуму/банк дал на сбор док-тов 1-2 дн На вопрос может что-то ещё предоставить,отвечают Вы предоставили доки, мы отправили их в службу безопасности на рассмотрение С октября менеджер пытается уговорить ИП перейти на др. Тариф, но его обслуживание дороже в 3 раза, что не выгодно для ИП Все налоги ИП платит вовремя, отчеты тоже сданы вовремя. Др. р/сч ИП не имеет Благодарю за ответ!!!!!!!!!

Здравствуйте я работаю в яндекстакси у меня ИП нет. В течении примерно месяца Ежедневно на мой расчетный счет в банке ВТБ поступали средства в различных размерах от 100 р до 1000р. от ИП который в назначении платежа указывал следующее:"вывод средств водителю по агентскому договору от 12.02.19 за оказание услуг пассажирского такси без НДС ". Мне сегодня пришло письмо от ВТБ в котором банк ссылаюсь на 115 фз от 07.08.2001 просит предоставить документы, содержащие сведения о лице к выгоде которого осуществлена вышеуказанная операция а именно зачисление средств в размере 124 р на мой текущий счет от ИП Самодурова. В данном банке у меня оформлен авто кредит. Письмо пришло позднее срока до которого я должен предоставить сведения в банк. Вопрос: что мне делать с этим письмом? Если я не предоставлю в указанный срок подтверждающие документы какие санкции мне грозят?

Банк заблокировал карту тинькофф по 115 ФЗ, требует документы подтверждающие доходы. Вопросы: - Обязано ли физ лицо предоставлять что то банку? - Последствия для физ лица в случае игнорирования требований банка предоставить документы?