Здравствуйте!
Дополню коллегу практическими моментами: такие вызовы сейчас массовые, и от того, как Вы проведете первую беседу, многое зависит.
1. Статус. По телефонному звонку Вы, скорее всего, приглашены дать объяснение в рамках доследственной проверки по сообщению о дропперстве (передаче своих карт или счетов третьим лицам для проведения чужих платежей). На этой стадии Вы не подозреваемая, а звонок не является официальной повесткой по уголовному делу. Идти стоит, чтобы сразу дать свою версию, но готовиться нужно заранее.
2. Права. Вы вправе не свидетельствовать против себя (ст. 51 Конституции РФ), пользоваться помощью адвоката уже при даче объяснения (ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ), читать все, что подписываете, и вносить замечания. Не подписывайте объяснение, если в нем есть формулировки, которых Вы не говорили (например, «продавала карту» или «передавала доступ к счету»).
3. Позиция. Ваша версия, что 10,5 тыс. руб. получены как оплата за проданную Вами криптовалюту, должна быть подтверждена документально. Возьмите с собой: историю ордера на P2P-площадке (биржа, номер сделки, дата, сумма, реквизиты покупателя), переписку с покупателем, выписку по карте за эту дату, историю транзакций кошелька. Главное показать, что карта и счет всегда были под Вашим контролем, Вы никому их не передавали, а деньги пришли за реальную сделку.
4. Риски. Продажа своей криптовалюты физлицом сама по запрету не подпадает, но за передачу карт и доступа к счетам третьим лицам сейчас предусмотрена уголовная ответственность, поэтому важно сразу четко разграничить эти ситуации. Если платежей через Вашу карту было много, от разных людей и на круглые суммы, вопросов будет больше, и тогда идти без адвоката не стоит.
Я бывший сотрудник подразделений экономической безопасности МВД и хорошо знаю, как строятся такие проверки. Если хотите, до визита разберу с Вами Ваши документы по сделке и помогу выстроить позицию для объяснения.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро