Здравствуйте! Оформляю займ (процентный) у частного брокера. В договоре прописано, что я должна внести депозит в сумме 15000 руб. Из которого 50%до получения средств и 50% после. Договор ещё не подписан и брокер утверждает, что налоговая (или Росфинмониторинг) не пропускает перевод средств при частичной оплате депозита. Это что вообще такое и как возможно?
Добрый день. Это МОШЕННИКИ. Нельзя верить ничему из того, что вам говорят! Понять, что это мошенники, проверить их, просто. Если вам нужна моя помощь, если нужно помочь разобраться и понять, что это мошенники, пишите мне в личные сообщения. Постараюсь помочь вам не совершить ошибку и не потерять деньги.
Здравствуйте, Ирина! До проверки документов деньги не переводите. Объяснение, что налоговая или Росфинмониторинг «не пропускают заём», пока Вы не доплатите депозит брокеру, выглядит как серьёзный признак обмана.
Обязательного «депозита брокеру для разблокировки перевода» законом не установлено. Банк действительно может запросить документы или отказать в операции в рамках противодействия отмыванию доходов, но перевод денег посреднику сам по себе такую проверку не отменяет. Слова брокера ещё не подтверждают, что перевод вообще существует.
Важно выяснить, с кем именно заключается договор: с займодавцем или с посредником, обещающим найти финансирование. Вознаграждение за реальные посреднические услуги возможно, однако оно не равнозначно обязательному платежу налоговой или Росфинмониторингу. Без текста договора нельзя определить правовую природу названного «депозита» и условия его возврата.
Запросите полные данные займодавца, проект договора, условия возврата депозита и документ банка о конкретной причине отказа в переводе. Подлинность банковского документа проверяйте непосредственно через официальный канал банка. Если деньги обещает банк или МФО, проверьте организацию в реестрах Банка России. При этом разовый заём от обычного физического лица сам по себе не запрещён.
Если уже что-то перечисляли, незамедлительно сообщите своему банку о подозрении на мошенничество и уточните возможность возврата перевода; сохраните договор, чеки и переписку для заявления в полицию. Автоматический возврат обещать нельзя.
Если мой ответ Вам помог- Вы знаете что делать!
До проверки договора и получателя деньги не перечисляйте. Утверждение, что ФНС или Росфинмониторинг «не пропускает заём» без полной оплаты депозита частному брокеру, не подтверждает существование такого требования. Законная банковская проверка не заменяется платежом посреднику за «разблокировку».
Попросите указать конкретного займодавца, его реквизиты, сумму и условия займа, назначение депозита, основание возврата, а также официальный документ банка, якобы остановившего перевод. Проверьте лицо в соответствующем реестре Банка России, если оно заявляет статус финансовой организации. Если это частное лицо, отдельно проверяются его личность и реальный договор; название «брокер» ничего не гарантирует.
Комиссия за настоящую посредническую услугу и требование дополнительного перевода для получения обещанных денег юридически различаются. В вашем описании есть признаки схемы с предварительными платежами, но окончательный вывод требует текста договора и переписки. Не отправляйте паспорт, коды и новые платежи под давлением. Если уже перечисляли деньги, сохраните доказательства и обратитесь в банк и полицию.
